Remesas de cobro y de pago

Vale, vuelvo a empezar porque como se estaba grabando, empiezo de nuevo, perdonad.

Hoy vamos a ver punto por punto, lo hago más resumido, qué hace falta tener configurado en Homing para emitir un archivo SEPA, qué dos tipos de archivos SEPA se pueden generar, uno es de cobro y otro es de pago. Y a qué contactos.

Después, ¿cómo revisar los datos antes de importar ese archivo? Pues para verificar que está correcto. ¿Cómo descargar esa remesa para importarla en el banco? La parte del banco no la podremos ver, pues porque en cada banco es distinta. ¿Cómo marcar ese pago? ¿Cómo conciliarlo? ¿Cómo marcar devuelto? Porque ya sabéis que se pueden devolver esos recibos y las próximas actualizaciones que vienen en relación a el marcado como devuelto.

Así que comparto pantalla y lo primero que vamos a ver, como hemos dicho, es qué tener configurado en mi usuario de Homing para poder emitir un archivo CPA.

Lo primero de todo, en el, perdón, en el menú izquierdo lateral contabilidad, nos vamos a ir a la pestaña de facturación. Y aquí vamos a comprobar, ahora aquí vamos a comprobar que nuestro emisor o emisores, porque ya sabéis que podéis tener más de un emisor dependiendo de lo que necesitéis, que nuestros emisores tengan el IBAN añadido dentro del apartado datos de pago. Si no tenéis el IBAN, tendréis que abrir esta pestañita que pone datos de pago y incluir por un lado el IBAN y después calcular el BIC. El resto de información la omitimos porque lo vamos a ver el jueves. De momento para la remesa nos podemos quedar aquí justamente en lo que estoy mostrando en la pantalla: IBAN y BIC del emisor de la remesa.

Si tenéis varios IBANs con el mismo emisor, tendréis que añadir tantos IBANs con emisores como tengáis. Entonces, por ejemplo, podéis tener un emisor que sea con esta cuenta, pues porque yo tengo por un lado Sabadell, por otro lado Caixa, pero el emisor es el mismo. Pues tendré entonces un emisor y aquí abajo la referencia podré poner Sabadell, pues para saber en el momento en el que haga la remesa, qué emisor en función de la cuenta tengo que seleccionar. Eso por un lado.

Por otro lado, dependiendo del fichero que vayamos a generar, necesitaremos que el receptor del fichero, es decir, inquilino o propietario, tengan el IBAN añadido en su contacto. Entonces, me voy a contactos o también podéis acceder a ellos desde dentro del inmueble detalles, por un lado inquilinos y por otro lado propietarios.

Si lo que vamos a hacer es una remesa de cobro a inquilinos, tendremos que asegurarnos que el inquilino en sus datos de facturación tiene a la derecha de la pantalla, esto siempre es igual, tanto si lo accedéis desde el inmueble como si accedéis desde contactos, el IBAN añadido y el BIC, ¿vale? Tanto el inquilino como el propietario es lo mismo.

Si nos vamos al contacto del propietario, nos tendremos que asegurar que en su e en su parte de datos de pago, perdón, datos de facturación. Lo abro también para que lo veáis. Estoy, yo estoy en contactos, pero como digo, si estáis en el inmueble, lo suyo es que cuando abrís un nuevo contacto, ya sea porque es un lead que viene desde prealquiler o ya sea porque es un propietario, el dato de facturación lo rellenéis sobre la marcha.

Entonces, aquí en datos de facturación marcaremos el IBAN con el BIC, ¿vale? ¿Qué IBAN y qué BIC? Pues el IBAN y el BIC al que le vais a girar o al que vais a hacer el pago.

Hasta aquí la configuración necesaria, es decir, los IBANs, aparte de los datos, eh, o sea, aparte del IBAN, necesitaremos el dato completo, la dirección completa y el DNI completo, porque si no el fichero no se generará correctamente.

Entonces, si me voy a la remesa, una vez que ya tengo configurado lo necesario, es decir, mi IBAN de emisión y los IBANs receptores, dependiendo del tipo de remesa que vayamos a hacer, voy a irme a remesas o a transferencias. Voy a poner un momento el los puntos que teníamos para que podamos diferenciar.

Hemos dicho que hay dos tipos de remesas, remesas de cobro y remesas de pago. Archivos, otra vez que me sale solo la palabra remesa, perdonadme. Archivos de cobro y archivos de pago.

El archivo de cobro, ¿a quién se puede dirigir? A un inquilino porque yo le vaya a cobrar la renta o bien a un propietario porque yo como gestor no recibo la renta del inquilino, sino que el inquilino le paga al propietario, pero yo sí le voy a girar, sí le voy a hacer una remesa de cobro a un propietario con mis honorarios. ¿Vale? Eso por un lado.

Por otro lado, que la veremos más adelante, en el archivo de pago también podrá ser inquilino, también podrá ser a propietario. El IBAN siempre podrá ser el mismo, aunque el IBAN a lo mejor puede ser que el propietario tenga dos IBANs o que el inquilino tenga dos IBANs. En ese caso tendréis que repetir el contacto. De momento no se puede tener dos IBANs para un mismo contacto, ¿vale? No sé si es esa duda la que he saltado por ahí, pero por no distraerme la contesto después.

Vale, entonces lo primero que voy a hacer es una remesa de cobro a inquilinos. Me vengo al apartado de remesas y lo que voy a hacer es añadir remesa. Todo esto que estáis remesas ya emitidas, archivos ya emitidos, que por hacerlo aquí no pasa nada. Es decir, tenemos que generar ese archivo y después descargarlo y subirlo al banco. ¿Vale? Lo digo por quien esté haciendo pruebas, que no se preocupe por hacer una prueba con la remesa, porque hasta que no se importe en el banco no ha pasado nada.

Entonces, vamos a hacer primero ese ejemplo de remesa de inquilinos, es decir, yo como gestor o como propietario que autogestiono mis inmuebles, voy a girar una remesa para cobrar la renta.

Izquierda de la pantalla tenemos los datos de emisión de esa remesa, es decir, el emisor que va a emitir esta remesa. En este caso, veis que antes he puesto eh la referencia de Sabadell. Aquí pincharíamos aquí porque yo quiero hacer mi remesa desde mi banco Sabadell porque tengo ese emisor. El concepto de remesa será el concepto que va a llevar la remesa en global y que el inquilino, porque estamos diciendo que vamos a hacer esa remesa hacia inquilinos, va a ver cuando reciba en su banco. Entonces, ¿qué pondremos? Pues, por ejemplo, eh, alquiler. Alquiler marzo. Vamos a ponernos porque es el de marzo o alquiler renta mensual. Pongámonos el concepto de recibo, podéis duplicarlo o podéis no dejar nada.

Apartado de sufijo. Si tenéis Caixa, el banco Caixa os va a pedir un sufijo una vez que hayáis importado por primera vez la remesa. Es decir, si es la primera vez que usáis el apartado de remesas externas de Caixa, ahí sí os va a dejar emitir la primera remesa con 00. Pero a partir de que generéis la primera, después Caixa mismo os va a facilitar un código de tres dígitos que tendréis que incorporar aquí para que la siguiente vez que subáis este fichero se haga eh adecuadamente.

Fecha de emisión y fecha de cargo dependerá pues del momento en el que estemos haciendo. La fecha de emisión si nos va a dejar ponerla atrasada, pues yo quiero que me refleje que es el día 1 de marzo, pero la fecha de cargo, que será cuando efectivamente se gire el recibo, solo nos dejará hacerlo a futuro. Entonces, pues o bien la ponemos a día de hoy o bien la ponemos mañana o cuando depende de cuando la preparéis, pues con esa antelación.

Entonces, parte de la izquierda, que son los datos del emisor, la tenemos complementada. Nos vamos a la parte de la derecha. Entonces, aquí nos van a salir el listado de movimientos, todos los movimientos pendientes que hay en la herramienta. Y digo pendientes, eh, todos los que estén ya marcados como pagados por cualquier método, pasarelas, marcar pagado, manual, conciliación, no van a salir aquí porque no están pendientes. Aquí solo vais a ver los movimientos pendientes, no los programados, no los pagados, solo los pendientes.

Entonces, esos movimientos pendientes pueden ser susceptibles de hacer una remesa o no. Los que no se puede hacer la remesa, por defecto los vais a ver desmarcados. ¿Por qué? Porque le faltan datos bancarios. En este caso, podríamos ir completando esos datos si no los tenéis subidos, pinchando en completar. Y lo que nos va a aparecer es los datos de facturación. Lo mismo que hemos visto antes desde contactos y que también lo tenéis en inmuebles, inquilinos. Digo inquilinos porque yo voy a hacer ahora remesa de inquilino, eh, y con los datos de pago, ¿vale?

Todos los que sí sean susceptibles de generar un archivo SEPA hacia el contacto, los veréis en último lugar de esta forma, ya marcados automáticamente, porque cumplen todos los requisitos, son movimientos pendientes y además tienen datos suficientes para generar el XML con los datos bancarios.

¿Qué recomendamos nosotros? Que a los inquilinos, a los que no le vayáis a hacer remesa, no le subáis el IBAN, porque entonces os lo va a marcar automáticamente. Podéis hacer otro tipo también de diferenciación a través de etiquetas. Ya sabéis que las etiquetas sirven para diferenciar cualquier cosa que necesitéis diferenciar. Esto sería un punto bastante diferenciable: inquilinos a los que se hace se les hace remesa, inquilinos a los que no se le hace remesa. ¿Para qué? Para que cuando vengamos aquí a hacer un filtro de la remesa que quiero crear, yo pueda filtrar por mi etiqueta de remesa. Entonces ahí aseguro que esa etiqueta que está asociada a los inmuebles donde hago remesas a los inquilinos, me vaya a sacar solo esos inquilinos. Por tanto, los que no se le hace remesa, pero a lo mejor puedo tener el IBAN metido, me aseguro de que no me los va a incorporar en el archivo.

Otros filtros que se puede hacer, pues por meses. Lo normal es que las remesas se hagan una, dos o tres veces al mes, dependiendo hay gente que las hace el día uno, otra otra gente que la que las hace el día 5 o que hace varias a lo largo del mes, pues vamos a filtrar por ese mes porque yo lo que quiero es que me incluya los movimientos pendientes, las rentas en este caso pendientes. Digo rentas, pero pueden ser rentas más gastos, rentas más cuotas, rentas más balances, ¿vale? O sea, son los movimientos en total que tienen los los inquilinos pendientes del mes, porque lo normal es que se haga mensual, pero se puede hacer de lo que queráis, no hace falta que filtréis por meses.

Lo que sí vamos a filtrar también dependiendo, porque si sois gestores de terceros, centralizáis la renta, probablemente no tengáis otro tipo de remesa que hacer, sino que solo le haréis remesa al propietario. ¿Por qué? Porque centralizáis la renta, pero si sois gestores de terceros, que no centralizáis la renta, es decir, que el inquilino directamente hace su pago de renta al propietario, vosotros como gestores de terceros, probablemente, aquí digo probablemente porque hay muchos casos, eh, pero lo normal será que no tengáis remesas de inquilino, sino remesas de propietario. ¿Cuándo puede ser que coincida que tengáis ambas remesas? Pues por ejemplo, cuando el propietario os encarga que vosotros mismos le generéis el archivo de remesa para pasárselo o que vosotros le gestionáis la remesa al propietario. Eso puede pasar. Pero bueno, en cualquier caso vamos a poder filtrar por receptor. Si yo lo que quiero es hacer una remesa de cobro a inquilinos, pues voy a filtrar por receptor inquilino. Voy a poner mi mes, si es lo que quiero hacer, o incluso puedo hacer remesas por inmuebles. Pongámonos que quiero, pues, no sé, hacer una remesa puntual a un inqu. Voy a hacer una que es la que tengo preparada para que para que lo veáis, pues porque tiene varios meses acumulados y nos tiene que pasar o le tenemos que girar más bien ese recibo acumulado. Pues entonces yo filtraría por el el inmueble, filtraría por inquilino y podría podría poner aquí el receptor concreto del inmueble.

¿Qué me ocurre aquí? Pues que me faltan los datos, así que voy a rellenarlos. Vale, lo invento un poco. Vale, vale. Y ahora actualizo los datos de pago. En este momento ya sí, como veis, me va a dejar marcar a este inquilino para generar la remesa.

Entonces, cuando yo genero mi archivo, voy a darle a generar. Lo que me va a generar es un resumen de cuántos cargos hay incluidos en esta remesa, a quién y con el total. Ahora veremos porque antes de pasar a la revisión voy a terminar de generar el resto de archivos para que lo veáis para que podamos hacer la diferenciación. Pero ahora veremos cómo antes de descargar este fichero se pueden editar datos, volver a regenerar el fichero si me he equivocado, si el IBAN no es el correcto, si hay una cantidad que no se ha incluido y quiero que se incluya. Podremos regenerar ese fichero o borrar, también se puede borrar y volver a generar el archivo antes de importarlo en el banco, porque una vez descargado e importado en el banco, ya sí ese fichero tendrá hm validez, digamos. ¿Vale?

Esto sería una remesa a inquilinos. ¿Cuál es la diferencia con la con la del propietario? Absolutamente ninguna. Que aquí selecciono en vez de tipo receptor, tipo propietario, me filtra por los propietarios y me hace la remesa relativa al cobro de honorarios en este caso. Vale, pero el fichero es el mismo. Yo selecciono aquí de nuevo el emisor, no pongo sufijo, genero la remesa y ya tenemos dos remesas de cobro, archivos de cobro XML de SEPA de cobro para cobrar la renta o para cobrar un honorario.

Hasta aquí el primer tipo. Y repetimos, ¿cuáles son los casos en los que se pueden hacer este este tipo de remesas de cobro? Cuando vosotros como gestores de tercero domiciliáis la renta al inquilino y o cuando como gestores de tercero domiciliáis al propietario lo que sea, no tiene por qué ser el honorario, pero bueno, lo normal es que sea el honorario, ¿vale? Esto por un lado. ¿Y cómo se genera? De la manera que hemos visto.

Vamos a ver el otro caso, archivos de pago, remesas, transferencias de pago. ¿Cuáles son los casos? Cuando es al inquilino y esto suele ser en todos los casos si sois propietarios que autogestionáis y sois gestores de tercero o cualquier otra casuística. Las transferencias SEPA son las devoluciones de fianza normalmente, pero no tiene por qué ser solo eso. Pueden ser pues salidas de dinero que hagáis desde vuestro banco hacia un inquilino.

Tened en cuenta que este apartado pone transferencias. De donde saca el dato es del apartado de liquidaciones de todos los inmuebles pendientes, de nuevo, liquidaciones pendientes, porque cuando eh son pagadas tampoco se pueden incluir en un archivo de de SEPA. Entonces, ¿qué vamos a gestionar? Como hemos dicho, por un lado, las devoluciones de la fianza a los inquilinos que se hacen en liquidaciones, porque cuando es una devolución se gestiona a través de liquidaciones que son salidas de dinero. Y también la otra salida de dinero también frecuente que son las liquidaciones a los propietarios, los pagos de la renta descontando el honorario o sin descontar, que también puede ser que no descontéis nada, pues porque luego le cobréis aquí, como digo, ya dependerá de vuestro modelo en específico, pero si hacéis un pago al propietario, sea cual sea el motivo y sea cual sea la cantidad, lo vais a generar en una liquidación. Y esto es lo que vais a ver aquí, todas las liquidaciones pendientes de pago.

De nuevo, vamos a seleccionar el emisor, el concepto, pago propietario marzo, por ejemplo, fecha de emisión, fecha de liquidación. Esto es exactamente igual. A la derecha de la pantalla, lo mismo también, pues voy a filtrar por receptor y voy a poner propietario, porque lo que voy a hacer son los pagos de las rentas a los propietarios que yo tengo creadas como liquidaciones y que además me descuenta el honorario. Es decir, es el pago final que yo como gestor le hago al propietario. En vez de hacer la transferencia una por una en el banco, pues generáis el fichero y os la va a hacer automáticamente. Es una transferencia, lo que pasa que se gestiona a través de SEPA, pues porque es de manera masiva, ¿vale?

Entonces, pues yo ya tengo aquí todos mi mis liquidaciones pendientes de hacer. Genero mi archivo y lo mismo me va a generar un archivo pendiente de pago, pendiente de importar, perdón, en el banco para que se ejecute ese pago.

Si hago la de inquilinos, exactamente lo mismo, pero en vez de hacer es verdad que las liquidaciones de inquilinos, pues quizás son más frecuentes cuando se juntan más de una transferencia, porque a lo mejor pues si es una sola nos compensa hacer el SEPA, pero si son varias, como es el caso de los propietarios, cuando se está pagando mes a mes renta, o si son varios inquilinos, pues a lo mejor sí que os compensa si se os juntan o si tenéis temporales que tenéis mucha rotación, pues a lo mejor también os compensa hacer el SEPA. Esto ya dependiendo de cada uno. Aquí de nuevo, en vez de marcar propietario, marco inquilino y me generará ese archivo con los datos del inquilino para subir al banco y pagar.

Vale, hasta aquí la generación del archivo. Bastante fácil. Importante que tenéis que que hay muchas veces que nos preguntan para hacer esa remesa, como digo, el ingreso tiene que estar creado y la liquidación tiene que estar creada. No vale con programada, porque programada significa que no existe todavía, que está programada a futuro, pero que todavía no está generada. Hasta que no esté generado todo, no se va a poder generar la remesa. Por eso, cuando hagáis la programación, tened en cuenta, si vais a hacer giros de rentas o si vais a hacer SEPA de transferencia, tened en cuenta cuándo queréis preparar ese archivo, porque a lo mejor vosotros a los inquilinos le hacéis el giro de la remesa el día uno, pero preparáis el archivo antes, pues que se generen entonces esos movimientos antes, que lo podáis generar pues para el día 25, para el día 27, que tengáis ese margen para que el día 1 se pueda hacer el cargo.

También podéis generarla sobre la marcha y subirla, eh, pero si es verdad que muchas veces y lo que se suele hacer es antes de generar la remesa, revisar, revisar que esté correcto y de ahí vamos al apartado de reportes.

¿Cómo vamos a revisar que está correcto de manera rápida para poder revisar también esos datos de facturación? En el apartado de reporte hay un reporte que se llama, voy a buscarlo aquí a ver si lo tengo y si no lo creo sobre la marcha. No lo creo. Vale, pues mejor así os puedo enseñar cómo se crea. Eh, no está creado por defecto. Entonces, quienes hagáis remesas, os recomiendo muchísimo que creéis este reporte.

¿Y cómo se crea? Pulsando el botón de añadir. Esto ya lo vimos en un webinar, pero no pasa nada. Editamos aquí abajo, añadimos de nuevo a la izquierda y aquí vamos a buscar la métrica de remesas y aquí pone remesas de liquidación y remesas de ingreso. Pues yo voy a añadir una de ingresos para tenerlo diferenciado y le voy a cambiar el nombre y le voy a poner remesas de cobro SEPA. Vale. Y voy a hacer otro reporte que va a ser el de liquidaciones porque casualmente pues yo hago las dos cosas. Entonces, pues voy a añadirlo también, pero de manera separada para que no me para que no me confunda. Remesa de liquidaciones. Y yo le voy a cambiar el nombre y le le voy a poner y perdón, transferencias SEPA. Vale, aquí tengo yo ya mis dos reportes.

Entonces, ¿qué puedo hacer aquí? Revisar rápidamente en función de la remesa, pues el inmueble, las cantidades, la dirección, el nombre completo, DNI y el IBAN y el BIC. Importante para que podáis confirmar, pues simplemente hacer un una revisión rápida. Podéis descargarlo como CSV como siempre con cualquier reporte y antes de importar ese archivo, pues que sepáis que habéis revisado y que está correcto.

Si yo lo que quiero es revisar pues la remesa de marzo, pues busco aquí por el concepto y me va a sacar lo de marzo. ¿Vale? Si os fijáis aquí hay otros datos. Hay otros datos. Aquí lo que te saca es la referencia catastral, pues porque es un dato extra. Si está como con una línea es que no hay nada, no pasa nada. Esto nos va a bloquear el archivo. Hay ciertos datos que sí puede ser que se bloqueen, como por ejemplo el IBAN. Si el IBAN no está correcto, nos va a dejar hacerla. Si el BIC no está correcto, nos va a dejar hacerla. Pero hay otros datos que no, vale, que nos van a limitar.

Esto sería la remesa de digamos transferencia, perdón, SEPA. Si me voy a la remesa de cobro es igual. Voy a filtrar y voy a ver la remesa que acabo de hacer, pues para hm comprobar que está correcta y descargo la métrica como CSV. Reviso que tengo algo que editar, me meto en el inmueble, puedo pulsar directamente. Ya sabéis que todo lo que tiene aquí en el reporte una línea significa que tiene una acción, es decir, que te abre algo, en este caso te abre el inmueble en la sección de ingresos para que tú puedas editar lo que haga falta.

Si tú editas, imaginaros que este ingreso en vez de ser 1000 son 100,00, está equivocado, pues porque no se le ha aplicado la subida de IPC, porque no se le ha incluido un agua, lo que sea. Si editamos el ingreso, este ingreso que está incluido en una remesa, de debe luego de actualizarse la remesa. ¿Cómo la actualizaremos? Nos volvemos a contabilidad y pulsaremos. Me voy a la remesa porque lo que he editado ha sido la remesa. Cuando ya he confirmado en el reporte está todo correcto, he editado ciertas cosas, está correcto. Ahora en vez de generar la remesa completa, pues voy a darle a regenerar fichero. Entonces, todo lo que se haya actualizado, IBANs, datos de facturación, etcétera, dentro de los eh movimientos que contienen la remesa, se van a actualizar para que las remesas esté correcta.

Y ahora ya nos vamos a descargar el archivo. Entonces, yo me voy a descargar mi fichero, que os lo voy a enseñar para que lo veáis. Ese fichero es un XML que es prácticamente ilegible. Bueno, no es ilegible porque sí que se puede leer, pero es verdad que es muy difícil de revisar. Entonces, por eso recomendamos que se revise el reporte porque es mucho más fácil de de ver. Vale, un segundo que os lo comparto.

Vale, esto que estáis viendo es el SEPA ya y es igual tanto en transferencias como en cobros. Si os fijáis son códigos. Aquí dentro vienen todos los datos de cada receptor de esa remesa. Entonces, pues por ejemplo, aquí vemos que hay un IBAN. Este es el el el IBAN del emisor. Este sería ya desde el primer eh receptor. Entonces, claro, aquí esto es prácticamente ilegible. Por eso el reporte, ¿vale? Antes de hm importar esa remesa, revisad el reporte, después descargáis y esto ya este archivo es el que importáis en el banco.

En cada banco hay una sección que es importar remesa o algo así o habrá dos tipos, una es crear remesa, que en ese caso ya será directamente desde el banco, otra es importar remesa. En cada banco se llama de una forma, pero bueno, suele ser algo así, algo parecido, ¿vale? Para que podáis e buscarlo.

Vale, entonces vuelvo a donde estábamos antes. Vale, yo ya he importado mi remesa en el banco. ¿Cuál sería el siguiente paso? Bueno, perdón, yo ya he generado mi remesa, he revisado que está todo correcto, la he importado en el banco. ¿Cómo marco el pago de la remesa? Hay varias maneras.

Primera manera, desde la misma remesa, me vengo aquí y le doy a marcar pagado. ¿Qué ocurre? Que puede ser que devuelva. Ahora lo vamos a ver también. Y también voy a hacer eh voy a explicar lo que la próxima actualización que estamos haciendo en función a los devueltos. Pero bueno, independientemente que venga marcado devuelto, yo he importado mi remesa y de momento esto está pagado hasta que alguien me devuelva. Pues puede ser que no me devuelvan. Ojalá que no, pero si devuelven pues de momento estaba pagado.

Entonces podemos marcar pagada la remesa desde aquí o nuestra recomendación que también se puede hacer doble, es decir, tú puedes marcar pagada la remesa aquí y después conciliar en el momento en el que veáis el movimiento efectivo en el banco con ese total que puede tardar unos días o no, dependiendo del banco, dependiendo de las condiciones y tal, volver a conciliar o directamente conciliar desde el banco, ¿vale?

Entonces, yo tendría aquí, vamos a poner, vamos a buscar por SEPA. El otro día lo vimos en el apartado de conciliación, pero como está relacionado lo voy a enseñar también para que veáis el flujo completo. Yo tengo aquí mi remesa importada, que es esta. Y ahora yo aquí pues quiero conciliar con la remesa. Entonces pincho en mi remesa de del banco real, es decir, el movimiento que ya me ha entrado en el banco, que yo lo estoy viendo. Me vengo a remesa y aquí voy a ver que me va a coincidir la cantidad total. Normalmente os va a coincidir porque claro, es un bloque de cantidades que se importa, un bloque de cantidades que vosotros habéis creado aquí. Entonces aquí ya sí concilio la remesa y toda esta remesa me la marca como pagada. Porque la estoy conciliando.

¿Qué ocurre? ¿Qué ocurre si algún inquilino devuelve? Digo inquilino. Bueno, este este proceso es idéntico para los dos antes de pasar a las devoluciones. Es idéntico para las dos partes. Tanto si es un una remesa de cobro como si es una transferencia SEPA también vamos a pinchar en el movimiento, pero en vez de venirme a remesa, me vengo a transferencia. Si lo que quiero es conciliar con el con la transferencia que acabo de hacer. Entonces, pues aquí puede ser que me coincida, puede ser que no. Lo normal es que sí, pero bueno, conciliaríamos aquí y marcaría pagado toda la remesa, toda todo el archivo.

Se puede marcar también como parcialmente conciliado, como es el caso de estos que veis aquí, que es una una cantidad que se queda pendiente pues porque falta algo por conciliar, a lo mejor es porque os llegan dos veces, cualquier casuística. La cosa es que se os va a quedar parcialmente conciliado para que podáis terminar de conciliar, ¿vale? Y entonces una vez ya marcado y conciliado, como acabamos de hacer con esa que justo me coincidía entera, todos esos movimientos, si yo me voy ahora este de aquí que vemos aquí, aquí me va a declosar todos esos movimientos con los que yo he conciliado. Y si me voy a la remesa, me voy a ir en paralelo, esa remesa que he creado, que como digo, podemos marcarla como pagada directamente o podemos conciliarla o las dos cosas podemos marcarla primero como pagado y después conciliarla, ¿vale? Esto, como digo, no afecta una cosa con otra. Si os fijáis, yo lo que he hecho ha sido conciliar por defecto ya me ha marcado, pagado todos esos movimientos.

¿Qué pasa si se devuelve? Hasta hoy lo que se hace es marcar devuelto. ¿Qué es lo que viene ahora? Pues que primero va a venir esto. Os hago un resumen rápido, eh, pero no me adelanto porque todavía no está desplegado. Cuando lo despleguemos, que será esta semana, como sabéis, todos los viernes enviamos un email con novedades, ahí lo explicaremos bien, ¿vale? Con un vídeo y tal, por si queréis echarle un vistazo. Pero bueno, en resumen, va, ¿qué va a ser? Que cuando devuelves aquí un recibo devuelto, ahora en el inmueble no te marca que está devuelto, sino que está pendiente. Ahora lo va a cambiar, va a poner devuelto, se va a generar un pago en negativo, es decir, ha entrado el movimiento, pero realmente se está devolviendo, por tanto, se va a generar un pago negativo. El flujo en general va a estar mejor cubierto que hasta ahora, pero bueno, de momento y aquí me quedo sin entrar a mucho más, de momento eso es lo que va a venir esta semana, la mejora de este flujo, ¿vale? Del flujo de devolución de los recibos.

¿Qué podremos hacer después con ese con ese movimiento? Pues volver a incluirlo en la siguiente remesa porque oye, es que este inquilino me ha devuelto el recibo, es que no me ha pagado la renta. Entonces, como está devuelto y en el inmueble se va a marcar, va a haber un nuevo estado que va a poner devuelto, vamos a poder filtrar también en el en el en el fichero, perdón, en el reporte de ingresos por devueltos para diferenciar, porque una cosa es que esté pendiente de pago y otra cosa es que me han devuelto el recibo. Entonces, todo se va a crear un nuevo estado que es devuelto para que podáis controlar más fácilmente todas estas devoluciones.

Y hasta aquí es sencillo. Es verdad que bueno, todos los meses tendréis que hacer esta remesa porque lo bueno de hacerla desde aquí, como decía al principio, es que si tú tienes actualizados los movimientos, vas generando gastos desde conciliación o el inquilino, eh, pues no sé, va recibiendo suministros, pues porque vais vosotros generando esos suministros y repercutiéndolo, como ya va a estar actualizado, IPCs, incidencias, lo que sea, como va a estar actualizado porque automáticamente los ingresos que estamos viendo aquí son los ingresos de los inmuebles, las liquidaciones de los inmuebles. No tendréis que estar editando ni haciendo transferencias una por una ni editando remesas. Entonces nosotros recomendamos, evidentemente, que se haga desde aquí.

Si la hacéis desde fuera, pues no pasa nada. Podréis seguirla haciendo desde fuera y después conciliar también en Homing, ¿vale? Pero haciéndola desde aquí nos aseguramos que el flujo queda centralizado, que no hay descuadres de movimientos, pues porque en el banco hayáis hecho una cosa y de repente aquí hay otra. En general es organización y centralización de lo que es el flujo de caja, ¿vale? Y como digo, en conciliación si no la tenéis, también os recomiendo que la que la vinculéis para que podáis cerrar el círculo, que cuando ya el movimiento os entre en la cuenta, pues podáis conciliar. Y lo mismo con las salidas. Que cuando ya hayáis hecho esas transferencias, pues podáis conciliar con la transferencia SEPA en cuestión, ¿vale?

Así que comparto la pestaña y hacemos un recap, ¿vale? Configuración necesaria: IBANs en el emisor de la remesa y en el receptor de la remesa, que puede ser propietario o puede ser inquilino. Para después generar esa remesa dependerá del tipo de archivo que vayáis a crear. Si vais a cobrar a un contacto, inquilino. Bueno, no estoy hablando de proveedores, pero también se pueden hacer remesas a proveedores, ¿eh? Pero bueno, no es común, por eso no lo he explicado, pero al igual sería el mismo funcionamiento. El proveedor debería tener su IBAN y se generaría ese ese fichero con el IBAN del proveedor. Pero bueno, ¿cuáles son las archivos SEPA más frecuentes que se hacen? Las los cobros de las rentas a los inquilinos a través del apartado de remesas, los cobros de los honorarios a los propietarios también en el apartado de remesas si no centralizáis la renta y por otro lado, las transferencias SEPA que serán los pagos a los propietarios si centralizáis la renta descontando vuestro honorario. Son liquidaciones y las liquidaciones, las devoluciones de las fianzas, los inquilinos. Normalmente esta la podréis utilizar prácticamente todos, tengáis el modelo que tengáis, pero como decía, si no se os juntan muchas transferencias a inquilinos, pues a lo mejor no merece la pena hacer el SEPA, pero esto ya como vosotros veáis.

¿Cómo revisar los datos? Poniendo el reporte de remesas y de transferencias en vuestro sección de reportes. Descargar esa remesa y regenerarla si es necesario desde el apartado de remesas. Marcar el pago desde la propia remesa o conciliarla. ¿Cómo conciliarla? Sería este punto y cómo marcar devuelto desde la remesa de momento, pero con esa nueva actualización también se puede marcar devuelto desde la conciliación, que eso no lo he dicho antes. Se podrá marcar devuelto desde la conciliación, generará un pago en negativo, pues para diferenciarlo del pago pendiente. En los reportes se podrá diferenciar cuál es el recibo devuelto y luego se podrá incluir en la siguiente remesa esa devolución para volver a cobrarla o para volver a intentar cobrarla.

Así que hasta aquí mi explicación. Vamos con el turno de preguntas y voy a parar eh voy a parar la grabación, ¿vale? Porque para el turno de preguntas no es necesario. Hasta aquí el el webinar. Vamos con las dudas.