Transcription
大家好，我是苏兹·奥尔曼。
请继续收听。为什么？因为我有一位特别的嘉宾，基思·菲茨杰拉德。他将谈论你所需要知道的关于你的金钱、股票、房地产、黄金、白银等一切事情。最后，我们还有一个特别的公告要宣布给大家。所以，请继续收听。
基思，大家现在应该都知道你是谁了。如果他们不知道你是谁，他们可以自己查一下，好吗？因为你已经加入“女性与金钱”大家庭很久了。
第一个问题。我们现在正在录制这个节目，是白天。市场有涨有跌。今天是星期五。今天你希望人们知道什么？
你很好。深呼吸。市场在正常运作。尽管有头条新闻，但没有什么让我感到担忧。我们正按计划、按路径、按目标前进。看到这一点真是太好了。
是的，考虑到我们一直在谈论的许多股票现在都大幅下跌，这对人们来说很难。我上周做了一个播客，将现在和 2022 年以及所有这些事情进行了比较。但是，我想让你告诉他们，这不仅没关系，而且为什么？因为他们吓坏了，基思。他们现在不应该吓坏，因为他们目前持有的许多股票都在大幅下跌。
嗯，这是一个很好的问题，对吧？它触及了我们作为人的核心。它触及了我们作为投资者的核心。重要的是我们要回顾历史。苏兹，现在发生的是制度框架的转变。高金融世界正在与个人投资者世界发生碰撞。我们已经看过这个剧本很多次了。我们知道这个剧本，我们从 1871 年到新冠疫情，再到欧元危机，再到金融危机，都见过。流动性总是有很大的变化，这意味着正在移动的资金量。现在发生的事情与我们经常谈论的优质股票无关。例如，在互联网泡沫破灭期间，人们忘记了亚马逊，这个如今最伟大的名字之一，损失了 90% 或更多的市值。情况变得如此糟糕，以至于杰夫·贝索斯不得不四处奔走，向所有股东和投资者保证亚马逊会没事的。今天，你只是看到许多高杠杆的金融机构在做决定，用计算机进行交易，这与拥有这些特定股票的根本价值无关。如果说有什么的话，我们还有数万亿美元的价值尚未创造。所以，如果你这样想，苏兹，就像去杂货店一样，你现在想买的任何东西在几年后都会再次打折。如果你不抓住打折的机会去购物，你就会站在过道里说：“哦，我真希望我当时买得便宜点。”
但是，你怎么知道什么时候便宜更便宜呢？很多人看到一些股票从 200 美元跌到 185 美元，再跌到 165 美元，再跌到 150 美元。现在大约是 127 美元。他们想知道，是时候了，还是应该等等？它会跌到 100 美元吗？它会跌到 70 美元吗？我现在应该卖出并止损或获利吗？他们真的不知道该怎么办，正在寻求方向，一些坚定的方向。
嗯，我们经常与世界各地的人们谈论这个问题，对吧？这里有两个问题。如果你因为不得不卖出，那是另一回事，对吧？我的意思是，你有需求。你必须满足它。无论你需要支付教育费用，你需要支付下个月的费用，无论什么，你应该投资于你至少五年内不需要的钱。我认为你把这一点说得很清楚。但现在发生的事情和你情绪失控的区别在于，历史非常清楚地表明，市场随着时间的推移呈上升趋势。一部分是信任这个系统。一部分是看看你在市场周期中的位置。但它足够便宜吗？你不知道答案，对吧？但你知道的是，涨潮会抬高所有船只。我们估计每年有四、五、六、十万亿美元进入市场，所有这些都必须随着时间的推移找到进入世界最佳公司的归宿。这是一个看涨的因素。所以真正的问题不是我应该卖出吗？问题是，为什么你不买呢？这是你需要照镜子好好看看的事情。你希望实现什么目标？因为如果你购买的是世界上伟大的公司，那么这没什么不同。再次，就像去杂货店买货架上最好的牛排，或者最好的鸡肉，或者最好的汤，或者最好的食材，因为你实际上是在做汤。你正在制作一道美味可口的餐点，你将在未来很多年里享用。所以，时间点并不等同于一段时间内的时刻。
那么，让我们来谈谈这些时间点。人们总是问的一个问题是，什么时候是定期定额投资的正确时机？你是每月做一次吗？你是每三个月做一次吗？你呢？当你看到股票下跌时，你会买更多吗？基思，当你买入一个头寸，你拥有这只股票，但你已经没有钱可以定期定额投资了，会发生什么？你该怎么办？
好的。嗯，让我们按顺序来处理这些问题，因为它们都很重要。所以，定期定额投资是很多人误解的事情。他们认为这仅仅意味着低价买入。但事实并非如此。实际上，如果你正确地进行定期定额投资，关键在于一致性。因为定期定额投资的整个前提是，你必须持续投入，无论是每月的第一个星期一，还是每季度的第一个星期一，或者你生日那天。我的意思是，我知道有些人是这样做的。重点是，当价格下跌时，你不能退缩，因为如果你退缩了，定期定额投资就无效了。事实上，你在最糟糕的时刻在自我毁灭，因为定期定额投资的优势在于一致性。在目前这样的时刻，要有纪律地将情绪排除在外，继续买入，即使你咬牙切齿，痛恨每一分钟。我个人也感受到这些情绪，对吧？我的意思是，我和你一样是投资者。但这个等式中人们往往会误判或误解的另一部分是，你知道，他们认为他们会低价买入，仅仅因为它便宜。这不太对。定期定额投资再次强调的是一致性。它关乎执行和纪律。如果你做得正确，你应该学会拥抱打折。你应该学会拥抱许多股票大幅下跌的事实。如果你当初购买这些股票的原因仍然存在。你再次想问的问题是，为什么我不买？是什么阻止了我这样做？故事还在吗？苹果仍然是我想要的吗？Palantir？IONQ？我的意思是，我们稍后会谈论所有这些股票。但是，请向前看，积极思考。因为这就是 DCA 的作用，它可以帮助你做到这一点。
好的，关于定期定额投资的最后一个问题是，股票在下跌，我明白为什么我应该在它下跌时买入以降低我的成本基础。但真正的问题是，我们有一只股票，它在上涨，上涨，再上涨。你也会在它上涨时进行定期定额投资吗？绝对会的。你这样做。毫无疑问。因为，你知道，我们办公室里有一件事，我的团队，你知道，人们需要很多内心的思考才能接受它，那就是你真的在熊市中赚钱。你只是没有意识到，直到牛市再次奔跑，而定期定额投资可以帮助你留在游戏中。它帮助你赢得比赛。
这让我想到你的第三个问题，所以，如果没钱了，如果你没钱了怎么办？嗯，我每次发邮件都会说，“嘿，你知道吗，也许你得削减一下，卖掉一点这个，卖掉一点那个。”如果你有股息收入，如果你拥有太多某只股票，或者有什么让你今晚感到紧张的事情，总有卖出的艺术。总有一些东西你可以从别处拿来。对于那些处于这种困境的人，我的回答是：恭喜你，你做得对。这意味着你在争取胜利。再次，这可能感觉不好，因为它感觉你错过了打折，但那是你的情绪在说话。你总是需要权衡利弊。这就是定期定额投资的全部意义。
好的，所以我要让大家知道，菲兹，他们都叫你菲兹。菲兹，感觉怎么样？我喜欢。所以，我在播客上告诉大家，菲兹将会在周日出现，尽管现在是周五，请发送问题。我们墙上有大约 300 个问题，电子邮件中有数千个。所以我决定不选了，我把它们都发给制片人罗伯特。说真的，我让他来选，他会问你一些问题，也会问我一些问题。让我们开始快速问答，这样我们就可以尽可能多地回答问题。所以，罗伯特，现在，大家，你们将听到罗伯特的声音。你能读一下吗？好了。
嗯，这确实是一个价值万亿美元的问题。这里有几个想法。首先是能源。许多人押注于核能发展。这确实至关重要。但那也还需要几年时间，因为我们有一个“我这里不建”的问题。任何时候我们试图在这个国家建造核电站，即使许可证被加速了。所以我的偏好是把它看作一个连续体。你想关注传统的能源供应商，特别是天然气公司，因为每家大型人工智能公司、每家大型数据中心、每家“七巨头”都在谈论用天然气来满足增量需求。像雪佛龙这样的公司是理想的选择。所以我认为基思已经回答了。我的看法是，当你感到过于紧张而无法持有，或者公司出了什么问题时，你就卖出。他们更换了首席执行官，他们改变了战略。他们不再相关了。无论是什么。基思，你对此有什么看法？
我百分之百同意你。我们有两个衡量标准。购买股票的最佳时机是当没有人想要它们的时候，即大幅下跌。出售股票的最佳时机是当人们无法获得足够的时候。就这么简单。就像花园一样。你偶尔会修剪蔬菜，给它们施肥以收获。但是，基思，我不得不说，因为前几天在播客上，我告诉人们，有些股票你就是想永远拥有。是的。而且你永远不想卖。这引起了轩然大波，比如，那些股票是什么？怎么可能有些股票你永远不想卖？给他们。我知道，罗伯特，我刚才暂时抢了你的工作。但是，你个人拥有或我拥有的，你永远不想卖的股票有哪些例子？
我将直奔主题。这是一个非常有争议的名字，但我预计会终生持有特斯拉，并希望我的孩子和尚未出生的孙子孙女也能持有。
告诉人们为什么。
原因是，这是一家公司，它不仅仅是关于汽车。它不是关于电动汽车。它不是关于，你知道，疯狂的执行官的滑稽动作。这是一家正在改变数据、改变传输、改变能源、重塑人类的公司。所以人们经常问我的问题是，嗯，我无法克服马斯克。我无法克服这一点。太棒了。因为这意味着有争议。争议创造机会。如果你看看他通过这些公司所做的所有数万亿美元的事情，我认为我们正在经历人类历史上的一个转型时刻，这就是为什么我希望我足够聪明，能够随着时间的推移购买更多股份，无论它们是涨还是跌。如果我没有可用的钱，我会设法弄到钱。
但根据你的看法，有些股票你可能已经持有多年，你可能不会继续持有多年。所以这些是你真正想要作为你的基础来建立的股票。因为在我看来，大家，你不想拆掉你的基础，你拆掉你的基础，上面的一切都会崩溃。所以你的投资组合中应该始终有基础性股票。
罗伯特，下一个问题是什么？
嗯，我实际上想稍微改变一下。我认为人们真正想知道的是，基思，你从哪里获得你传递给大家的可靠信息？
嗯，我会开个关于“神奇八号球”的玩笑，但这可能不太好。你还记得那些，你摇晃它？我的意思是，你得到了很棒的，你知道，但这就是我得到它的地方。但别告诉任何人，好吗？最好的部分。你知道，克服噪音、细微差别和炒作的关键是，你实际上要去看任何公司网站或任何公司年度报告中最有趣的部分。忘掉数字。忘掉分析师电话。忘掉你从像“大空头”迈克尔·伯里这样的人那里得到的研究。现在，你想做的是查看任何财报电话会议的注释，因为高管们不能撒谎。他们必须遵守一定的会计准则。他们必须遵守前瞻性陈述，所有这些。但真正有趣的东西几乎总是在注释中。这就是为什么，对吧，人们会来找你这样的人，或者来找我，或者随便什么，然后他们会寻求指导。
所以，每个人，我知道你们都想知道，我有一个财务顾问。我应该这样做吗？我非常怀疑你们许多人与之打交道的财务顾问会做这样的研究。宾果。他们所做的是，他们会采用他们所在公司的研究，以及一切，但他们必须在此基础上增加，他们必须满足销售配额。有时他们必须赚钱，有时是通过买卖和一切。所以请记住这一点。但是，有一些方法可以让你拥有可靠的来源，你可以依靠它们来找出你需要知道的事情。
下一个问题，罗伯特。
我必须告诉你，我有一句格言，我一直有这句格言，你想找到世界上最好的财务规划师。人们照照镜子，因为没有人会比你更关心你的钱。你的钱的去向直接影响你的生活质量，而不是你财务顾问的生活，不是你银行家或保险代理人的生活，而是你的生活。最近，一位女士问了一个关于她丈夫患有帕金森病的问题，她是否应该去找财务顾问并把钱交给他们。我希望你们所有人都成为自己财务命运的主人。你们都明白，只要有正确的信息，你们就有能力做出正确的决定，让你们的钱安全可靠。现在，如果你有非常大笔的钱，数百万美元，那么也许它会变得有点负担。也许那时你想聘请一位财务顾问，但你最好知道那位财务顾问是位杰出的人物，不仅仅是因为你的朋友说他是，或者这个人说他是，但你最好绝对知道他有业绩记录，而且他是值得的。否则，我必须告诉你，我真的会依靠自己。
下一个问题。
我已经知道基思同意这一点，所以我不会问他他的想法。继续。
是的，我同意。
好吧，我得说实话，我从基思那里学到了这种方法。我实际上给基思写了一封信或一封电子邮件，说有人想知道他们应该怎么做。我不太确定，等等。你认为呢，考虑到他们是谁，等等？这是基思的建议，它就来源于此。所以，基思，你来回答吧。
嗯，这里有一个细微之处，它并不完全准确地反映了真正的问题。你知道，如果你刚开始，你需要苏兹多年来一直恰当地、有利地向听众谈论使用指数基金、使用 ETF、使用它们作为入门方式，让你开始，让你脚踏实地。随着你的投资组合成熟和增长，你开始有额外的钱可以投入工作，或者你可能开始进入人生的不同阶段。那时，集中投资就变得非常合适了。我的研究表明，许多投资者从基金领域开始，然后随着时间的推移，开始在他们的投资组合中添加越来越多的个股，因为他们能够实现自己的个人目标。在我们今天的世界里，多元化不再像以前那样有效了。这并不意味着它无关紧要或错误，它只是意味着你需要做的是将像英伟达这样的股票添加到简单的 ETF 投资组合中。ETF 投资组合的表现会非常好，特别是如果你在上面添加额外的盐和胡椒，比如英伟达。我将给你一些硬数字来证明这一点。如果你看标准普尔 500 指数的平均百分比，在过去 15 年、20 年里，你可能获得了 100% 甚至 150% 的回报。但在英伟达，即使是 2011 年中期的一笔小额 1000 美元投资，今天也价值 509,000 美元。所以，想象一下，如果你进行了适当的、正确的多元化，并且添加了一点点香料，会发生什么。这就是这两种方法相结合能在你的生活中产生的差异，尤其是在当今波动的市场中。想想看，每个人都在给汤里加盐，让它味道更好。
宾果。
好的。我们还有时间回答几个问题。罗伯特。
嗯，我只能告诉你，在我看来，学生贷款债务是绝对最危险的债务。没有例外。为什么是这样？因为它不能在破产时免除，它会伴随你到坟墓。我没开玩笑。如果你还没有还清，你现在正在领取社会保障金。他们有法律权力扣押你的社会保障金，甚至你的工资。所以对我来说，取决于你对你的学生贷款债务的感受，你还欠多少学生贷款债务，我会两者都做。你知道，请不要成为一个非黑即白的人。我所有的钱都用于我的学生贷款债务，我所有的钱都用于我的罗斯 IRA。我会两者都做。我之所以两者都做，是因为请记住，每年你最多只能向罗斯 IRA 存入一定金额。所以，如果你错过了这些年份，你就不能把那么多钱存入罗斯 IRA。所以我两者都会做。这就是答案。
下一个问题。
嗯，冒着犯下金融异端的风险，让我告诉你为什么我现在不会购买这两者。这与金属无关。你知道，人们认为现在购买金属是对抗通胀的对冲，这是不正确的。它实际上是利率的反映。随着时间的推移，它们是在上升还是在下降？当今市场的问题不是黄金或白银或其他贵金属本身。它归结为抵押和再借款以及杠杆。黄金和白银最近被重创的原因，以及它们为何大幅上涨的原因，完全相同。在过去，一盎司黄金曾经支撑一个单一的金融产品。如今，有单一股票衍生品。有基金衍生品，有 ETF，有共同基金。所以，每盎司黄金大约有 8 到 10 个主张，所有这些都通过金融系统涓涓细流。所以这放大了价格的波动，向上或向下，或者实际上是上下波动。所以，了解游戏就是这样，并且看到最近的全球波动，每个人都在试图弄清楚谁拥有系统中的真正美元之类的东西。它只会陷入混乱。我对此没有兴趣。我宁愿购买像雪佛龙这样的派息公司，因为现在我知道我有一个资源，我有稳健的管理，我有股息，而且重要的是，我有增长潜力。如果你拥有黄金和白银，你可能认为你在玩得很聪明，但现实是你没有获得股息。没有管理，没有产品。它只值下一个愿意付钱给你的人的价值。而且随着机构的参与，风险比人们想象的要高得多。
所以我想为这一点补充一秒钟，那就是很多人觉得他们想参与。他们只是，他们不在乎你刚才说的任何话。是的，我知道。他们想参与其中，而我一直在告诉他们。好的。如果你想参与，现在就投入一小部分钱到 ETF 中，你知道，GLD。但很多人正在做的是，他们绝对利用 Costco 的黄金。他们想拥有商品。我告诉你，大家，这将是你犯下的最大错误。没有例外。
你还有什么，罗伯特？
不。那是我听过的最愚蠢的事情，对吧？绝对不是。我们非常简单地卖掉了我们所有的房地产，因为我们不再需要它们了。当我年轻的时候，我经常巡演，我们带着我的事业走遍了世界，我们在旧金山，我们在南非，我们在纽约，我们在所有这些不同的地方。所以我们住在那里，因为我们不需要住酒店，因为人们也付钱给我。所以，而不是付钱让我住酒店，或者别的什么，就像，好吧，付我钱，做这个。我们这样做赚了很多钱，因为房地产上涨了。我们卖掉了我们所有的房地产，除了我们在佛罗里达的公寓，因为我们真的不再需要它了。我们现在老了。我们想缩小规模。就这么简单。这与房地产市场无关。
基思。
嗯，我点头，因为我也有同感。我们一直在逐渐卖掉我们在世界各地的房地产，因为我们越来越老了。我们的孩子都长大了。我们不像以前那样使用了。我们把这些钱投入了市场。我把它投入了我的一些摩托车。我妻子把它投入了她喜欢的烹饪设备。所以这是关于你将如何使用它，而不是市场本身。你在炒作中得到的干扰是，你知道，好的，房屋开工，房屋完工，卖家退出。你知道，这只是噪音，磨坊的饲料。如果你需要房地产，就拥有它。如果你不需要，就不要拥有它。
是的，我只想再说一件事。我从未发现拥有像房地产这样的资产作为一项投资对我来说特别明智。为什么？因为我需要支付费用来维护它们。财产税、保险、维护。我面临着各种风险，比如大自然。我面临着出售的风险，这意味着我想卖掉某样东西。我们花了整整一年的时间，大家，来卖掉我们的岛上住宅。想想看。如果你需要钱，并且你投资于 REIT 或股票市场，把它挂牌出售。你猜怎么着？它卖掉了。买卖双方。就这么简单。房地产市场不是这样的。所以对我来说，我不认为房地产是一项伟大的投资。然而，那是对我而言。它是一个很好的地方，当你想要称之为你的家时去购买吗？当然。但那只是我的想法。
你有什么，罗伯特？我们还有多少时间？
哦，这是一个非常有趣的问题，答案其实很简单。实际上，你需要做的就是睁大眼睛，听听周围的人。如果你去超市，每个人都在谈论，“哦，你必须买这个，你必须买那个”，你可能处于狂热阶段。你猜怎么着？那是卖出的时候，特别是如果你在进行定期定额投资以筹集现金以应对下一次低迷，因为羊群在 85% 的时间里都做出了错误决定。如果你听着每个人的话，他们都吓坏了，而你了解我们刚才谈过的历史，并且你知道每一次熊市的奔跑之后都会有一次更大的牛市的奔跑。那就是买入的时候。所以投资不必复杂，除非你想让它变得复杂。不要过度思考。保持简单，事实上。
好的，我只是想补充一点。不是关于那个，因为我知道我们快要结束播客了。有一个问题，我知道罗伯特那里肯定有。关于 Palantir？关于 IONQ？你还喜欢它们吗？你还想买它们吗？我们应该卖掉它们吗？特别是这两只股票？因为我看了其中一些问题。每个人都想知道。告诉他们。
哦，我的天哪。好吧，我不能单独给你们任何人提供建议。如果你想卖，就卖吧。别让门在你离开时撞到你的屁股。这就是交易。但是，如果你正在寻找我们谈到的基础性公司，你正在寻找那些将改变人类进程的公司。你正在寻找那些在真正的新技术突破的公司，这些技术对我们的星球意义重大。我恭敬地认为，可能没有比这更好的两个候选人了。是的，我拥有这两者。我无意卖掉它们。我可能会在可预见的未来或我的一生中持有它们。
你能告诉人们为什么它们跌得如此厉害吗？
这会让他看看他现在的样子，或者听。好吧，我快要耳朵冒火了。这些东西让我的大脑爆炸。这两家公司都做得很好。它们正在做非常创新的事情。它们的客户对它们购买的东西欲罢不能。这些都不是陷入困境的公司。在 Palantir 的案例中，你看到的是一个名叫迈克尔·伯里的人，他以《大空头》闻名，而每个人都在四处说，“哦，迈克尔·伯里是对的吗？”他的分析是有缺陷的。他预测了最后两次衰退中的十次。他是在比较苹果和橘子。我认为，如果进行严肃的调查，就会发现像伯里先生这样的人系统性地操纵股票走低。所以，你知道，我不是在指控，我不想被起诉。我想说清楚，我不知道答案，但我认为有很大的可能性存在很多不当行为，而这些都与股票的内在价值无关。IONQ 是另一个在社交迷因领域中的公司。它杠杆很高。人们整天都在猜测它会涨还是会跌。人们在谈论人工智能交易是否会失败太多。它们会赚钱吗？他们完全忽略了根本问题，那就是这家公司正在突破一个全新的计算领域。这与芯片的引入、互联网本身的引入、我们传输和接收数据的方式、数据实际功能的方式相当。我认为不会比这更好了。所以，如果你想再次听取噪音，你想卖，你就卖吧。如果我有现金，我很乐意接手你的股份。
所以，我知道，就像我说的，我们快要结束了。所以我有两个问题给你。第一，人们觉得人工智能领域绝对会毁掉他们的工作。他们的失业率会上升。他们认为不可能继续下去。请对此发表评论，基思。
嗯，我认为，你知道，恐惧是真实的，对吧？我明白。未知总是如此。但我认为，我看到的所有数据，我与世界各地所有科学家交谈过，情况恰恰相反。我认为，今天工作的人中，有 65% 到 70% 的人认为他们理解，将在我们甚至不了解或不存在的全新领域工作，从事尚未存在的工作。而与之平行的是，就像最近的农业一样，是 20 世纪初。美国 95% 到 98% 的人以某种方式从事农业。如果你走进一个农会，对房间里的每个人说，“嘿，100 年后，你们中的 98% 将不再从事农业。”你会被嘲笑的。但这就是我们与人工智能的处境。所以风险不是失去你的工作给人工智能。而是失去你的工作给知道如何使用人工智能的人。这是一个机会。它是一个工具。我恭敬地向任何对此感到恐惧的人建议，无论你在哪个领域，都要学会如何使用它，因为它是一个工具。如果你知道如何做，那么你立刻就会对你的雇主或你赖以谋生的任何事情更有价值。
好的。然后是最后一个问题，也是我非常兴奋的一个问题，因为我知道答案：每个人都想知道，菲兹，我们什么时候会推出我们近两年前谈过的那个 ETF？什么时候会发生？先生，请发言。
哦，我的天哪。好吧，大家，这里有一些大新闻。苏兹和我一直在为这件事工作了很长时间。我们之所以不能谈论它，是因为有非常严格、严格、严格的关于受监管证券产品的规定。但从昨天开始，我已向美国证券交易委员会提交了一份投资组合，我们打算在他们完成审查和批准后发布。我不能谈论它里面有什么。我不能谈论它是什么。我不能谈论它何时会推出，因为法律禁止我这样做。但我可以告诉你的是，股票代码将是 FITZ。FITZ。你将听到更多。就目前而言，我可以告诉你。我想让他说菲兹，但他拒绝了。所以，他只是坚持 FITZ。所以，它正在到来。它已经脱离了我们的控制。它现在掌握在官僚机构手中。但我们正在为你工作。我们正在为你工作，为你提供一个选择，让你说，“哦，我不想买个股。我不太清楚该怎么做。我不知道什么时候卖。我不知道什么时候买。”嗯，很快你可能就不必担心了。
有什么结束语吗，基思？
保持信仰，大家。这很难。这在情感上是不确定的。但未知和混乱创造了机会。如果你能接受苏兹提到的那个镜子里的人，你知道吗？一切都会好起来的。明天太阳还会升起。你只是还不知道。所以非常感谢。
那么，直到下周，我们真的只想让你记住一件事，那就是我们爱菲兹。我们喜欢和他交谈。而且永远是人第一，然后是金钱，然后是事物。好了，大家，保重。再见。