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Vous pouvez maintenant connecter Claude AI à votre compte Interactive Brokers. Et c'est très excitant car cela signifie que Claude peut maintenant voir votre portefeuille, l'analyser et vous donner des informations qui pourraient potentiellement vous aider à prendre de meilleures décisions d'investissement. Dans cette vidéo, je vais vous montrer comment le configurer, puis vous donner 7 invites qui pourraient réellement changer votre façon d'investir. Ne perdons plus de temps et plongeons directement.
Maintenant, avant de passer aux invites réelles, laissez-moi vous montrer rapidement comment connecter Claude à votre compte IBKR. Donc, si vous utilisez l'application Claude, vous pouvez simplement appuyer sur le bouton Menu en haut à gauche, appuyer sur votre bouton Profil, Connecteurs, rechercher Interactive Brokers, le connecter et vous avez terminé. Sinon, si vous êtes sur Claude web, appuyez sur Personnaliser, Connecteurs, appuyez sur le bouton Plus, Parcourir les connecteurs, et recherchez à nouveau Interactive Brokers et connectez-le.
Maintenant, je sais que certains d'entre vous pourraient s'inquiéter de donner à Claude l'accès à l'intégralité de votre compte d'investissement. Comme, et s'il passait un ordre sans que vous le sachiez, ou s'il passait en mode Terminator et vendait tout votre portefeuille ? Ne vous inquiétez pas, c'est parce que la plupart de ses fonctions sont en lecture seule, comme lire les soldes de votre compte, vos ordres, vos positions, etc. Et bien qu'il puisse effectivement créer et supprimer des instructions d'ordre, comme vous le verrez plus tard, vous devrez toujours approuver manuellement l'ordre. Donc, votre compte est parfaitement en sécurité, oui.
Ok, avec cela à l'esprit, examinons ce qu'il peut réellement faire. La première chose que vous pouvez faire est d'obtenir une vue claire de l'intégralité de votre portefeuille. Par exemple, vous pouvez dire : "Montre-moi mes actions et ETF — ticker, prix actuel, pourcentage d'allocation de mon portefeuille, et pourcentage de gain ou de perte sur chacun." Et voici ce que j'ai obtenu. Vous pouvez voir qu'il ne vous renvoie pas seulement les résultats sous forme de texte comme le fait habituellement ChatGPT. Il crée en fait un tableau pour vous, de sorte qu'il est beaucoup plus facile à lire. Par exemple, nous pouvons voir que QQQ est ma plus grande position à environ 30 %, suivie de SCHG et Google. Et si je le souhaite, je peux même trier le tableau pour montrer les gains d'AMD, ou pleurer sur mes plus grosses pertes.
Mais bien sûr, Claude peut faire tellement plus que cela. Parce qu'il peut maintenant voir votre portefeuille réel, vous pouvez lui poser des questions comme celle-ci : "Examine mes positions en actions et ETF et dis-moi ce qui t'inquiète. Pour chaque problème, dis-moi comment le résoudre." Et voici ce qu'il a trouvé. La première chose est qu'il estime que je suis fortement concentré sur QQQ. Et comme j'ai aussi des positions dans Apple, Amazon et d'autres grandes valeurs technologiques, c'est comme si j'étais à découvert sur le Nasdaq plusieurs fois, et cela pourrait être un problème. Pour y remédier, je pourrais probablement réduire mes positions QQQ et faire pivoter une partie de cela vers d'autres secteurs sur lesquels je suis sous-pondéré.
En dehors de cela, il souligne également que je perds actuellement de l'argent sur Netflix, et me demande de clarifier ma thèse à ce sujet. Si je n'ai plus aucune conviction à ce sujet, je devrai peut-être réduire mes positions. Oh, voici une autre chose intéressante. Il dit que mes positions en argent et en or sont minuscules et ne peuvent pas me fournir une couverture significative contre l'inflation. Et pour y remédier, je devrai peut-être soit augmenter leur allocation, soit simplement les supprimer complètement.
Comme vous pouvez le voir, il ne se contente pas d'identifier les problèmes potentiels de votre portefeuille, il peut également vous donner des suggestions sur ce que vous pouvez faire à ce sujet. Maintenant, étant donné que l'une de mes plus grandes positions est Nvidia, je veux m'assurer que ma thèse tient toujours. Mais pour ce faire, j'ai généralement besoin de faire des recherches approfondies en consultant ses rapports de résultats, ses finances, ce que disent les analystes à son sujet, et parfois même les médias sociaux pour voir ce que j'ai manqué.
Donc, une façon d'accélérer tout ce processus est de demander à Claude de vous aider dans vos recherches. Par exemple, vous pouvez dire : "Donne-moi une analyse complète de NVDA — finances, ce que disent les analystes, les plus grands risques, le fossé concurrentiel, ce que les investisseurs particuliers et les forums en disent en ce moment, et si tu penses que cela vaut toujours la peine d'être détenu." Et voici ce que j'ai obtenu. Premièrement, les derniers résultats, Nvidia vient d'avoir un autre trimestre fantastique, où leurs revenus, leur centre de données et leur BPA ont beaucoup augmenté. Et ils prévoient que leurs revenus du deuxième trimestre continueront de croître. Nous pouvons également constater que la croissance de Nvidia au cours des derniers trimestres a été extrêmement constante. Le consensus des analystes est de 70 % d'achat fort, avec un potentiel de hausse de 52 % par rapport à l'objectif de prix. Il m'a même montré les fossés concurrentiels et les risques clés que je dois connaître. Le sentiment des particuliers est généralement haussier, avec une minorité vocale préoccupée par l'évaluation tendue. Et le verdict de Claude est que l'action vaut toujours la peine d'être détenue car son cas fondamental est toujours intact. Mais cela dit, je dois faire attention à l'évaluation ainsi qu'au risque d'exécution.
Donc, c'est une analyse vraiment formidable. Mais bien sûr, nous ne voulons pas taper cette longue invite à chaque fois que nous voulons rechercher une action. Donc, une façon de faire est de transformer cette invite en une compétence. Une compétence est essentiellement une invite enregistrée que vous pouvez réutiliser avec une simple commande. Nous pouvons donc simplement dire : "Transforme cela en une compétence pour me permettre d'analyser n'importe quelle action." Et voici ce qu'il a construit pour moi. Vous pouvez voir qu'il a essentiellement empaqueté toute l'invite dans une seule commande, avec le nom, la description et le flux de travail complet enregistrés dans l'invite d'analyse d'actions. Nous pouvons donc simplement cliquer sur Enregistrer la compétence.
Ensuite, à l'avenir, je peux simplement taper /analyse-actions et un ticker, essayons Palantir. Et encore une fois, il nous aide à tout analyser et nous sort le rapport. Maintenant, bien sûr, nous n'avons pas à nous arrêter là. Disons que je veux rester informé des derniers résultats. Mais le problème avec les résultats, c'est que les rapports sont longs et compliqués, et vous devez passer des heures à écouter les appels de résultats et... personne n'a le temps pour ça, donc une façon de simplifier le processus est de demander à Claude de tout décomposer pour vous. Par exemple, "NVDA vient de publier ses résultats. Décomposez les résultats — revenus, marges, ce que le PDG a dit lors de l'appel, et les prévisions. Ensuite, étant donné que je détiens l'action, que devrais-je faire ?" Et voici le résultat. Il vient d'avoir un trimestre fantastique et a dépassé les estimations dans tous les domaines. Et si nous descendons tout en bas, le PDG Jensen Huang a dit que "C'était un trimestre extraordinaire et la demande est devenue parabolique. Et la raison est que l'IA agentique est arrivée."
Quant aux prévisions, ils excluent la Chine de leurs perspectives en raison des incertitudes. Le verdict est de continuer à détenir. Mais voici la partie que j'ai vraiment aimée. Il dit que si la position est devenue trop importante, il est raisonnable de réduire, car c'est juste de la gestion des risques. Mais si je pense à vendre parce que l'entreprise s'affaiblit, ce rapport ne le soutient pas.
Maintenant, si vous avez beaucoup de positions dans votre portefeuille, un problème que vous pourriez rencontrer est de décider dans quelle position vous devriez ajouter maintenant. Donc, au lieu de choisir aveuglément un nom aléatoire, vous pouvez simplement demander à Claude. Quelque chose comme : "Laquelle de mes positions semble être une bonne opportunité d'achat maintenant, techniquement et en termes d'évaluation ? Signalez tout ce qui semble survendu ou se négocie en dessous de sa juste valeur DCF." Et ding. Il est revenu avec 3 opportunités que je peux examiner, où les signaux techniques et d'évaluation indiquent un potentiel de hausse. Il y a 2 noms à surveiller, mais ils ont des signaux mitigés. Et pour le reste des positions, il n'y a pas de signal convaincant pour ajouter pour le moment. Et si je fais défiler plus bas, je peux aussi voir le raisonnement derrière ses suggestions. Par exemple, il pense qu'Adobe est actuellement survendu, et l'objectif de consensus de 31 analystes implique qu'il pourrait y avoir une hausse de 12 à 18 % par rapport aux niveaux actuels. Et le récit de la concurrence IA a fait baisser l'action bien en dessous de ce que ses fondamentaux pourraient justifier sur une base DCF.
Maintenant, disons que j'ai décidé que je veux ajouter à une position. Claude peut-il réellement m'aider à passer l'ordre ? Oui, il le peut ! Alors je dis : "Aide-moi à passer un ordre d'achat pour Adobe à 240 $." Il demande combien d'actions, disons 1. Et presque immédiatement, je reçois une notification push sur mon téléphone disant qu'une nouvelle instruction IA a été créée. Tapons dessus. Et effectivement, il y a l'instruction IA. Et j'ai pu appuyer sur le bouton Examiner et soumettre pour transformer cela en un ordre d'achat normal.
Ok, nous avons couvert les questions de recherche ponctuelles. Mais il y a une chose de plus pour laquelle Claude est utile, et ce sont les mises à jour quotidiennes. Donc, chaque jour, au lieu de passer une demi-heure à parcourir les actualités et à vérifier chaque position manuellement, vous pouvez simplement demander : "Donne-moi mon résumé quotidien du portefeuille — signale toutes mes positions qui ont bougé de manière significative depuis hier, toutes les nouvelles de la nuit affectant mes positions, les prochains résultats pour toutes les actions que je possède, et tout ce sur quoi je devrais agir aujourd'hui." Et voici ce que j'ai obtenu.
Premièrement, il m'a averti que je devrais examiner mes positions sur options car elles allaient expirer cette semaine. Ensuite, il m'a donné un bref aperçu de ce qui a bougé hier et de ce qui les a fait bouger. Par exemple, Microsoft a connu un bond important car Morgan Stanley lui a donné une mise à niveau haussière, et il y a eu des rapports qu'un nouveau modèle de codage arrive bientôt. Mais peut-être la section la plus utile est le suivi macroéconomique et des catalyseurs. Il a signalé que les résultats de Broadcom arrivent bientôt, et cela pourrait potentiellement affecter certaines de mes autres positions. En dehors de cela, les résultats d'Adobe arrivent également bientôt, donc je voudrais peut-être revoir ma position avant cela car le mouvement attendu est assez important.
Ce sont le genre de choses qui m'auraient pris 30 minutes ou plus chaque jour pour rester au courant. Mais maintenant, au lieu de devoir exécuter cela manuellement chaque jour, je peux simplement le configurer pour qu'il s'exécute automatiquement pour me donner mon briefing quotidien. Pour ce faire, ouvrez simplement l'application Claude Desktop. Rendez-vous dans l'onglet Cowork, section Scheduled, cliquez sur New task puis Set up manually. Ensuite, donnez-lui un nom, comme briefing quotidien du portefeuille. Donnez une courte description, puis collez la même invite. Changez le mode de permission à Act without asking. Réglez la fréquence sur Daily. Et je le fais fonctionner tous les jours à 9 heures. Ensuite, cliquez sur Save. Et une chose à savoir. Cette tâche planifiée ne peut s'exécuter que lorsque votre ordinateur est allumé.
Donc, si je fais juste un test, voici à quoi cela ressemble lorsqu'il s'exécute tout seul. J'obtiens mon briefing sur les options, les nouvelles qui affectent mes positions, les prochains résultats, etc. C'était donc tout le flux de travail. Et bien sûr, il y a beaucoup plus de choses que vous pouvez faire avec cela. Si vous voulez que j'approfondisse tout ce truc d'IA, qu'il s'agisse de l'analyse des risques, de la fonctionnalité des compétences ou de l'automatisation, faites-le moi savoir dans les commentaires, et je sortirai une autre vidéo. Sinon, si vous avez trouvé cela utile, aimez, partagez et abonnez-vous et je vous verrai dans la prochaine.