The Money Laundering Capital Of The World

كل عام، يتم غسل ما بين 2% و 5% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي، وهو ما يعادل ما بين 835 مليار دولار و 2.2 تريليون دولار سنويًا. هذا مبلغ كبير من الأموال القذرة. ولكن الأكثر صدمة، والسبب وراء إنتاج هذا الفيديو، هو أن ما يقرب من 40% من هذه الأموال القذرة تمر عبر مدينة لندن، بالإضافة إلى تبعيات التاج والأقاليم الخارجية للمملكة المتحدة. ويتضح أن هناك سببًا محددًا جدًا لذلك.

دعني أبدأ بالأساسيات حول كيفية عمل غسيل الأموال فعليًا في المملكة المتحدة، حتى نتمكن من تكوين فكرة عن كيفية عمل ذلك قبل الخوض في التفاصيل. وذلك لأن الأمر، بصراحة، مبتكر للغاية.

حسنًا، كتيب غسيل الأموال التقليدي يتكون من ثلاث خطوات: الإيداع، والتمويه، والدمج. الإيداع هو إدخال الأموال النقدية القذرة في النظام المالي. التمويه هو تحريكها لإخفاء مصدرها. والدمج هو إعادتها إلى الاقتصاد وهي نظيفة تمامًا.

إليك كيف يعمل ذلك. لنفترض أنك مسؤول حكومي فاسد من مكان ما في آسيا الوسطى، وقد سرقت 50 مليون دولار من بلدك. لا يمكنك ببساطة إيداع هذا المبلغ في بنك بريطاني. سيكون ذلك واضحًا جدًا. لذلك، بدلاً من ذلك، تقوم بإنشاء شركة وهمية، وهي في الأساس شركة وهمية لا وجود لها إلا على الورق. لا تنتج شيئًا ولا تقدم أي خدمات. إنها تحتفظ فقط بالأموال والأصول.

وهنا يصبح نظام المملكة المتحدة جزءًا لا يتجزأ من هذه العملية. أولاً، تقوم بتسجيل شركتك الوهمية في جزر فيرجن البريطانية، على سبيل المثال، وهي إقليم بريطاني فيما وراء البحار، مما يجعلها تقنيًا تحت الولاية القضائية للمملكة المتحدة، على الرغم من أنها تعمل بقوانينها الخاصة. قوانين مصممة لتكون سرية قدر الإمكان. والأهم من ذلك، لا يتعين عليك الكشف علنًا عن المالك الفعلي للشركة هنا. بدلاً من ذلك، يمكنك استخدام مديري أسماء مستعارة، وهم مجرد أسماء على الورق تخفي المالك الحقيقي.

لذلك، بمجرد حصولك على شركتك، يمكنك الآن إنشاء طبقة تلو الأخرى من الشركات، مما يخلق متاهة معقدة لدرجة أن سلطات إنفاذ القانون لا تستطيع حقًا معرفة من يسيطر فعليًا هنا. فكر في الأمر كبصلة تزداد سمكًا وطبقة فوق طبقة فوق طبقة.

الآن يأتي الجزء الممتع. تستخدم تلك الشركة لشراء عقارات في لندن. وأقصد عقارات فاخرة، وليس كوخًا رخيصًا في مكان ما. نحن نتحدث عن قصور في بيلجرافيا، وشقق بنتهاوس تطل على هايد بارك، ومجمعات سكنية كاملة في كنسينغتون.

دعني أعطيك مثالاً. عقار واحد في شارع باكنغهام بالاس مملوك لشركة وهمية مسجلة في جيرسي، وهي تبعية أخرى للتاج البريطاني، تبلغ قيمته أكثر من 215 مليون دولار. هذا 289 مليون دولار لمبنى واحد فقط. ولا أحد يعرف من يملكه فعليًا.

وجدت منظمة الشفافية الدولية أن أكثر من 75% من قضايا الفساد المتعلقة بالعقارات البريطانية استخدمت شركات مجهولة مسجلة في ولايات قضائية سرية، وأن 78% من تلك الشركات كانت مسجلة في أقاليم بريطانية فيما وراء البحار أو تبعيات التاج. ظهرت جزر فيرجن البريطانية وحدها في 92% من قضايا الفساد وغسيل الأموال واسعة النطاق التي حققت فيها منظمة الشفافية الدولية.

ولكن لماذا عقارات لندن؟ حسنًا، ثلاثة أسباب. أولاً، إنها مستقرة. العقارات في لندن لا تفقد قيمتها كما قد يحدث في البلدان التي تعاني من عدم الاستقرار السياسي. ثانيًا، إنها مرموقة. امتلاك عقارات في لندن يمنحك الشرعية والمكانة. وثالثًا، إنها طريقة مثالية لتخزين مبالغ كبيرة من المال في عدد قليل من العقارات.

بمجرد امتلاكك لها لبضع سنوات وبيعها مرة أخرى، يمكنك الآن تحويل الأموال إلى حساب شركة غير وهمية. تهانينا، أموالك الآن نظيفة. لقد جاءت من استثمارات عقارية بدلاً من السرقة من بلدك.

الأرقام في هذا الأمر جنونية للغاية. وجدت منظمة الشفافية الدولية أن هناك ما قيمته 4.4 مليار جنيه إسترليني من العقارات البريطانية اشتراها أشخاص يمثلون خطرًا كبيرًا لغسيل الأموال. وهذا فقط ما تمكنوا من العثور عليه من خلال السجلات العامة. من المحتمل أن يكون الرقم الحقيقي أعلى بكثير لأن الكثير من هذا مخفي خلف تلك الشركات الوهمية. أكثر من 85 ألف عقار في المملكة المتحدة تخفي ملكيتها النهائية. عقارات ليست رخيصة، أود أن أضيف.

وأعلم أن هذا جنوني، ولكن اتضح أنه يمكن أن يصبح أكثر تطوراً.

الآن، إذا كنت مثلي تحب التعرف على كيفية عمل عالمنا وغالبًا ما تقع في دوامات حول التاريخ والفلسفة وعلم النفس والاقتصاد والإنتاجية، وهو نوع المعرفة العميقة التي تشرح ما يحدث تحت السطح وكيف نعمل كبشر. حسنًا، لدي أخبار رائعة لأنني وجدت أخيرًا شريكًا يشاركني رؤيتي في شرح المواضيع المعقدة بطريقة شيقة وجذابة بصريًا بحيث يصبح التعلم سهلاً وممتعًا. وهذا هو Imprint.

Imprint هو تطبيق تعلم بصري مصمم بشكل جميل يحول أهم أفكار العالم إلى دروس تفاعلية سريعة يمكنك تذكرها بالفعل. بدلاً من التمرير المحبط، سأفتح Imprint لمدة 5 دقائق وأتعمق في شيء مثل العادات وأحصل على دروس رئيسية حول كيفية البقاء منتجًا باستخدام اقتباسات من كتابي المفضل عن العادات، Atomic Habits لجيمس كلير، مما يساعد على ترسيخ المعلومات. النهج البصري والتفاعلي للتعلم مبتكر. كل درس يبدو وكأنه شرح رسوم متحركة، وهو يعتمد على علم التعلم. لذلك فهو يلتصق حقًا.

لذلك، إذا كنت ترغب في جعل وقت الشاشة الخاص بك ذا قيمة، وتعلم نوع الأفكار التي تشكل عالمنا ودعم القناة في هذه العملية. انقر على الرابط في الوصف أو امسح رمز الاستجابة السريعة على الشاشة ويمكنك تجربة Imprint مجانًا لمدة 7 أيام. وإذا أعجبك، احصل على خصم 25% على الاشتراك السنوي. شكرًا لـ Imprint على رعاية هذا الفيديو.

حسنًا، نعود إلى الطريقة الأكثر تطوراً المستخدمة لغسيل الأموال، وهي الثقة. الثقة هي ترتيب قانوني حيث يحتفظ شخص ما بممتلكات لصالح شخص آخر. يضيف طبقة أخرى من عدم الكشف عن الهوية لأن المالك الحقيقي غير مدرج في أي سجل عام.

تمتلك المملكة المتحدة صناعة ثقة ضخمة، ويتم إنشاء العديد من هذه الثقات في أماكن مثل جيرسي وغيرنسي، وهما تبعيتان للتاج تقدمان أقصى درجات السرية.

هنا يأتي دور البنوك البريطانية. تم ضبط البنوك البريطانية مرارًا وتكرارًا وهي تمكّن غسيل الأموال. الآن، هذه ليست مشكلة بنوك بريطانية فقط، ولكن دعنا نلتزم بالسيناريو هنا. في عام 2024، فرضت هيئة السلوك المالي غرامة على بنك ستيرلينغ ما يقرب من 29 مليون جنيه إسترليني لفشله في الجرائم المالية، حيث فتح البنك أكثر من 54 ألف حساب لـ 49 ألف عميل عالي المخاطر حتى بعد أن طُلب منه صراحة عدم القيام بذلك. تم تغريم بنك مترو بأكثر من 16 مليون جنيه إسترليني لفشله في مراقبة 51 مليار جنيه إسترليني من المعاملات بشكل صحيح لمخاطر غسيل الأموال. مرت 51 مليار جنيه إسترليني عبر نظامهم دون فحوصات مناسبة.

لكن الأمر لا يقتصر على البنوك. تمتلك المملكة المتحدة نظامًا بيئيًا كاملاً من المُمكّنين المحترفين. نحن نتحدث عن المحاسبين والمحامين ووكلاء العقارات الذين يسهلون هذه الأمور. هؤلاء محترفون شرعيون في شركات مرموقة، ويساعدون المجرمين على إخفاء أموالهم. وفقًا لمنظمة الشفافية الدولية، تم العثور على 86 بنكًا و 81 مكتب محاماة و 177 مؤسسة تعليمية قد قبلت أموالًا قذرة.

وماذا يحدث لهم عندما يتم القبض عليهم؟ حسنًا، عادة ما تكون مجرد غرامة تمثل جزءًا صغيرًا من الأموال التي حققوها من تمكين الجريمة. يُفترض أن النظام القانوني في المملكة المتحدة يمسك بهؤلاء الأشخاص، لكنه معطل تمامًا.

لدى المملكة المتحدة ما يسمى بأوامر الثروة غير المبررة، والتي يُفترض أن تجبر الأشخاص على شرح مصدر أموالهم إذا كانوا يمتلكون أصولًا لا تتناسب حقًا مع دخلهم، وهو ما يبدو رائعًا، أليس كذلك؟ باستثناء أنها نادرًا ما تُستخدم. يتعين على الحكومة دفع رسوم قانونية ضخمة إذا تم الطعن في الأمر وفشل. لذلك، فهم خائفون من استخدامها فعليًا.

دعني أعطيك مثالاً محددًا لكيفية عمل كل هذا عمليًا. هذه هي إيزابيل دوس سانتوس. إنها ابنة ديكتاتور أنغولا السابق وأصبحت أغنى امرأة في إفريقيا على الرغم من أن أنغولا هي واحدة من أفقر دول العالم. ليس من المستغرب أنها اتُهمت في أنغولا بغسيل الأموال والاختلاس والاحتيال الضريبي. جمدت دول متعددة أصولها. وهل يمكنك تخمين أين تمتلك عقارات؟ دبي ولندن. شوهدت وهي تستمتع علنًا بالمطاعم الفاخرة في دبي بينما هي هاربة مطلوبة. هذا هو مدى تعطل النظام.

أو ماذا عن صادي القذافي، نجل العقيد القذافي في ليبيا؟ اشترى منزلًا بقيمة 10 ملايين جنيه إسترليني في هامبستد بلندن باستخدام شركة وهمية مسجلة في جزر فيرجن البريطانية. بعد الإطاحة بالقذافي، اضطرت الحكومة الانتقالية في ليبيا إلى القتال في المحاكم البريطانية لمجرد إثبات أن العقار ينتمي إلى الدولة الليبية لأنه تم شراؤه بأموال الدولة المسروقة. حسنًا، لقد فازوا في النهاية، لكن الأمر استغرق سنوات وملايين في الرسوم القانونية.

قد تتساءل بحق، كيف أصبحت المملكة المتحدة هكذا؟ لأنها لم تكن دائمًا عاصمة غسيل الأموال في العالم. حسنًا، تبدأ القصة في الثمانينيات مع مارغريت تاتشر، رئيسة وزراء المملكة المتحدة آنذاك. انظر، قامت تاتشر بإلغاء القيود التنظيمية على صناعة الخدمات المالية فيما يعرف بالانفجار الكبير. كانت الفكرة هي جعل لندن تنافس نيويورك كمركز مالي عالمي. ولا تفهمني خطأ، لقد نجحت. أصبحت لندن ناجحة بشكل كبير. ولكن إلغاء القيود التنظيمية يعني أيضًا أن البنوك والشركات المالية يمكن أن تعمل بأقل قدر من الرقابة. وفي هذه المرحلة، أعتقد أنك تعرف ما يحدث عندما لا نراقب البنوك؟ غسيل الأموال.

ثم في العقد الأول من القرن الحادي والعشرين، حاولت حكومة توني بلير بنشاط زيادة الاستثمار الأجنبي، مما زاد الطين بلة. لأنه لتحقيق ذلك، أنشأوا شيئًا يسمى تأشيرة المستثمر من الدرجة الأولى، والمعروفة أيضًا باسم التأشيرة الذهبية. في الأساس، إذا كان لديك 2 مليون جنيه إسترليني للاستثمار في المملكة المتحدة، يمكنك الحصول على الإقامة. لم يتم طرح أي أسئلة حول مصدر هذه الأموال، وهو ما يمكنني رؤيته، هناك بعض المشاكل مع هذا النهج. على أي حال، استمر البرنامج من عام 1994 إلى عام 2022، وخلال ذلك الوقت، اشترى آلاف الأجانب الأثرياء طريقهم إلى المملكة المتحدة. في عام 2015، وجدت مراجعة الحكومة الخاصة مشاكل خطيرة في البرنامج، مشيرة إلى أنه قدم فحوصات أمنية بسيطة، لكنهم أبقوه قيد التشغيل لمدة سبع سنوات أخرى. المال هو المال في نهاية اليوم، أليس كذلك؟

أحب الأوليغارش الروس هذا النظام تمامًا. لقد ضخوا الكثير من الأموال في لندن، واشتروا العقارات والأندية الرياضية والشركات. أعتقد أن رومان أبراموفيتش، الرجل الذي امتلك نادي تشيلسي لكرة القدم، هو المثال المثالي لذلك. اشترى شركة Zipnft، وهي شركة نفط روسية، في ظروف مشبوهة للغاية، على أقل تقدير. في عام 2008، اعترف في المحكمة بأنه قد رشوة مختلف الأوليغارش لتأمين حصص مسيطرة في أصول النفط والألومنيوم الروسية. ساعده صفقة Sipn في بناء إمبراطورية تجارية بقيمة مليارات، والتي استخدمها لشراء تشيلسي في عام 2003 مقابل 140 مليون جنيه إسترليني، وأصبح ملكيته شخصية محبوبة في المجتمع البريطاني. لم يسأل أحد الكثير من الأسئلة حول مصدر الأموال لأن، حسنًا، المال هو المال، أليس كذلك؟

لم تتخذ الحكومة البريطانية إجراءً إلا بعد أن غزت روسيا أوكرانيا في عام 2022. فجأة، جمدوا أصول تشيلسي وأُجبر أبراموفيتش على بيع النادي. لكن الأمر هو أن الجميع كانوا يعرفون هذه الخلفية لعقود. كانت المعلومات متاحة. اختارت المملكة المتحدة ببساطة عدم الاهتمام طالما استمر تدفق الأموال. كانت الحرب الأوكرانية في الواقع دعوة استيقاظ كبيرة لمدى سوء المشكلة. بدأ مصطلح "لندنراد" في الظهور في كل مكان في وسائل الإعلام.

مرر البرلمان البريطاني قانون الجرائم الاقتصادية في عام 2022، والذي كان من المفترض أن يقضي على غسيل الأموال الأجنبية، لكنهم وعدوا بإنشاء سجل للكيانات الخارجية التي تمتلك عقارات بريطانية، مما يجبرها على الكشف عن مالكيها الحقيقيين. لكن التنفيذ كان بطيئًا والإنفاذ أبطأ.

والأمر لا يقتصر على لندن هنا. الشبكة البريطانية بأكملها مصممة حرفيًا لهذا الغرض. تعمل تبعيات التاج، وجيرسي، وجزيرة مان بأنظمتها القانونية الخاصة، ولكن لديها علاقات خاصة مع المملكة المتحدة. إنها تقدم ضرائب منخفضة أو معدومة، وقوانين سرية صارمة، واستقرار الولاية القضائية البريطانية. الأقاليم البريطانية فيما وراء البحار مثل جزر فيرجن البريطانية وجزر كايمان وبرمودا أكثر سرية. يوجد في جزر فيرجن البريطانية أكثر من 118 ألف شركة نشطة مسجلة هناك على الرغم من أن عدد سكانها يبلغ حوالي 30 ألف شخص فقط. الآن، هذا إما البلد الأكثر ريادة الأعمال على الإطلاق أو أنه مشبوه وأنا أميل إلى الخيار الأخير هناك لأن هذا يقارب أربع شركات لكل شخص. هذه ليست مجرد شركات حقيقية. إنها مجرد هياكل قانونية مصممة لإخفاء الملكية وتحريك الأموال.

جزر كايمان لاعب رئيسي آخر. يعتمد اقتصادها بالكامل على الخدمات المالية التي تشكل حوالي 44% من نشاطها الاقتصادي المحلي. إنها موطن لآلاف صناديق التحوط وشركات الاستثمار والشركات الوهمية. الآن، الشيء المتعلق بهذه الأقاليم هو أنها تقنيًا تخضع للقانون البريطاني، ولكنها تضع لوائحها المالية الخاصة حتى تتمكن من تقديم أقصى درجات السرية مع الاستمرار في منح العملاء الوصول إلى المحاكم والأنظمة القانونية البريطانية إذا احتاجوا إليها، بالإضافة إلى بعض الأمان في حقيقة أن المملكة المتحدة ستشرف عليها. إنه حرفيًا أفضل ما في العالمين للمجرمين.

ولكن لفهم التعقيد والبراعة التي تحدث هنا، وجدت قضية حديثة توضح تمامًا كيف يمكن لكل هذا أن يعمل. انظر، في عام 2024، قامت وكالة الجرائم الوطنية البريطانية بتعطيل شبكة غسيل أموال روسية ضخمة تسمى عملية "زعزعة الاستقرار". كانت هذه الشبكة تغسل مليارات الدولارات للأوليغارش الروس وعصابات المخدرات والمجرمين السيبرانيين والأفراد الخاضعين للعقوبات. كيف عملت؟ حسنًا، قامت شبكات ناطقة بالروسية في المملكة المتحدة بترتيب تسليم نقدي في جميع أنحاء البلاد. كانت المجموعات الإجرامية تسلم حقائب نقدية، وعلى الفور تقريبًا، كانت القيمة المكافئة متاحة بالعملات المشفرة. ثم كانت الأموال تغسل عبر النظام المالي البريطاني. قامت شبكة توصيل واحدة وحدها بتسليم نقدي في 55 موقعًا مختلفًا في جميع أنحاء إنجلترا واسكتلندا وويلز وجزر القنال على مدى 4 أشهر فقط. كانوا يخدمون ما لا يقل عن 22 مجموعة إجرامية مختلفة تعمل في المملكة المتحدة. قام أحد السعاة المقيمين في لندن الذي يعمل لصالح هذه الشبكة بغسل أكثر من 15 مليار جنيه إسترليني نقدًا إجراميًا.

ولكن هذا هو الجزء المجنون. اشترت الشبكة بنكًا في قيرغيزستان يسمى بنك كاميت للمساعدة في تحريك الأموال للكيانات الروسية الخاضعة للعقوبات. بنك اشتروه في يوم عيد الميلاد 2024 عبر شركة سويسرية. وكذلك التهرب من العقوبات الغربية وتمويل الجيش الروسي.

ولكن دعونا ندرك أن هذا المستوى من التطور ليس حتى ما نتعامل معه على أعلى مستوى لأن هذا مجرد نظام تم الكشف عنه. ماذا عن تلك التي لم يتم الكشف عنها؟ نحن لا نعرف.

في بحثي، أدركت بوضوح أن المملكة المتحدة ليست المكان الوحيد الذي يتم فيه غسيل الأموال. لديهم منافسون، أبرزهم الإمارات العربية المتحدة، وبشكل أكثر تحديدًا دبي. وذلك لأن دبي أصبحت جذابة للغاية من حيث أنها تتمتع بالاستقرار السياسي وسوق عقارات مزدهر ورقابة متساهلة نسبيًا. تم ضبط الإمارات العربية المتحدة وهي تمكّن التهرب من العقوبات الروسية، وتستضيف مجرمين هاربين، وتسمح بتدفق مليارات الدولارات من المخدرات عبر نظامها المصرفي. في عام 2022، وضعت مجموعة العمل المالي، وهي المنظمة الدولية التي تراقب غسيل الأموال، الإمارات العربية المتحدة على قائمتها الرمادية لوجود نقاط ضعف كبيرة في إطار مكافحة غسيل الأموال لديها.

ومثل لندن، فإن سوق العقارات في دبي مليء بالعقارات المملوكة للمجرمين. كشف تحقيق يسمى "دبي غير مقفل" أن المجرمين المدانين والهاربين والأفراد الخاضعين للعقوبات يمتلكون عقارات في دبي بقيمة مليارات الدولارات. نحن نتحدث عن مهربي مخدرات ومسؤولين فاسدين وتجار أسلحة، إلخ.

ولكن هذا هو الفرق الرئيسي. دبي لا تزال جديدة نسبيًا في هذه اللعبة. لقد ظهرت حقًا كمركز رئيسي لغسيل الأموال في السنوات الـ 15 إلى الـ 20 الماضية. المملكة المتحدة تفعل ذلك منذ عقود. البنية التحتية أكثر تطوراً بكثير. النظام القانوني أكثر تطوراً بكثير، والمُمكّنون المحترفون والمحامون والمحاسبون والمصرفيون أكثر خبرة. دبي تلحق بالركب بسرعة، لا تفهمني خطأ، لكنها لا تزال ليست على مستوى المملكة المتحدة. مستوى تشعر فيه سلطات إنفاذ القانون البريطانية بالإرهاق التام.

لدى المملكة المتحدة وكالات متعددة يُفترض أن تكافح الجرائم الاقتصادية. وكالة الجرائم الوطنية، ومكتب الاحتيال الخطير، وهيئة السلوك المالي، ووحدات الشرطة المختلفة، لكنها جميعًا تعاني من نقص التمويل ونقص الموظفين. ميزانية مكتب الاحتيال الخطير تبلغ 50 مليون جنيه إسترليني فقط سنويًا للتحقيق في بعض أكثر الجرائم المالية تعقيدًا وتطورًا في العالم. هذا لا شيء. تنفق البنوك الكبرى أكثر من ذلك على أقسامها القانونية وحدها.

وحتى عندما يتم القبض على المجرمين، فإن العقوبات ضئيلة للغاية. إنها ليست حقًا مسعى مربحًا. وفقًا لأبحاث منظمة الشفافية الدولية، يتم استرداد أقل من 1% من الأموال المغسولة.

أعلنت الحكومة البريطانية عن إصلاحات مختلفة، خاصة منذ أن سلطت الحرب الأوكرانية الضوء على لندن. لقد أنشأوا سجلًا للكيانات الخارجية. لقد زادوا التمويل لوكالات الإنفاذ بحوالي 400 مليون جنيه إسترليني سنويًا، ووعدوا بالقضاء على المُمكّنين، لكن الخبراء متشككون. كتبت صحيفة فاينانشيال تايمز في عام 2024 أنه حتى مع كل هذه الإصلاحات، ستظل لندن قائمة طالما ظل الإنفاذ ضعيفًا.

وهناك تضارب جوهري في المصالح هنا. ليس سرًا أن الاقتصاد البريطاني يستفيد بشكل كبير من كل هذه الأموال القذرة. يعتمد وضع لندن كمركز مالي عالمي على ذلك. يعتمد سوق العقارات على ذلك. كل تلك الوظائف للمحامين والمحاسبين والمصرفيين تعتمد على ذلك. لذلك هناك القليل جدًا من الإرادة السياسية لإغلاقها فعليًا. تتحدث الحكومات بشكل كبير عن حملات القمع. ولكن عندما يتعلق الأمر بتنفيذ تدابير صارمة قد تؤثر على الاقتصاد، فإنها تتردد. هذا هو نفس السبب الذي جعل سويسرا تستغرق وقتًا طويلاً لفتح سجلاتها والابتعاد عن تمكين غسيل الأموال.

الشيء المجنون هو أن الحلول موجودة. من الواضح أنها ببساطة لا يتم تنفيذها. يمكنك أن تطلب من جميع مشتريات العقارات البريطانية أن تخضع للعناية الواجبة الصارمة، والتحقق من مصدر الأموال والمالكين المستفيدين الحقيقيين. يمكنك إجبار الأقاليم البريطانية فيما وراء البحار وتبعيات التاج على نشر سجلات عامة لملكية الشركات. لا مزيد من الاختباء خلف الشركات الوهمية. يمكنك أيضًا زيادة العقوبات بشكل كبير على البنوك والمُمكّنين المحترفين الذين يسهلون الغسيل. يمكنك منح سلطات إنفاذ القانون المزيد من الموارد والصلاحيات القانونية لملاحقة هؤلاء المجرمين. أعني، هناك الكثير مما يمكنك فعله.

قامت دول أخرى بتنفيذ عدد من الإصدارات المختلفة لهذا. بعد الأزمة المالية عام 2008، نفذت الولايات المتحدة، على سبيل المثال، قواعد أكثر صرامة لمكافحة غسيل الأموال وقامت بتطبيقها. لقد فرضوا غرامات على البنوك بمليارات الدولارات لانتهاكاتها، وليس ملايين. لقد استخدموا تهمًا جنائية ضد المسؤولين التنفيذيين، وليس مجرد عقوبات مؤسسية، وقد نجح ذلك إلى حد ما. لا تزال الولايات المتحدة مركزًا ماليًا رئيسيًا، لكنها ليست جذابة لغاسلي الأموال مثل لندن.

حتى تتعهد المملكة المتحدة فعليًا بإصلاحات وإنفاذ جاد، لن يتغير شيء هنا. ستستمر الأموال القذرة في التدفق، وسيستمر المجرمون في شراء لندن، وستستمر المملكة المتحدة في الاستفادة من مكانتها كوجهة رئيسية للفساد العالمي. إنه نظام يعمل بشكل جيد للغاية، فقط ليس للأشخاص الذين تُسرق أموالهم.

ولكن هذا كل شيء لهذا الفيديو. اشترك أدناه إذا أعجبك، وسأراك في الفيديو التالي.