Transcription
คิดเห็นยังไงกับประโยคนี้ “คุกมีไว้ให้คนจน”? เรื่องจริงคือมันพูดไม่ออก ไม่ได้ตั้งใจ นี่เป็นรายการแรกที่ผมน้ำตาไหล
มีเคสไหนในสังคมไทยที่รู้สึกว่าแบบว่าเราไม่ชอบบ้างมั้ย? ทำไมพี่หาท่าให้ผมเยอะจัง ผมไม่อยากออกรายการนี้แล้ว [เพลง]
สวัสดีครับ เจอกันอีกแล้วกับผม Paul และนี่คือ The Exclusive Talk ครับ รายการที่จะพูดคุยกับคนที่เป็นที่สุดของที่สุดในแต่ละสาขาชีพเท่านั้น ต้องบอกว่าคนนี้นะครับ ดังมากๆ ตอนนี้นะในโลกออนไลน์นะครับ ผมว่าคุณต้องเคยเห็นเค้ามาบ้างนะครับ เพราะเค้าออกหลายรายการนะ แต่ผมกล้าการันตีเลยว่า ในสัมภาษณ์ครั้งนี้เนี่ย คือไม่เหมือนที่อื่นอย่างแน่นอนนะครับ ผู้ชายคนนี้เนี่ย เค้าเริ่มต้นจากการทำธุรกิจส่งปลาสวยงามส่งออกครับ ทำไม่เป็นเลยนะ ทุกวันนี้ยอดขายประมาณ 200 ล้านต่อปี นอกจากนั้นมีธุรกิจที่ 2 ด้วยครับ ก็คือ Law Firm หรือว่าสำนักงานทนายความครับ ซึ่งรับช่วงต่อมาจากคุณพ่อ ทีนี้เนี่ยเขาก็ยังเป็นนักลงทุนที่เก่งมากด้วย ยอดเยี่ยมมากๆ ด้วยครับ เพราะว่าแค่หุ้นตัวเดียวนั่นก็คือหุ้นเสก ถือหุ้นถึง 8,600,000 หุ้น มูลค่ากลมๆ 800 ล้านบาท แค่หุ้นตัวเดียวคือ 800 ล้านบาทแล้วนะครับ แล้วเขาถือหลายตัวนะ เพราะฉะนั้นผมมั่นใจว่าพอร์ตเขาเนี่ย หลายพันล้านบาทครับ ทีนี้เราคุยกันหลายเรื่องมากครับ เต็มไปด้วยเสียงหัวเราะนะครับ แต่ว่านี่จะเป็นครั้งแรกเลยก็ว่าได้ที่เราเสียน้ำตาที่ตรงนี้นะครับ ไม่เคยเห็นที่ไหนมาก่อนนะครับ ถ้าพร้อมแล้วนะครับ ไปพบกับคุณดิว วีรวัฒน์ วไหล่เสถียร ครับ
คุณดิว สวัสดีครับ ผมสวัสดีครับพี่ครับ ต้องบอกว่านี่คือบุคคลที่ฮอตที่สุดในโซเชียลมีเดียขนาดนี้เลยนะ ไม่ถึงขนาดนั้นครับ โอ้โห แบบว่าเปิดไปที่ไหนก็มีแต่หน้าคุณดิว นี่ล่าสุดเมื่อคืนผมยังมาดูเรือของคุณอยู่เลย ขอบคุณครับ สวยมาก สวยมาก ขอบคุณครับ ขอบคุณครับ สวยมากครับ มีเรื่องราวที่อยากจะถามมากๆ เลยนะครับ แล้วก็จะหลากหลายเรื่อง ผมเตรียมไว้ประมาณสัก 3 ชั่วโมงเนาะ คือธุรกิจ ลงทุน แล้วก็จิปาถะได้เลยครับ นะครับนะ ดูดูแล้วจะชอบ จิปาถะ ยินดีครับ ยินดีครับ โอเค เริ่มต้นก่อนเลย คือวันนี้นาฬิกาใส่อะไรมาครับ ขออันนี้เป็น เอ่อ ปาเต๊ะครับ เนเรือนเท่าไหร่ครับเนี่ย เอ่อ อันนี้ 1.4 ล้านครับ ใช่หรอ US โอ้โห ว่าแบบไม่น่าใช่นะ ล้านนะ เคยใส่อย่างเนี้ย เคยกลัวแบบว่าแบบมีคนเอามีดมาฟันไปงี้มั้ยครับ เอ่อ ปกติคือใส่เดินอยู่ในบ้าน แล้วก็ไม่งั้นก็ออกจากบ้านก็ไม่ใส่อะไรเลย เพราะปกติเนี่ยเล่นกอล์ฟไปเยอะก็ปกติไม่ค่อยใส่นาฬิกาอยู่แล้ว อ่า ผมตอนแรกนะ ผมก็เตรียมจะมาถามเรื่องรถนะครับ เพราะแบบมีหลายรายการไปๆ พาไปดูซูเปอร์คาร์มากมายเลย อพอ ดูล่าสุด อ้า ขายรถซะละ คือมันอย่างงี้ครับพี่ ผมอ่ะมีคนขับรถอ่ะ เออ ตอนเนี้ยมีอยู่ 4 คนแล้ว ผมก็เอา 4 คนเนี้ยมาเทรนพม่าให้เขาคล้างรถให้เป็นใช้แชมพูอย่างงี้ ฉีดน้ำต้องฉีดไปทางเดียวกัน ลูก อู๋ เออๆ มีอยู่วันนึงผมเดินไปอยู่เขาก็นั่งกันอยู่ตรงชิงช้าที่บ้าน เขาไม่เห็นผม เขาก็บอกว่าล้างรถบ้านเนี้ย เหนื่อยกว่าอยู่บ้านทำนาอีก พอได้ยินน้องๆ ก็พูดแบบนั้น ว่าแบบว่าอะไร ล้างรถยังเหนื่อยกว่าทำนาอะไรเนี่ย ก็เลยทำให้เรารู้สึกว่าเลยอยากจะขาย ป่ะ อ้อ ไม่ใช่ ผมไม่สนใจมันหรอก เรื่องของมึง กูจ้างมึงมาทำยังไงมึงต้องทำอะไร คือตัวอะไรคือตัวทริกเกอร์ให้เราแบบว่า เฮ้ย ไม่เอาละ คือรถเรามีเยอะไปต้องขายบ้างละ คือผมอย่างงี้ทุกๆ เดือนเนี่ย อือ ไฟแนนซ์เนี่ยจะมาตัดเงินจากบัญชีผม อือฮึ แล้วผมก็จะมีรับปันผลจาก อือฮึ หุ้นต่างๆ เยอะแยะ คือจากปกติที่มัน 50 ล้านขึ้นไป 60 70 100 เออๆ มันอยู่กับที่เลยเว้ย แล้วเริ่มลงด้วย เพราะว่าไฟแนนซ์มันตัดเงินผมทุกเดือน เท่ากับว่าผมเงินที่ผมเอามาจากปันผลน่ะ หายไปหมดเลย ปันผลน่ะมันเท่าเดิม แต่เราอ่ะโง่เอง เป็นใช้เงินเยอะ ซึ่งแต่ละเดือนมันก็มาตัดเป็นค่าใช้จ่ายเรา ค่าบัตรเครดิต ผมเลี้ยงปลาที่บ้านน่ะเยอะมาก ค่าอาหารปลาผมเดือนนึงเป็นแสนอ่ะ มูลค่าของรถอ่ะมันน้อยลง เมื่อก่อนตอนพีคเนี่ยประมาณ 1,000 ล้าน โอเค ตอนเนี้ยพอร์ตรถเนี่ย น่าจะอยู่ที่ประมาณ 200 กว่า โห ก็ก็ถามว่าถ้าเป็นคนปกติ มันก็เยอะอยู่ดีอ่ะ เออ แต่ว่ามันก็มันก็เบาตัวแล้วก็ลง ผมก็เอาเงินที่ขายรถไปเนี่ย ไปกลับไปลงทุนในกองทุนในหุ้นในอะไรพวกนี้ครับ แต่ตอนนี้ตลาดพูดไม่ดี ไม่เป็นไร เสียใจไม่เป็นไร ก็คิดว่าได้ของดีราคาถูกช่วงนี้ ใช่ ตอนนี้ไม่ไม่รู้จะซื้ออะไร เออ โอเค ถ้า งั้นก่อนจะไปเข้าธุรกิจนะครับ ครับ โอเค เขาถามคำถามนิดนึง Net Worth ตัวเองเนี่ยคิดว่าประมาณเท่าไหร่ Net Worth ตัวเอง อันนี้รวมรวมทรัพย์สินด้วยใช่มั้ยพี่ ต้องรวมรวมบ้านด้วยป่ะ Net Worth คิดแบบ for เลยคือของเรานะ แบบบ้านคุณพ่ออะไรไม่นับเนาะ อ่อ เอ่อ ใช่ เข้าใจ บ้านที่เป็นที่ ที่ดินที่เป็นชื่อเรา เรานับหมด อ่า ทรัพย์สิน เงินทอง นาฬิกา หุ้น รถ เรือนับหมด อ่าครับ ตึ๊ดๆๆๆ ไม่ถึงหมื่นพี่ ไอ้ตัวคือคือมันอย่างงี้ ไม่ถึงหมื่น เพราะว่าพ่อผมอ่ะเสียชีวิตไปครับ เงินของพ่อเนี่ยยังอยู่กับแม่ ตอนนี้ยังไม่ได้รับมรดกพ่อเลย ยังไม่รับของพ่อใช่ โอ้ อีกเท่าไหร่ก็ไม่รู้นะเนี่ย อ่า คือคือคือเราต้องเราต้องเราเราจะไม่โกหกไง โอเค เอ่อ มรดกพ่อก็คือมรดกพ่อ หรือว่า โทษนะ รู้หรือยังว่าได้เท่าไหร่ พ่ออยู่กับคุณแม่ใช่มั้ย ว่าโอ้ ผมเนี่ยนะประกบท่านติด 24 ชม. เลยพี่ พอผม อันนี้อันนี้ต้องพูดเลยนะ คนรวยๆ มึงฟังไว้ นะ มรดกพ่อแม่อาจจะไม่ใช่ของมึงก็ได้ เพราะว่าเพราะอะไรรู้มั้ย วันนี้พ่อตายแล้วใช่มั้ย อือ แม่ผมเนี่ยอายุ 75 อือ ถ้าเกิดโดนหนุ่มๆ มาหลอกไปแต่งงานทำไง เฮ้ย เอาๆๆ สมมุติมันเป็นไปได้ มันเป็นไปได้แบบว่าโดนของ โดนของ โดนโดนโดนคนมาหลอก เป็นอ่ะ เป็นผู้หญิงเนี่ย อาจจะยาก สมมุติว่าพ่อยังอยู่ แม่ตายไปแล้วอ่ะอ่ะ แล้วพ่อ ยังอยู่อ่ะ แล้วแบบแต่งงานใหม่แล้วพ่อไปได้เด็กอ่าๆ เด็กเอ็นอย่างเงี้ยมาเป็นเมีย แล้วมีลูกอ่ะ มันมาหาญผมด้วยนะ เออ ใช่ เฮ้ย อันนี้มึงไม่ได้นะเว้ย ตามกฎหมาย ตามอ่ะ ตามกฎหมาย เออ นี่โดยเฉพาะนักกฎหมาย สมมุติว่าคุณพ่อ คุณพ่อเสียชีวิตแล้ว สมมุติ นะครับ คุณพ่อมี มีอะไร เด็กเอ็นคืออะไรวะ ไม่รู้จริงๆ เออ เออ Entertainment เด็กเอนเตอร์เทนเมนต์ เด็ก ผมก็ไม่รู้เหมือนกันพี่ ผมผมผมว่าผมนั่งๆ สวดมนต์แผ่เมตตา ผมไม่ค่อยรู้เรื่องนี้หรอก ผมฟังเพื่อนมา โอเค ถ้าคุณพ่อเนี่ยแต่งงานใหม่ เป็นผู้หญิงอายุน้อยนะ มีลูกด้วย มีลูกด้วยเนี่ย พอคุณพ่อรีวิทไปเนี่ย ตามหลักกฎหมายมรดกมันเป็นยังไงครับ เมียใหม่พ่อมึงอ่ะ เอาไปแล้ว 50% โอเค เอาแล้วที่เหลือเนี่ย พันล้านค่อยมาแบ่งลูกแต่ละคน โดยที่เมียใหม่พ่อจดทะเบียนนะครับ นับเป็นลูก 1 คนในนั้นด้วย แล้วถ้าวันดีคืนดีมีคนเดินมาที่บ้านผมอ่ะ บอกว่าเป็นลูกพ่อเหมือนกันเนี่ย โอ้ เรื่องใหญ่นะ เออ มันก็เป็นไปได้จริงๆ มันเป็นเรื่องที่เกิดขึ้นจริงๆ ในสังคมนะฮะ มันเป็นได้ ขอสาระบ้างนิดนึง ให้ๆ แต่สัญญาว่าสั้น สัญญาว่าสั้น โอเค โอเค ขอเจาะทีละธุรกิจนะ โอเค แน่นอน คนอาจจะพอทราบอยู่แล้วว่าทำอ่า ปลาสวยงามส่งออก ตอนเริ่มต้นเริ่มยังไง คือตอนเริ่มต้นเนี่ยมันอย่างงี้ครับ ผมอ่ะครับ เรียนนิติศาสตร์ อือ เพราะว่าที่บ้านเป็นสำนักงานกฎหมายอยู่แล้วครับ จะมาทำงานที่บ้านก็คือพ่อถามว่าจะมาทำมั้ยครับ ผมก็ถามว่าพ่อให้เงินเดือนเท่าไหร่อ่ะ เขาบอก 20 กว่าปีที่แล้วเขาบอกเค้าให้ 50,000 ผมก็ถามว่า 50,000 นี่เสียภาษีให้ด้วยเปล่า โอ้โห เออ มันต้องคิดดิ มันไม่คิดได้ไง เออ ถูกแล้วนี่แหละครับ คนที่มีความรู้ด้านการเงิน ผมอยากให้ดูจริงๆ นะว่าเนี่ยคือคนที่มีความรู้ด้านการเงินคือต่างมากกับคำถามหรือวิธีคิดจะต่างกับคนที่ความรู้ด้านการเงินน้อย เออๆ โอเค ไม่ใช่หรอก ไม่ใช่ความรู้ด้านการเงินเยอะ พี่เขี้ยว โอเค อ่ะอ่ะ เสียภาษีให้เปล่า แล้วเวลาไปหาลูกค้า ออกค่าเดินทางให้ยังไง คนนี้เอาถึง benefit ด้วยใช่ ต้องถามดิ คิดว่า 50,000 ปีนึง 600,000 ตายหาสมัยนั้น ECL คันนึง 3 ล้านกว่า ทำงาน 5 ปี เพิ่งได้ ECL คันนึง แปลว่าถ้าเทียบกับคนทั่วไปนั่นคือ Good deal มากแล้วนะ ไม่ ผมว่าไม่ Good deal โอเค แปลว่าพี่เชื่อมั้ย เรแกนเคยบอกว่า No deal better than Bad deal ไม่มีข้อตกลงดีกว่ามีข้อตกลงที่ห่วยๆ ไม่ดีสำหรับผมถือว่าไม่ดี โอเค เพราะว่าพี่ทำงานปีนึงพี่ได้ 600,000 ณ วันนั้นน่ะ ผมอายุ 22 อาฮะ ผมมองว่าอะไร ผมมี 600,000 อือหือ ผมไปเปิดเมมเบอร์ ตึ๊ดๆ ก็ 30,000 ละ เออๆ เมมเบอร์สนามกอล์ฟนะ นี่พูดถึง เออ แล้วถ้าผมถ้าผมจะไปเที่ยวเมืองนอกอ่ะ เออ โอ ไปกับแฟนสมัยนั้นก็ 100,000 ไม่พอไปไหน 100,000 ไปไหนไม่ได้ สมัยนั้นไม่พอ ไม่พอ เออพี่ คือ คืออย่างงี้พี่อย่ามองให้มันใกล้เว้ย อือ พี่ต้องมองให้มันไกลๆ อือๆ มองว่ามึงพอใจแค่นี้เปล่า อือ ถ้าพอใจแค่นี้อือ ชีวิตก็เป็นอย่างเงี้ย อือฮือ พี่นึกออก ผมไม่ได้สอนให้โลภนะ อ่ะ ผมพูดตรงๆ ผมไม่ใช่คนโลกสวย ผมทำการค้า ผมก็ต้องอยากได้กำไรป่ะ แน่นอน ผมก็ต้องอยากรวยขึ้นป่ะ อือฮึ ลูกน้องเค้าทำงานให้พี่ เค้าก็ต้องอยากได้ benefit ที่ดี เราเนี่ยต้องมองอะไรให้มันเหมือนแบบบอนกว่าคนอื่น ลูกน้องเราเลี้ยงเค้าดี เค้าก็อยู่กับเราดี ทำการค้าเราก็ต้องมีกำไร เพราะว่าอนาคตพี่ก็ต้องอยากให้ลูกพี่เรียนโรงเรียนดีๆ แน่นอน ผมมี 600,000 ผมทำอะไรไม่ได้เลย อือฮึ ผมมองอย่างงั้นนะ โอเค เข้าใจละ เออ สมมุติว่าผมผมทำกับเค้า 10 ปี ผมเพิ่งได้ 6 ล้านเองอ่ะ อือ ไม่รู้เงินเดือนขึ้นเปล่า ป๊าอาจจะไม่ขึ้นก็ได้ เผลอๆ เผลอๆ ลดเงินเดือนอีก เออ เพราะว่าบอกว่ามึงกินอยู่บ้านกู อือๆ ตัดค่าน้ำค่าไฟ ผมก็เลยบอกว่าเออ เดี๋ยวขอขอดิ้นรนหน่อยนึง อือ แล้วคือตอนนั้นน่ะมันจังหวะผมเนี่ย มาเจอกับไอ้หุ้นส่วนปัจจุบันผมเนี่ย ที่เป็นคนสิงคโปร์เนี่ย มันก็มาหาหุ้นส่วนที่เมืองไทยแล้วมันก็พึ่งอกหักมาจากคนไทยคนอื่น ซึ่งเอาตรงๆ พี่ ผมอ่ะเป็นคนฉลาด แต่ผมไม่ใช่คนคิงคิง ก็คือเจ้าเล่ห์ อือฮึ ผมเป็นคนเหลาซิก ก็คือผมอ่ะอาจจะพูดจาตรงไปตรงมา แต่ผมไม่โกง อือฮึ แต่ถ้ามึงเอาเปรียบกู กูไม่ยอม มันต้องวินๆ เออ มึงจะวินมากกว่ากูนิดนึง อ้า ไม่เป็นไร กูหลับตาได้ แต่ถ้ามึงวินมากกว่ากูเยอะ ไม่ยอม บุญพาวาสนาส่งมารู้จักกัน อือ ไม่ไม่รู้จักกันมาก่อน ไม่รู้จักกันมาก่อน แต่มีคนแนะนำให้เออ ว่าคนนี้เป็นคนสิงคโปร์ มาหาพาร์ทเนอร์ในเมืองไทย ตอนแรกอ่ะ เค้าไม่ได้เลือกผมนะ เขาจะเลือกเจ้าใหญ่ในเมืองไทย อือ แต่พี่นึกออกป่ะ คนรู้มากกับคนรู้มากมาทำงานร่วมกัน ทำไม่ได้ ต่างคนต่างรู้และคืออีโก้ทั้ง 2 ฝ่ายมันทำงานไม่ได้ ผมเป็นใคร ผมไม่ได้รู้เรื่องปลาเลย ผมแค่ชอบปลาเฉยๆ แล้วผมเป็นนักกฎหมาย อือ แค่นั้นอือ แล้วเราก็ไปเที่ยวด้วยกันที่ไอ้เสียเมมเบอร์ 30,000 เนี่ย เสร็จแล้วเนี่ย เค้าก็เลยบอกว่าเนี่ย เค้าเนี่ยเป็นคนสิงคโปร์ อือ ซึ่งส่งออกปลาไปทั่วโลก เราก็ยังนึกภาพไม่ออกอีกอ่ะ ส่งปลาอะไรทั่วโลก มันจะได้เงินเท่าไหร่ เค้าบอกว่าเนี่ย ยูรู้มั้ย คือสิงคโปร์เป็นเกาะเล็กๆ อิๆ ปลาจากเมืองไทยอ่ะ มากกว่า 60% เพื่อไปรีเอ็กซ์พอร์ตไปที่อื่น เพราะฉะนั้นเนี่ย ฐานการผลิตใหญ่ของเค้าคือเมืองไทย เค้าก็เลยคิดว่าอยากจะมาเปิด เพราะฉะนั้นมันก็มีอะไรที่เมืองไทยแล้วจะส่งได้เลยให้ลูกค้าไม่ต้องไปรีเอ็กซ์พอร์ตที่สิงคโปร์ เสียค่าส่ง 2 ที อือๆๆ เขาถามว่าผมอยากหุ้นกับเค้าเปล่า ผมก็บอกว่าผมอยากหุ้นแต่ผมไม่มีตังค์ ผมต้องไปขอพ่อก่อนอือ คือมันอย่างงี้ รู้ไม่เท่ากัน ได้ไม่เท่ากันครับ นี่คือหนังสือเล่มใหม่ของผมนะครับ ชื่อว่า Money Mastery หลังจากที่ใช้เวลาเขียนมา 5 ปีนะครับ Money Mastery มั่งคั่งทั้งชีวิตก็เสร็จแล้วครับ หนังสือเล่มนี้นะ ไม่ใช่ทำให้คุณแค่ร่ำรวยเงินเท่านั้นนะครับ ทำให้คุณร่ำรวยด้านอื่นๆ ด้วย เช่น เวลา แล้วก็สุขภาพครับ ถ้าคุณเป็นคนนึงนะครับที่อยากจะมั่งคั่งร่ำรวยจากการลงทุน อยากจะเกษียณได้ หรือว่าอยากมีอิสรภาพทางการเงิน เล่มนี้ตอบโจทย์คุณครับ เพราะว่าผมได้รวบรวมทุกเครื่องมือการเงินในโลกใบนี้ไว้หมดแล้วนะครับ ตั้งแต่เสี่ยงน้อยยันเสี่ยงมาก ตั้งแต่ผลตอบแทนน้อยยันผลตอบแทนมากครับ ตอนเขียนหนังสือเรื่องเนี้ย ผมนึกถึงยาสามัญประจำบ้าน ทุกบ้านมีใช่ไหมครับ เล่มเนี้ยจะกลายเป็นหนังสือการเงินสามัญประจำบ้านครับ คนในบ้านเฮ้ย คิดถึงการเงินหรือไม่เข้าใจตรงไหน มาเปิดเล่มนี้ เล่มเดียวได้ทุกคำตอบแน่นอนครับ สามารถซื้อได้ตามร้านหนังสือชั้นนำทั่วไปนะครับ ครับ หรือว่าถ้าสะดวกซื้อออนไลน์ก็สามารถกดลิงก์ข้างล่างได้เลยครับ เดี๋ยวมันจะมีคนมาบอกว่ามึงไม่ได้เริ่มจากศูนย์หรืออะไร อือ คือตอนนั้นเนี่ยผมเรียนจบปริญญาตรี พ่อเตรียมเงินให้ก้อนนึงว่าจะเปลี่ยนรถให้ใหม่ อันนี้คือมึงตัดไปเลย รถไม่ได้ส่งเสริมชีวิตมึง 2 จะไปเรียนต่อเมืองนอก ซึ่งเราก็เป็นคนเรียนไม่เก่งอีก อือ ไปก็ไม่มีประโยชน์ แถมเรียนกลับมาปริญญาโทต้องมาหางาน ผมถามว่าป๊าถ้าขอเป็นเงินสด ป๊าให้เท่าไหร่อือ ป๊าบอกว่าแล้วแต่ สมัยนั้นก็คือเค้ากะจะให้ประมาณ 25 ล้าน เค้าก็ให้ผม 25 ล้าน เอามั้ย ผมบอกว่าเอา จะไปหุ้นกับไอ้เนี่ยทำปลาส่งออก มีกำไรต้องมาแบ่งปลาเปล่า เค้าบอกไม่ต้อง ยกให้เลย แต่ถ้าขาดทุนน่ะ มึงก็ต้องรับไปด้วย เออ มันก็เลยเป็นจุดเริ่มต้น คือตอนนั้นผมยังเรียนไม่จบเลย ผมก็จะต้องเรียนกลางคืนกลางวันทำงาน เนี่ยมันก็เลยแบบเป็นจุดเริ่มต้นของธุรกิจปลา โอเค ก็คือขอคุณพ่อได้เงินมา แล้วทีนี้ อือ เปิดปุ๊บ ปั้ง เปรี้ยง ปั้ง รวยเลย เจ๊งเลย ไม่ใช่ จริงๆ เจ๊งเลย เพราะว่าเราไม่มีประสบการณ์ อือ คือเราอ่ะทำ อือ ไม่เป็นไง คือตอนนั้นน่ะ เขาส่งคนสิงคโปร์มาอยู่กับผมด้วยนะ แบบพวกคนงานอะไรอย่างเงี้ย แต่เขาบอกว่าทีมงานเราไม่เวิร์ค คือแพ็คปลาก็บางทีอุณหภูมิต่ำไปสูงไป ใส่ยาตวงไม่ดีหรืออะไรเงี้ย ส่งปลาไปเสียหาย ลูกค้าเค้าก็เลยไม่จ่ายเงิน แล้วทำไงอ่ะ ตังค์หมด เจ๊งแล้ว แล้วมันบีดีได้ยังไง มันมันต้องก้าวข้ามมาได้ เออ ก็พอดีไปขอพ่อ พ่อบอกว่าเรื่องของมึง อ่า ไม่ให้ละ ไม่ให้แล้วบอกว่าเรื่องของมึง เพราะว่าเดี๋ยวมึงเอาไปมึงก็ทำ 3 ล้าน กูเจ๊งอีก อือ สรุปผมก็เลยต้องใช้วิชามารยังไง เปิดเมมเบอร์อีกอันนึงแล้วพาสิงคโปร์ไปกินเหล้า พาไปๆ ออกรอบ พาไปออก อ่า ไปออกรอบแล้วกินเหล้า ออกแล้วกินเหล้า โอเค แล้วก็จนมันมึนเมาได้ที่เนี่ย เราก็บอกว่าเฮ้ย คราวเนี้ยขอยืมเงินหน่อย เอาๆ เออ แต่สัญญาว่าจะทำให้ดี ถ้าทำไม่ดีก็คือไม่ดีน่ะแหละไม่ได้ ไม่จะคืนเงินภายในจุดๆๆ ไม่ไม่ๆ ไม่ มีไม่มีบอกว่ามีก็เอามาคืน เมาแล้วก็ปฏิเสธไม่ได้ ยืมเค้าเท่าไหร่ 3 ล้าน 3 ล้าน พอเหรอ พอ เพราะเราตั้งใจทีเนี้ยทำแบบตั้งใจมากอ่ะ คือแทนที่จะเหมือนแบบปล่อยลูกน้อง เอาเอาตรงๆ จริงๆ มันก็เหมือนความผิดเรานิดนึง ก็คือเหมือนแบบเรามั่นใจว่าสิ่งที่ลูกน้องกับเราเทรนมาเนี่ย มันทำได้ดี เราไม่โทษว่าใครทำผิด ก็คือผมอาจจะบกพร่องหรือสะเพร่าในหลายๆ อย่าง แต่คราวนี้เราค่อนข้างที่จะตั้งใจเต็มที่ ก็คือตอนแรกกะว่า 3 ล้านเนี่ยจะคืนเขา 3 ปี ปีละล้าน อือ สรุปก็คือ 3 เอ่อ 6 เดือน เดือนคืนเค้าได้ 3 ล้าน อือ คือสมัยก่อนน่ะพี่ลงทุน 25 ล้าน 2 คนก็ 5 ล้านใช่มั้ย อือ ก็มีสร้างโรงเรือนนิดๆ หน่อยๆ เล็กๆ ค่อยๆ ทยอยทำบ่อปูนอะไรอย่างเงี้ย มันลงทุนประมาณ 2 ล้าน แล้วเราเหลือเงินอีก 3 ล้านเอาไว้หมุนซื้อของมาขาย อือๆ เจ๊งหมดเลยอือ คือเงิน 3 ล้านน่ะ หายไป เหลือแต่เศษปลาอยู่ในฟาร์มอ่ะ เออ แต่เราได้อีก 3 ล้านมาใช่มั้ย ทีนี้เราก็ระวัง จะซื้อเข้า เราก็ก็ไม่บูมบ่ามาซื้อทีละน้อยๆ ส่งไปได้กำไร เอาเก็บกำไรขึ้นมา เอาอันนี้เอาอันนั้นคืนเค้า เอาอันนี้ไปซื้อ อือ 6 เดือนแล้วตอนหลังเนี่ยอันเนี้ยบอกตรงๆ ขอบคุณลูกน้องที่อยู่ด้วยกันมา 25 ปี ทุกคนทำงานแข็งขันมาก อือ จนวันเนี้ย พี่พออย่าหาว่าผมกระแดะเลยนะ สิงคโปร์แคชโฟลว์ไม่ทันมายืมเงินผม จริงดิ ว้าว เมืองไทยศักยภาพดีกว่าพี่ เพราะว่าประเทศไทยอ่ะอือ มันอุดมสมบูรณ์กว่า อือ คำพูดมันไม่ผิดหรอกพี่ ในน้ำมีปลาในนามีข้าว เออ สิงคโปร์ถ้าพี่ตัดการส่งออกมันนะ หมายถึงว่าตัดสายการบินนะก็ตายแล้ว มันเป็นเกาะจิ๋วๆ อ้อ โอเค ทำมากี่ปีแล้วครับ จะเข้าปีที่ 27 แล้ว โอเค 25 25 26 ปี จะจะเข้า 27 ปัจจุบันยอดขายต่อปีประมาณ 200 กว่าถึง 300 ล้านต่อปี แต่ว่าได้ข่าวว่า Gross Margin คุณสูง มาก ค่อนข้างสูงครับ Gross Margin ถาม Gross ก่อนเลยมั้ย Gross Margin ประมาณเท่าไหร่ครับ อเกือบเท่านึงอ่ะ เกือบเท่านึง เท่านึงก็คือ 100% นะ โอ้ ใกล้เคียง ใกล้เคียง หักค่าใช้จ่ายแล้ว Net Profit Margin ถาม Net ได้มั้ย Net Profit Margin กี่เปอร์เซ็นต์ เน็ตก็เอาอย่างงี้ ตอบแบบกำปั้นทุบดินแล้วกัน ซื้อปลามาเนี่ย อ่า ตัวนึง 3 บาท ผมขาย 10 บาท 300% เหรอ บางบางตัว ไม่ทุกไอเทม โอๆ โอเค เออ ไม่ทุกไอเทม 98% โอเค ก็แปลว่าจริงๆ ค่อนข้างคือยอดขายอาจจะดูไม่ได้อลังการมากจริงๆ เน็ตเน็ตคือเยอะมาก กำไรมันเยอะ ใช่ กำไรหลักก็หลัก 100 ล้านแน่นอนอยู่แล้ว เยอะมาก เยอะมาก โอเค โอเค ครับ จริงๆ พี่หาเงินเก่งไม่พอ พี่ต้องลงทุนเก่งด้วย อือ สมมุติพี่หาเงินได้เดือนละ 10 ล้าน แล้วพี่เอา 10 ล้านนั้นน่ะ น่ะ จอดไว้ในตู้เซฟ อือ ผ่านไป 3 ปี มันก็คือ 10 ล้านอยู่ในตู้เซฟ ถูกป่ะ ใช่ แต่ถ้าพี่หาเงินได้เดือนละ 10 ล้านแล้วพี่เอา 10 ล้านเนี่ยไปใส่ในหุ้นที่มันดีๆ หรืออะไรที่มันให้ปันผล พี่ปีละ 67% แล้วพี่ใส่ทุกเดือน เดือนละ 10 ล้าน 10 ล้าน 10 ล้าน 10 ล้าน ผ่านไป 3 ปี พี่มาเปิดพอร์ตดู พี่จะมีเงินเท่าไหร่ มหาศาล อันเนี้ยคือสิ่งที่ผมทำ อือ ตอนนั้นเริ่มทำตอนอายุเท่าไหร่ครับ เริ่มเอาเงินไปลงทุนต่อยอดแล้วนะ 19 19 ใช่ เอ้ย ตอนนั้น เอ้ 19 เปิดพอร์ตได้ยังอ่ะ ได้ ใครก็เปิดได้เหรอ มัน เออ แต่ตอนนั้นยังไม่ มีตังค์ขนาดนั้น ตอนนั้นยังไม่ คือเล่นหุ้นเนี่ย เพิ่งมาเริ่มเล่นประมาณ 15 15-16 ปี เป็น โอเค เป็นสายเทรดหรือเป็น Value Investor เป็น ผมซื้อแต่หุ้นปันผลอย่างเดียว ผมไม่ค่อย ผมไม่ค่อยเทรดหุ้นเลย เพราะว่า โอเค โอเค เอาจริงๆ ตามเค้าไม่ทัน พูดภาษาชาวบ้านน่ะ ผมเป็นคนไม่ถนัดหุ้นซิ่ง ผมอ่ะจะเลือกหุ้นที่มันประกอบธุรกิจที่อะไร รู้มั้ยพี่ อือฮึ มันไม่ต้องปรับตามกระแสสังคม มันไม่ต้องปรับตามกระแสโลก เช่น ธนาคาร ธนาคารเนี่ย ทำให้เราอยู่แล้ว คือปล่อยเงินกู้ ตุ๊กๆๆๆ ไฟแนนซ์ ไฟแนนซ์บ้าน ไฟแนนซ์รถ อือฮึ ไฟแนนซ์ทุกอย่างอ่ะ สินเชื่อจิปาถะ คือมัน พี่ แบงค์มันกินเรียบอ่ะ อือฮึ แบบ 2 ธุรกิจขั้นพื้นฐานที่คนขาดไม่ได้ เช่น สาธารณูปโภค อือ อินเทอร์เน็ต อินเทอร์เน็ตที่คนขาดไม่ได้ พวกพลังงานที่คนขาดไม่ได้ ถ้าพี่ลงทุนในบริษัทที่ประกอบอะไรที่มันคนขาดไม่ได้นะ อือ พี่ไม่มีวันเจ๊ง อือฮึ แต่ถ้ามันเป็นธุรกิจแปลกๆ ที่แบบมันอาจจะฮิตตอนนี้อีก 3 ปีไม่ฮิต ผมว่าอันตราย อือฮึ อือ โอเค เข้าใจแล้ว แล้วผมนะพี่ อือ ขอโทษนะ ผมไม่เคยฟังโบรก ถ้าโบรกเก่งนะมันรวยกว่าพี่ แล้วหุ้นทุกตัวที่ผมซื้อตามโบรกนะ เจ๊งหมด หุ้นที่ผมคิดของผมเองนะ ยังยืนหยัดอยู่ปัจจุบันนี้อะไรที่ฟังเขามานะพี่เจ๊งโหล่หมดอ่ะ ไม่มี ไม่มีรอดสักราย โอเค ถ้า งั้นมาถึงหุ้นละ ในพอร์ตซื้อหุ้นกี่ตัว ในพอร์ต ผมมีหุ้นไม่กี่ตัว ประมาณ 5 ตัว 5 ตัว 5 ตัว แค่ 5 ตัวแค่นั้นเอง 5 ตัว 5 5 อุตสาหกรรมต่างกันด้วยมั้ย ใกล้เคียง ใกล้เคียง ใกล้เคียงกันเกือบหมด แต่ว่าก็ค่อนข้างต่างนิดหน่อย โอเค พื้นฐานหมดเลยพี่ เมื่อกี้พูดๆ พูดมาแล้วก็คือมีธนาคารแน่ๆ นะ แล้วก็พลังงาน พลังงาน อินเทอร์เน็ต อะไรเนาะ โอเค สาธารณูปโภค สาธารณูปโภค อ่า โอเค หุ้นที่ดีนะพี่อ่ะ ผมจะพูดอันนี้สำคัญมาก บริษัทที่ดีไม่ออกหุ้นกู้ อือ หุ้นที่ดีจะไม่ออก Warrant อ่า เออ ถ้าหุ้นไหนออก Warrant แสดงว่ามึงจ่ายเงินไม่ได้ กระแสเงินสดมึงเจ๊ง อือๆๆ ถูกป่ะ ใช่แล้ว ผมจะบอกให้ พี่ พี่อยู่ประเทศไทยเนี่ยนะ พี่ต้องดูแลตัวเองมากๆ เพราะกฎหมายอ่อนแอหน่อยได้มั้ยครับ คือมันต้องพูดไม่ให้ไปกระทบชิ่งคนอื่นนะ ได้ มันมีหลายตัวอย่างที่มีการโกงกันในตลาดหุ้นน่ะอือ หรือทำอะไรที่มันแปลกๆ ซึ่งพวกผู้บริหารหรืออินไซเดอร์อ่ะ ไม่เจ็บเลยเว้ย อือ แต่ไอ้คนที่เป็นคนแบบกินเงินเดือนหรือคนที่สะสมเงินมาไปซื้อหุ้นพวกเนี้ย ไอ้เค้าหมดตัว โทษโทษพี่ มัน มันใจร้าย ใจร้าย มันมันอิน มันต้องพูดคำหยาบ เข้าใจไม่ตัดนะไม่ตี๊ดนะ ไม่ครับ อือ คือเค้าหมดตัวอ่ะพี่ สงสารเค้าป่ะ มาก เอออือ แล้วไอ้คนที่ทำเนี่ยนะ ก็คือรวยอยู่แล้วด้วยนะ อือ แล้วมันจะรวยขึ้นไปอีกโดยที่โกงเงินจากคนเล็กๆ อือ เอาไปใส่กระเป๋าตัวเองแล้วกฎหมายก็ทำอะไรไม่ค่อยได้หรือทำได้ช้าด้วย การกระทำผิดอ่ะมันก้ำกึ่งด้วยนะ อือ ถ้าคุณบริหารงานผิดพลาดโดยสุจริตแล้วเจ๊ง อือ มึงไม่ผิด อือๆ แต่ถ้ามึงตั้งใจโกงเงินผู้ถือหุ้น อือ มึงผิด อือ ใครเป็นคนตัดสินว่ามึงมึงสุจริตผิดหรือมึงตั้งใจผิด มันมันทำยากนะ ใช่ป่ะ เค้าก็บอกว่าเค้าไม่รู้ เอาเงินมาไปทำตรงนั้นตรงนี้ แล้วมันดันไม่ไม่ไม่ไปเป็นไปตามโคสของเค้าหรืออะไร แต่จริงๆ เงินออกเข้าหน้าบ้าน ออกหลังบ้าน เข้ากระเป๋าไปอยู่เมืองนอกจบหมด แล้วนายตำรวจคนนึงเคยพูด ปล้นคนจนแล้วเอาเงินมาซื้อของมาอวดคนจนอีก มัน อือ ใช้ไม่ได้อ่ะ เออ ทีนี้จริงๆ ในแต่ละอุตสาหกรรมมันก็มีหุ้นหลายตัว เช่นๆ ธนาคาร ธนาคารไทยมี โอ้โห มีตั้งหลายเป็น 10 เลยนะ เลือกยังไงอ่ะ คือคือจริงๆ อ่ะ ผมชอบธนาคารเล็กๆ เพราะว่าเพราะว่าผมว่าธนาคารที่ไซส์เล็กหน่อยเนี่ย ไม่ถึงกับเล็กมาก แต่เป็นกลางๆ เล็กเนี่ย อือฮึ ขั้นตอนการบริหารเค้าอ่ะไม่ยุ่งยาก อือฮึ ผมเคยเจอธนาคารใหญ่ๆ อย่างเงี้ย บางทีผู้บริหารมีหลายชั้น บอร์ดก็มีหลายชั้น ประชุมบอร์ดเล็กเสร็จต้องไปประชุมบอร์ดใหญ่หรืออะไรอย่างเงี้ย อการบริหารมีหลายขั้นตอน เพราะฉะนั้นเนี่ย งานมันไม่มีประสิทธิภาพ อือ เหมือนยกตัวอย่างอย่างผมเนี่ย ผมเป็นคนไม่ประชุมนาน อือ เวลาคุยกับลูกน้องเนี่ยพี่พอเชื่อมั้ย ผมประชุมประมาณไม่เกินครึ่งชั่วโมง วิทยาศาสตร์บอกว่าสมองคนเราเนี่ยโฟกัสได้ไม่เกิน 30 นาที ถ้าอะไรที่เกิน 30 นาทีพี่จะไม่รู้เรื่องแล้ว เพราะว่ามันล้าแล้วไง จริง ถ้าเกิดว่าพี่ประชุมทีแบบครึ่งวันอย่างเงี้ย ไอ้ 8 โมงถึง 8:30 น. อ่ะ รู้เรื่อง แต่ไอ้ไอ้ 8:30 น. ถึงเที่ยงเนี่ย เป็นขยะหมด ดีท็อกซ์ ทิ้ง ทำไม่ได้ อินเทอร์เน็ตก็มีหลายเจ้าอีก อินเทอร์เน็ตก็มีหลายเจ้า คือผมผมเลือกเจ้าที่กินรวบ โอเค กินรวบคืออะไร กินรวบคือทำสายสัญญาณให้เช่า อือ อ่า อาจจะไม่ได้เจาะจงว่าเป็นยี่ห้อ 1 2 3 อือ แต่เป็น Supply ที่ Provide อือ เคเบิล อือ เสาสัญญาณหรืออะไรพวกเนี้ย ให้กับเจ้าพวกเนี้ยเข้าไปเช่า เพราะฉะนั้นยังไงพี่ก็ได้กินรวบ อ่า อันนี้ อันนึง โอ พอพอจะเดาได้ว่าจะได้ โอเค อ่ะ ต่อไป ไปต่อไป อ่ะ ไป Energy ผมว่าเมืองไทยทรัพยากรมันเยอะ อือ Clean Energy เนี่ย การลงทุนมันแพง อือ ต้องใช้คำพูดให้มันดูดีหน่อย อือ คือประเทศไทยยังไม่ค่อยคำนึงถึง environment มากเท่าไหร่นัก เพราะฉะนั้นอะไรที่ทำให้อากาศสกปรกหรืออะไรที่แต่ว่าต้นทุนถูก อือๆ ยังไปได้ดีกว่า อ่า คือคือคือประเทศเราอาจจะยังไม่เคร่งเหมือนกับยุโรปหรืออะไรพวกเนี้ย อ่า เพราะฉะนั้นบางที Clean Energy ต้นทุนมันมาสูง อ่า รีเทิร์นมันจะช้ากว่า แต่ถ้าเป็นพวกถ่านหินหรืออะไรพวกเนี้ย อ่ะ มันยังมันเร็ว มันเร็ว อ่า ครับ อันนี้เป็นดี เป็นความรู้ประชาชนไปด้วยว่าว่า ถ่านหินเป็นเป็นถูกสุดละ ถูกสุด ถูกสุด แต่ว่าสกปรกอ่ะ สกปรกใช่ อ้อ โอเค เราเลือกยังไง แล้วทีเนี้ย ก็อะไรที่คนมันต้องขาดไม่ได้อ่ะ อ่า โอเค ไป พอจะเดาได้ว่า พอจะเดาได้ อะไรที่คนขาดไม่ได้ก็อันนั้นแหละ อ่า โอเค โอเค โอเค โอเค คนไทยชอบถูกๆ อ่า โอเค อ่า ถูกๆ ไม่แพง อ่า โอเค อ้อ โอเค อุตสาหกรรมต่อไปยัง ยังมีอีกมั้ย หุ้นหุ้นที่ยังถือ เออ เพราะเรามี 5 ตัวใช่มั้ยครับ จริงๆ แต่จริงๆ ด้วยเม็ดเงินด้วย เม็ดเงินของคุณดิวอ่ะ 5 ตัว ผมว่าอาจจะน้อยไปนิดนึงมั้ย ผมถือเยอะ ผมเป็นผู้ถือหุ้นใหญ่เลย อ่า เข้าใจ เข้าใจ ก็คืออ่ะ ผมยกตัวอย่างนิดนึง ขออนุญาตโฆษณาครับ อย่างทิสโก้ อย่างเงี้ย อือ ถ้าพี่ Paul ดูคนที่เป็นบุคคลธรรมดาที่ถือหุ้นนะ ไม่นับพวกกองทุน อือ ผมคือคนธรรมดาที่ถือหุ้นเยอะที่สุดในธนาคารทิสโก้ อือ เค เขาไป Settrade.th พิมพ์ 10 คนแรกเจอเลยใช่มั้ย ใช่ เจอเลย แล้วคนที่ 2 ก็คือแม่ผม บ้านเราบ้านเดียวเนี่ย ถือหุ้นประมาณ 2% กว่าของธนาคารทิสโก้ ว้าว เออ โอเค แล้วก็ผมตั้งชื่อมันว่า ทิสโก้ส่งลูกเรียนทุกวัน ก็ขอบคุณผู้บริหารที่ดูแลเราและครอบครัวครับ ผม โอเค โอเค ก็คือใช้ใช้ทฤษฎีว่าคือธนาคารเล็กเนี่ยมันจะเอ่อ มันจะทำอะไรเร็วกว่า มีประสิทธิภาพเยอะกว่า ขั้นตอนน้อยกว่า อือ เวลาบางทีลูกน้องมีอะไรสามารถหานายใหญ่ได้ ถาม สามารถที่จะถามความเห็นหรืออะไรได้รวดเร็ว บางทีมันมีนายหลายนายเกินไป โอ้ พีระมิดอ่ะ หนักปวดหัวครับ เอาอ่ะ โอเค โอเค ถ้างั้นก็คือใช้ทฤษฎีว่าเฮ้ย ไม่ Diversify มากเกินไป ไม่ซื้อไม่ถือเป็น 10 10 ตัวเลยนะครับ เอาเอา 5 ตัว แต่เน้นๆ เน้นๆ เน้นๆ เลยมากกว่า โอเค เข้าใจ เข้าใจแล้ว โอเค ก่อนจะไปข้อต่อไป มีสถิติมาฝากครับ 60 40 ครับ จากสถิติหลังบ้านเนี่ย มันโชว์ว่าจากคนที่ดูเนี่ย ตอนนี้สมมุติมี 100% นะครับ จะมีคนที่ Subscribe ไปแล้วเนี่ย 40% ด้วยกัน และจะมี 60% ครับ ดูเรานะ แต่ยังไม่ Subscribe ก็อยากจะเชื้อเชิญครับ