Transcription
Si vous vous demandez si vous avez raté le coche pour bâtir votre richesse, s'il est encore temps pour vous de vous préparer à une vie de choix, cet épisode est pour vous. Car aujourd'hui, je vais vous révéler exactement ce que j'aurais souhaité dire à mon moi de 40 ans, et comment vous pouvez utiliser ces idées, ces réflexions, pour accélérer votre parcours financier vers la liberté financière. D'accord, d'accord.
Donc, vous regardez votre vie, vous vous dites : « Dieu, je pensais être plus avancé financièrement à ce stade ou à cet âge de ma vie. » Et voici le truc : avant de commencer à vous juger, avant de commencer à vous faire du mal parce que vous pensiez être plus avancé, commençons par regarder les choses et disons : « Y a-t-il encore du temps ? » Voici mon point de vue : quel que soit votre âge ou votre stade, vous devez entrer dans le jeu. Vous ne pouvez pas gagner le jeu de la richesse dans les tribunes ou sur la touche. Vous devez être sur le terrain, joueur. Donc, ce que je veux faire ici, c'est me concentrer sur les choses que je me serais dites à 40 ans. Notez que j’ai 63 ans maintenant, et qu’est-ce que je me serais dit il y a 23 ans ? Maintenant, certaines de ces choses, je les faisais, certaines non, certaines, j’aurais probablement dû en faire davantage. Mais voici le truc : toutes vous aideront à naviguer vers la liberté financière, quel que soit votre âge ou votre étape de la vie, quelles que soient vos circonstances. Lorsque vous l’avez compris, concentrez-vous. Que vous ayez 20, 30, 40, 50 ou même 60 ans, allons-y.
D'accord, je vais donc décomposer 11 choses que je me serais dites à 40 ans, que je sais maintenant à 63 ans, étant sur ce chemin depuis des décennies, sur la liberté financière et en conseillant des gens comme vous pour trouver le chemin vers la liberté financière. La première est ceci : j’aurais automatisé plus tôt. D'accord, automatisez tout : vos économies et vos investissements. Pour ma défense, j’ai 63 ans, il y a 23 ans, le niveau d’automatisation qui était à notre disposition n’est pas ce qu’il est aujourd’hui. Aujourd’hui, cela peut être presque entièrement automatisé. Voici pourquoi nous faisons cela : lorsque les gens nous donnent une carte de crédit, ils savent ce qui se passe. Ils ne nous donnent pas une carte de crédit pour que vous ayez du crédit. Nous pensons que je dois obtenir une carte de crédit pour le crédit. Les spécialistes du marketing, les sociétés de cartes de crédit, ils vous donnent des cartes de crédit, non pas pour le crédit, ils vous donnent des cartes de crédit pour supprimer les frictions des décisions d’achat. Et lorsqu’ils suppriment les frictions des décisions d’achat, vous achetez plus, ils l’obtiennent. Le problème est que nous avons très peu de friction dans nos achats et beaucoup de friction dans nos investissements et nos économies. Et si nous inversons cela, c’est là que nous commençons le chemin vers la liberté financière et la création de richesse. Ce que nous devons vraiment faire, c’est supprimer la friction de nos investissements et de nos économies. Cela signifie que nous devons l’automatiser. Si vous devez appuyer sur les boutons, si vous devez écrire un chèque, si vous devez effectuer des virements conscients, la capacité à le maintenir, à avoir la discipline à long terme pour continuer à le faire est un peu plus difficile. Ce n’est pas impossible, mais c’est un peu plus difficile. Nous voulons donc l’automatiser pour ne pas avoir de fatigue décisionnelle, pour ne pas avoir la friction qui vous pousse à le faire. Cela signifie que je veux que vous mettiez en place un virement automatique. Dans le chapitre 12 de mon livre « Construire votre machine à argent », je parle de l’échelle de priorité de la richesse et je vous dis littéralement ce qu’il faut faire avec chaque dollar qui entre dans votre vie, comment l’allouer, quelles sont les priorités et que faire. Et lorsque vous l’automatisez, vous savez que 20 à 25 % de vos revenus devraient être consacrés à l’investissement une fois que vous avez votre fonds de tranquillité d’esprit en place et que vous avez maîtrisé la dette destructrice. Ensuite, vous l’automatisez. C’est automatique. Vous n’avez pas à y penser, vous n’avez pas à le calculer. Cela se produit automatiquement. Cela va aux économies, cela paie vos factures, cela va dans l’investissement, cela construit votre portefeuille, et vous le retirez simplement. Et lorsque nous faisons cela, nous nous assurons alors que nous sommes dans le jeu de la création de richesse, que nous sommes sur le terrain en jouant le jeu. Parce que si nous ne le faisons pas et que nous n’avons pas l’automatisation, il y a des moments dans ma vie où je me suis dit : « Oh, j’ai besoin de l’argent, nous allons faire ça, donc je ne vais pas investir cette année, ce mois-ci. » Et cela vous affecte. Vous ne pensez pas que c’est beaucoup, mais cela vous affecte. Nous devons donc le regarder à travers ces yeux et automatiser autant que possible nos investissements et nos économies. Mettons autant de friction que possible dans nos décisions d’achat. Cela m’amène au numéro 2.
Le numéro 2 est de maximiser les comptes fiscalement avantageux. Cela signifie votre 401k, votre IRA, votre Roth IRA, vos contributions de rattrapage, toutes ces choses sont vraiment importantes. Si vous ne maximisez pas, surtout si vous travaillez pour un employeur et qu’il participe à votre 401k et que vous n’obtenez pas le maximum de la participation, vous laissez de l’argent gratuit sur la table. Si j’entrais chez vous et que je venais et que je laissais tomber des billets de 100 $ partout par terre, les ramasseriez-vous ? Je suppose que vous les ramasseriez. Mais votre employeur fait en quelque sorte la même chose. Ce qu’il fait, c’est qu’il vous dit : « Venez travailler pour nous, vous mettez 100 $, nous en ajouterons 100 $, et vous les ramassez tous les deux. » C’est de l’argent gratuit. Assurez-vous d’obtenir la pleine participation. J’en parle à nouveau dans l’échelle de priorité de la richesse, mais si vous ne financez pas pleinement votre 401k, vos IRA, vos Roth IRA et que vous ne profitez pas pleinement des comptes fiscalement avantageux, vous laissez de l’argent sur la table. Vous laissez de la richesse sur la table. Parce que maintenant, ce qui se passe, c’est que vous allez avoir de l’argent qui croît soit exempt d’impôt dans le cas d’un Roth, soit différé d’impôt dans le cas d’un 401k ou d’un IRA. Mais cela vous permettra d’utiliser les règles fiscales et les lois fiscales à votre avantage et de vous permettre de créer de la richesse sans la supprimer pour les impôts, au moins immédiatement. Vous devrez payer des impôts sur le Roth et le 401k, je veux dire, pas sur le Roth, mais sur l’IRA ou le 401k lorsque vous le retirez. S’il s’agit d’un Roth, vous ne paierez pas d’impôts dessus lorsque vous le retirerez. Il est totalement exempt d’impôt. Pensez-y. Pensez-y. Nous avons un enfant de 16 ans et demi, 16 ans et demi, qui a rejoint l’un de mes programmes à 17 ans. Il a trouvé un emploi, il m’a demandé quoi faire. Je lui ai dit : « Ouvrez un Roth. » Il ouvre donc un Roth IRA à 18 ans. Nous étions en communication et il dit : « J’ai financé mon Roth IRA, que dois-je faire maintenant ? » Et j’ai dit : « D’accord, avec combien l’avez-vous financé ? » Il a 18 ans, je pense qu’il l’a financé avec 500 $. Il a entièrement financé ses Roth IRA, 6 500 $, puis il m’a dit qu’il avait déjà financé le Roth 2024, 7 000 $. Cet enfant a mis 13 500 $ de côté à 18 ans. Si nous le plaçons dans un fonds S&P 500 à 8 %, 9 % à long terme, au moment où il sera à la retraite, cela augmentera de 107 fois. 107 fois 1,2 million, 1,3 million. S’il ne faisait rien d’autre. Et parce que c’est dans un IRA, c’est totalement exempt d’impôt. Il est donc important pour vous de profiter de ces comptes. Si vous ne les comprenez pas, alors comprenons-les. Que ce soit par le biais de mes formations, de mon émission ou de mon livre, comprenons-les afin de les maximiser. Parce que c’est une chose que j’ai laissée de côté. En fait, j’ai encaissé mon 401k à un moment donné. Grosse erreur. Grosse erreur. Mais à 40 ans, vous avez toujours la possibilité de créer de la richesse, car chaque dollar que vous mettez de côté augmentera de cinq à sept fois et demie, cinq à sept fois et demie au moment où vous serez prêt à prendre votre retraite. C’est de bonnes chances, un bon argent. Passons maintenant au numéro 3.
Devenez sérieux au sujet de la diversification. À l’époque, lorsque je faisais cela, je ne me concentrais pas vraiment sur la création d’un portefeuille, la création d’un portefeuille qui fonctionne, pour commencer à créer une machine à argent. Je ne comprenais pas les éléments que je comprends aujourd’hui. Et donc, ce qui s’est passé, c’est que j’avais cette structure très complexe et alambiquée dans mes investissements qui ne me servait pas vraiment. Elle ne créait pas de flux de trésorerie, elle ne créait pas de diversification des flux de revenus, elle ne créait pas un moyen pour moi de me retirer des efforts pour gagner. Elle créait une dépendance et une complexité qui rendaient la gestion difficile. Ce que je regarderais à 40 ans, c’est que je commencerais à regarder et à me dire : « Que puis-je faire pour diversifier mes flux de revenus, ma capacité à gagner grâce à mes actions à gagner ? » En d’autres termes, oui, j’ai mon travail ou j’ai mon entreprise, mais il existe d’autres moyens de gagner de l’argent qui ne sont pas liés à vos efforts. C’est là que votre liberté financière entre en jeu. C’est ce qu’est la machine à argent : supprimer la capacité de gagner des efforts à gagner, afin que vous ayez le choix. Et ce que nous devrions faire, c’est dans la quarantaine, sinon plus tôt, nous demander comment, une fois que j’ai mes revenus réguliers qui tournent et que cette assiette tourne et génère des revenus, comment puis-je utiliser cela et mes compétences pour créer un autre ensemble de revenus, un flux de revenus qui n’est pas lié aux efforts ? Parce que si vous commencez une autre entreprise ou si vous trouvez un autre emploi, c’est génial, mais maintenant vous êtes sur deux tapis roulants. Je ne veux pas que vous soyez sur deux tapis roulants. Je veux que vous construisiez quelque chose qui ne vous oblige pas à être sur le tapis roulant. Et j’aurais été plus sérieux à ce sujet plus tôt dans le jeu. Cela m’amène au numéro 4, qui aide en fait avec le numéro 3, et c’est que j’investirais dans les compétences, pas seulement les actions, pas seulement les investissements. Le développement de mes propres compétences est ce qui m’a permis de 1) me remettre du stratagème de Ponzi, de 2) développer ma richesse plus rapidement et plus efficacement. Et c’est une compétence, la création de richesse est une compétence qui peut être apprise. Elle n’est pas enseignée, malheureusement, et elle devrait l’être. La gestion de l’argent est une compétence qui peut être apprise. Il est donc important pour nous de commencer à regarder et à se dire : « Quelles sont les compétences qui vous aident à bien construire ? » Des choses comme : comment déterminer la gestion du temps, les priorités, la négociation, le leadership, les compétences techniques, la compréhension de la façon dont l’argent circule, la compréhension des fondamentaux de l’investissement, toutes ces choses. Plus je peux améliorer mes compétences, meilleur je suis dans la création de richesse. Mais l’autre aspect, c’est que plus j’améliore mes compétences, meilleur je suis dans la génération de revenus. Parce que plus j’avais de compétences dans mon réservoir de talents, si vous voulez, plus j’étais capable de construire, plus j’étais payé. La capacité de faire ces choses. Il est donc important de comprendre que vos compétences sont probablement l’un de vos plus grands atouts pour la création de richesse, car elles peuvent stimuler vos revenus et votre capacité à créer la machine à argent plus efficacement. J’investirais donc dans les compétences plus tôt et je m’assurerais que ce soit une priorité. Cela m’amène au numéro 5.
Le numéro 5 est que je donnerais la priorité à mon avenir. Qu’est-ce que je veux dire par là ? Je veux dire que je donnerais la priorité à la création de ma liberté financière par rapport aux attraits matériels, à l’acquisition de choses, à la réalisation et simplement à l’acquisition de voitures chères, de passe-temps chers, de choses chères parce que j’ai l’air bien. Mais vous savez quoi, je suis endetté ou je suis sur-sollicité ou je ne construis rien pour l’avenir. J’ai regardé le budget de quelqu’un. Notez que c’est fou. J’ai regardé le budget de quelqu’un, il gagne 1,1 million de dollars par an, c’est un chirurgien, c’est un médecin, il gagne plus d’un million de dollars par an. Et lorsque j’ai regardé ses dépenses sur une base mensuelle, à la fin du mois, il lui restait moins de 500 $. Moins de 500 $ sur ses comptes bancaires, il avait 40 000 $. C’est tout. Ses dépenses étaient exorbitantes, car il était tellement concentré sur les aspects matériels, les attraits de ce à quoi cela ressemblait à l’extérieur qu’il ne commençait pas vraiment à créer de la richesse. Rappelez-vous, j’ai dit, en fait, j’ai un épisode qui parle du plus grand achat que vous puissiez faire, c’est votre propre liberté. Ce ne sont pas des choses. Je n’ai pas compris ça, et c’est difficile dans ce monde. Vous êtes sur les médias sociaux, ils se comparent tous et paradent leur façade de vie parfaite devant vous, et vous voyez comment ils vivent et vous voulez vivre comme ça. Je comprends. Les médias, les messages marketing, tout cela nous atteint. Mais nous devons être disciplinés. C’est pourquoi nous avons besoin d’une vision de notre vie, spécifique à notre vie, car vous vivez votre vie, pas celle de quelqu’un d’autre, et vous avez besoin d’un plan et d’une stratégie pour la réaliser. C’est ce que nous faisons avec nos clients. C’est ce que je fais lorsque je fais mes plans maîtres de la machine à argent avec mes clients, pour littéralement élaborer le plan pour le reste de leur vie, afin qu’ils voient la probabilité de succès et ce qu’ils doivent faire. Mais ce que nous avons tendance à faire, c’est que vivre dans le moment compromet notre avenir financier, notre liberté financière et la création de la machine à argent. Et ce que nous devons vraiment faire, c’est en faire la priorité. Cela ne signifie pas que vous laissez tout sur la table, cela ne signifie pas que vous ne profitez pas de la vie. Croyez-moi, j’apprécie énormément la vie, avec ma femme et tout. C’est pourquoi, lorsque nous élaborons le plan, je demande à mes clients : « Je veux trois ou quatre points de joie durables et significatifs que nous nous assurons d’intégrer au plan. » Parce que si vous n’appréciez pas le chemin vers la liberté financière, vous n’apprécierez pas la destination de la liberté financière. Mais lorsque nous construisons des points de joie qui sont significatifs, pas des plaisirs momentanés, pas le fait de suivre les Jones en glissant sur Instagram et en achetant des choses dont vous n’avez pas vraiment besoin, mais les choses qui signifient vraiment quelque chose pour vous, cette joie vous soutiendra pendant que vous construisez votre avenir financier. Cela m’amène au numéro 6.
Le numéro 6 est que je serais plus sélectif quant à la dette. La dette est votre grand destructeur de richesse. J’éviterais absolument la dette de consommation, la dette destructrice, comme la peste. Je me souviens à l’époque, ils ne le font plus, mais je me souviens, lorsque j’étais à l’université, il y avait des sociétés de cartes de crédit sur le campus et elles nous donnaient des cartes de crédit. Nous ne savions pas ce que nous faisions. Nous ne savions pas que lorsque la facture arrivait, nous devions payer la facture. Et nous avons utilisé des cartes de crédit, mon frère et moi, un frère jumeau identique. Il était à San Diego pour étudier. Je me souviens d’un week-end où je suis allé lui rendre visite. Nous sommes littéralement allés au centre commercial et nous sommes allés de magasin en magasin et avons demandé des cartes de crédit de magasin parce que nous avions la réduction de 10 %, puis nous achetions des choses et soudainement toutes ces factures sont arrivées et nous étions ensevelis sous les dettes. Nous nous disions : « Oh mon Dieu. » Je vous dirais donc d’être très sélectif quant à la dette. La seule dette que vous contractez est une dette productive, une dette qui va augmenter vos flux de trésorerie, augmenter votre valeur nette à long terme. S’il s’agit de biens de consommation, s’il s’agit de financer un style de vie que vous ne pouvez pas vous permettre de payer en espèces, alors c’est fini. Ce n’est pas quelque chose que vous voulez utiliser. Et cela vaut également pour le fait d’être vraiment prudent au sujet de la dette d’études. J’ai un membre de ma famille qui a obtenu un doctorat en histoire de l’art. Il a 150 000 $ de dettes d’études et il a un emploi qui lui rapporte 30 000 $. Il est enseveli. Notre règle est que c’est 12 à 18 mois de votre salaire de départ, c’est le maximum que vous obtiendrez sur la dette, si vous l’utilisez. Il existe d’autres façons de payer les études, les subventions, les bourses, les programmes de travail, toutes ces choses. Et vous regardez toujours et vous vous dites : « Quel est le retour sur investissement de l’éducation ? » Si je vais dépenser 150 000 $ ou 200 000 $ pour une éducation qui me procure un emploi à 30 000 $, ce n’est pas un bon investissement. Je serais donc plus sélectif à ce sujet. Maintenant, le numéro 7.
Le numéro 7 est de connaître votre chiffre. En d’autres termes, connaissez la destination. De combien avez-vous besoin pour être financièrement libre ? Très souvent, je rencontrerai un nouveau client, j’aurai une conversation et je dirai : « Comment voulez-vous que votre vie ressemble ? » Et ils n’en ont aucune idée. Ils n’ont pas pris le temps de définir quelle est la vision de leur vie. Et parce qu’ils n’ont pas pris le temps de définir la vision, ils n’ont aucune idée du prix de cette vision ou de la distance qui les en sépare. Si vous ne savez pas où se trouve votre ligne d’arrivée, vous continuerez à courir une course que vous ne gagnerez jamais, car vous ne savez même pas si vous avez franchi la ligne d’arrivée ou si elle est à des kilomètres. Il est donc important pour vous de calculer quelle est votre estimation approximative au début de votre chiffre de liberté. C’est l’une des choses que nous faisons de manière très détaillée avec nos clients dans nos plans maîtres de la machine à argent, où je construis littéralement le plan et nous le testons et nous le soumettons à des tests de résistance et nous faisons toutes sortes de choses au-delà de ce que vous pouvez faire dans une feuille de calcul. Mais il existe des moyens simples d’obtenir au moins une estimation approximative de votre chiffre de liberté financière. En fait, j’ai un outil qui est gratuit à télécharger et qui vous donnera un chemin simple pour obtenir ce chiffre. Je m’assurerai que nous le mettrons en lien dans les notes de l’émission ici et tout, afin que vous puissiez y accéder. Mais vous devez avoir une cible claire. Mais avant d’obtenir cette cible claire, comprenez à quoi ressemble la vie et pourquoi vous la voulez. Parce que l’argent est un résultat, ce n’est pas un but. La question est donc : quel est le but derrière l’argent ? Si vous donnez à votre argent un but supérieur, votre vie prendra également un but supérieur. D’accord. Et ensuite, le numéro 8.
Le numéro 8 est la santé plus la richesse. Je pense qu’autant que nous planifions pour la richesse, nous devons également planifier pour la santé. Écoutez, cela ne s’est pas produit dans la quarantaine, cela s’est produit dans la cinquantaine. Mais je suivais ma richesse et mon argent, en le vérifiant régulièrement, régulièrement, régulièrement. Et je faisais cela avec ma santé. Je m’entraînais, je m’entraînais littéralement de manière cohérente cinq ou six jours par semaine, presque depuis le lycée. Mais ensuite, j’ai déménagé, j’ai déménagé de l’endroit où je vivais, où se trouvaient tous mes médecins, et je n’avais pas vu de médecin depuis sept ans. Sept ans. Et puis soudainement, j’ai des symptômes de ce qui s’est avéré être un cancer. Cela ne signifie pas que si j’avais vu un médecin plus tôt, cela aurait évité le cancer. Cela signifie simplement que la tumeur qu’ils ont trouvée, qui s’est avérée mesurer 7,5 cm, ne serait pas devenue aussi grosse. Nous l’aurions probablement détectée plus tôt et je n’aurais pas été dans la position précaire de perdre ma vessie ou de perdre la vie. Cela aurait simplement été différent. Et je pense que nous devons envisager de planifier notre argent, notre santé et notre richesse en même temps. Car créer des habitudes autour de la richesse n’est pas différent de créer des habitudes autour de la santé. Avoir de la richesse et ne pas avoir la santé, ce n’est pas une façon de vivre. Regardez ce qui s’est passé avec Steve Jobs, et il a fait cette déclaration avant sa mort, qu’avoir toute la richesse n’a pas pu éliminer les problèmes de santé qu’il avait. Il est donc important pour nous de planifier la santé et la richesse. Et le meilleur moment pour le faire est tôt, car vous pouvez faire des choses concernant votre santé qui sont plus faciles à faire lorsque vous êtes plus jeune. Maintenant, le numéro 9 est de vous sentir à l’aise avec le risque. Voici le problème : si vous allez faire des investissements, si vous allez créer de la richesse, il y aura des risques. C’est comme ça. Soyez simplement intelligent à ce sujet. Rappelez-vous, je parle dans mon livre de la triade des risques, la tolérance au risque, la capacité au risque et le besoin de risque. L’intersection de ces éléments définira le risque que vous devriez prendre et vous permettra d’être intelligent à ce sujet. Vous ne pouvez pas être complètement sans risque en matière d’investissement, sinon vous n’êtes pas investi. En fait, ne pas investir…
Investir comporte un risque en soi. Donc, ne prenez pas de risques inconsidérés, ne vous lancez pas tête baissée dans les investissements. Quand quelqu’un vous dit : « Nous pouvons vous garantir 25 % de rendement », c’est parce que vous prenez plus de risques que celui qui vous propose 10 % de rendement. La question n’est pas le rendement, mais quel est le bon rendement et le bon risque pour la recette qui vous permettra d’atteindre la liberté financière dont vous avez besoin, et dans les délais souhaités. Nous ne devons pas fuir le risque, mais nous devons être intelligents. Dans la quarantaine, vous avez encore le temps de votre côté. Vous n’avez pas besoin d’être imprudent et de prendre des risques excessifs. Mais si vous êtes trop conservateur, vous perdrez du temps et vous serez alors en retard. Il faut donc trouver un équilibre entre les deux.
Cela m’amène au point numéro 10. Il s’agit d’avoir des mentors et des coachs, des personnes fiables qui vous soutiennent et à qui vous pouvez vous adresser. Pas quelqu’un qui perçoit une commission, pas quelqu’un qui tire profit de vous financièrement, mais quelqu’un qui est là où vous voulez être, ou au-delà, quelqu’un qui comprend votre situation et peut vous guider, vous faire profiter de ses erreurs pour éviter de les reproduire. C’est une des raisons pour lesquelles je fais ce que je fais : pour vous éviter de commettre les mêmes erreurs que moi, afin d’accélérer votre chemin vers la liberté financière, sans le stress, les erreurs et les coûts. J’ai perdu un tiers de tout ce que je possédais dans une affaire de Ponzi. Je ne veux pas que cela vous arrive. Avoir les bons mentors et les bons coachs à vos côtés pour vous soutenir dans votre parcours financier sera essentiel pour naviguer sur cette voie vers la liberté financière. Je suis consultant pour des entreprises, je siège à des conseils d’administration en tant que consultant pour leur apporter mon expertise, je travaille avec des familles en tant que leur directeur financier familial pour les guider, et je travaille avec des particuliers pour les aider à devenir cette caisse de résonance, si vous voulez, pour poser les questions difficiles et faire ce qu’il faut pour y arriver.
Et cela m’amène au dernier point, le numéro 11. Cela va rendre ma professeure d’anglais folle : il n’y a pas de moment parfait. Si vous attendez le moment parfait pour commencer, il n’arrivera jamais. Le moment parfait pour commencer, si vous n’avez pas encore commencé, c’est maintenant. Dans la quarantaine, je devais être dans la course, et je devais y être activement. Je n’étais pas au niveau où j’aurais dû être. La clé, c’est ceci : si vous voulez gagner le jeu de la richesse, vous devez être sur le terrain. Vous ne pouvez pas être sur la touche, ni dans les tribunes. Vous devez être sur le terrain. Cela signifie que si vous n’êtes pas dans le jeu, entrez dans le jeu, même si c’est 5 € ou 10 €. Commencez à exercer ce muscle. Trop souvent, les gens remettent à plus tard, jusqu’à ce qu’ils pensent gagner plus, jusqu’à ce qu’ils pensent que le moment est venu. Mais voici la chose : plus vous avez de temps, moins vous avez besoin d’argent pour bâtir votre richesse. Moins vous avez de temps, plus vous avez besoin d’argent pour bâtir votre richesse. Il n’y a pas de moment parfait. Vous ne pouvez pas anticiper le marché. Vous ne pouvez pas vous asseoir et dire : « Je sais quand le sommet sera atteint ou quand le creux sera atteint ». Personne n’a jamais été capable de le faire, même les meilleurs traders de hedge funds avec les meilleurs algorithmes, les meilleurs ordinateurs, les meilleures données, ils ne peuvent pas le faire. Il n’y a aucune raison que vous le fassiez, car vous ne le pouvez pas. La clé est d’entrer dans le jeu avec des stratégies éprouvées, des compétences qui, à long terme, créeront de la richesse pour vous. C’est ainsi que nous procédons pour y parvenir. Mais j’ai besoin que vous entriez dans le jeu, que vous soyez prêt à entrer dans le jeu, car c’est la seule façon de gagner, car vous ne pouvez pas gagner si vous ne jouez pas.
Voilà donc les 11 choses que je me serais dites à 40 ans, et qui, je pense, auraient changé la trajectoire et le chemin vers la richesse pour moi. Cela aurait accéléré mon chemin vers la liberté financière, m’aurait permis d’y arriver plus tôt, m’aurait évité plus souvent les ennuis et m’aurait épargné plus de stress. Et je veux cela pour vous. J’espère que cela vous aidera à faire le point sur ce que vous avez et ce dont vous avez besoin pour intégrer cela à votre vie, que vous ayez 20, 30, 40, 50 ou 60 ans. Ces choses-là comptent. Entrez dans le jeu, et organisons-nous. Si vous avez besoin d’aide pour quoi que ce soit, faites-moi une faveur, contactez-moi. Restez avec moi dans ce voyage. Si vous n’êtes pas abonné à cette chaîne ou à ce show, assurez-vous de cliquer sur « s’abonner ». Faites partie de ce voyage avec moi. C’est ce que nous sommes là pour faire. Je suis là pour vous aider à maîtriser votre argent, à éliminer le stress financier afin que vous puissiez vivre une vie par choix. Comme je le dis toujours, jusqu’à ce que j’ai l’occasion de vous retrouver pour un autre épisode, un autre show, ou peut-être sur la route pendant mes conférences, efforcez-vous toujours de vivre une vie qui vous survive. À bientôt !