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标普 500 指数是有史以来最伟大的投资产品之一，其年平均回报率约为 10%。但如果有一种产品能让你做得比标普 500 指数稍好一些呢？让我告诉你这为什么如此有价值。
假设你今天有 10,000 美元用于投资，并且再也不投资一分钱。如果你将这 10,000 美元投资于标普 500 指数，并获得平均年回报率 10%，持续 10 年，那么你的 10,000 美元将增长到约 26,000 美元。
但如果你能做得比标普 500 指数稍好一些，我说的不是 200% 的回报率。我说的是年回报率 13%，你投资同样的 10,000 美元，那么现在这笔钱将增长到 34,000 美元。如果你能获得年回报率 15%，那么你的钱将增长到 40,000 美元。如果你非常厉害，几乎和沃伦·巴菲特一样厉害，你的钱每年增长 17%。那么，你的钱将增长到 48,000 美元。
现在，你可能会听到这些话，然后说：“好吧，贾斯珀，26,000 美元和 48,000 美元之间真的没有多大区别，不足以改变我的整个投资策略。”但请记住，我们谈论的是 10 年的时间跨度。
如果我们谈论的是 30 年的时间跨度，会发生什么？看看这个。如果你一次性投资 10,000 美元，并且再也不投资一分钱，年回报率 10%，那么这 10,000 美元将增长到 17.4 万美元。不错。但如果你能做得稍好一些，获得 13% 的回报率，那么这 10,000 美元将增长到 395,000 美元。现在，这有了很大的区别。
如果你做得比这好一点，年回报率达到 15%，那么你的钱将增长到 662,000 美元。如果你非常厉害，你是一个专业人士，年回报率达到 17%，那么我们现在就有将近 110 万美元了。
你不需要获得这些疯狂的回报率，但你可以开始看到，如果你做得稍好一些，就能带来好处。而且这还是假设你再也不投资一分钱了。如果你有更多的时间，当你获得稍好的回报率时，回报率会变得更加不同。
如果你投资更多的美元，比如每月再投资 100 美元或 1,000 美元，那么这些回报率会更加分化。这就是为什么如果你能获得稍好的回报率，就能带来显著更多的财富。
现在，这是现实。任何时候你投资你的钱，都会伴随着风险。任何时候你投资你的钱以试图获得更好的回报，都会伴随着更大的风险。但在这段视频中，我将向你展示如何投资你的钱，以期获得稍好的回报率，而不会承担所有这些额外的风险。
我能保证吗？不，绝对不能。而且你永远不应该盲目相信一个随机的 YouTube 博主，因为投资有风险。你永远无法保证投资能赚钱。事实上，你会在某个时候亏钱。所以，请确保你永远不要盲目相信一个随机的 YouTube 博主。
但在这段视频中，我将向你展示一些多年来一直跑赢标普 500 指数的基金，它们可以帮助你未来有机会跑赢标普 500 指数。显然，过去的表现并不保证未来的表现。我想你现在已经知道了所有的免责声明，但让我们来分解一下。
现在，为了确保我们都在同一页面上，在我们深入研究实际的 ETF 之前，我想先打好基础，这样我们就能达成共识，因为这将帮助你理解我接下来要展示的内容。
标普 500 指数是股市中 500 家最大公司的集合。所以，有一些基金，例如 SPY。这是一个 ETF。ETF 就是一种你可以在任何股票经纪商那里购买的基金。如果你购买一股 SPY，你就能接触到这 500 家最大的公司。
所以，这包括像麦当劳、英伟达、我拼不出来、特斯拉和苹果这样的公司。所以，所有这些公司都被打包成标普 500 指数。当你购买一股这个指数时，你就接触到了这 500 家不同公司的微小一部分。
现在，标普 500 指数的好处是，如果其中一家公司开始陷入困境，例如，如果麦当劳开始卖糟糕的汉堡，并且他们开始陷入公司困境，他们就不再是 500 家最大的公司之一了。那么，这个基金就会将麦当劳踢出，并自动用一家表现良好的新公司取而代之。而你无需担心做任何事情，因为这一切都是自动的。当你拥有这个基金时，你就拥有了这 500 家公司。
所以，这就是使用 ETF 的优势。而且你几乎可以在任何经纪商那里购买这些 ETF。
现在，当你投资标普 500 指数时，这被认为是一项通常不太有风险的投资，因为你获得了对美国经济的广泛敞口。而且我们知道，在过去的 100 年里，标普 500 指数平均每年增长 10%。这并不意味着市场只会上涨。这也不意味着它每年只上涨 10%。这意味着平均而言，尽管在过去的 100 年里我们经历了 16 次衰退，尽管在过去的 100 年里我们经历了 25 次市场崩盘，它的平均年回报率是 10%。
关键在于，你不想在市场下跌时抛售和恐慌性抛售。你想要理解，作为一名投资者，你想成为一名长期投资者，并理解市场崩盘和衰退是经济体系的一部分。
这就是你可以投资你的钱以试图获得更好回报的几种不同方式。你可以成为我所说的积极投资者，试图找到资金的流向。这会带来更多的风险，并可能为你提供获得更好回报的机会；或者你也可以投资那些历史上跑赢标普 500 指数的 ETF。
所以，让我来介绍一下这些历史上跑赢标普 500 指数的 ETF。这样你就能看到，如果你能获得更好的潜在回报，会是什么样子。再次强调，我只是给你举例。我不是告诉你投资什么。
如果你是一名投资者，并且想及时了解金融市场的动态，我的团队每天都会发布一份免费的每日通讯，名为“市场简报”，我们会在其中以有趣、机智且易于阅读的方式分析经济、住房、股市、加密货币市场和全球市场的动态。你每天早上可以在不到 5 分钟的时间内读完。每天有数十万投资者阅读它。
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第一个例子是 VG。这是标普 500 成长型基金。这是什么意思？它提供了对标普 500 指数的敞口，但不是所有 500 家公司，只包括那些被认为是成长型公司的标普 500 指数股票。所以，它只投资于那些快速增长的标普 500 公司，这意味着这个基金投资于标普 500 指数，这与这里的东西是一样的，但它只是剔除了那些价值型公司和增长较慢的公司，这些公司正在拖累潜在的增长。
在过去的 10 年里，这个 ETF 的平均年增长率约为 16%。现在，为了真正进行苹果对苹果的比较，我们必须知道标普 500 指数在过去 10 年的表现。在过去的 10 年里，标普 500 指数的平均年增长率为 15.75%。
现在，你可能会说：“好吧，Dustprey，它们非常相似。这是怎么回事？”嗯，别忘了在过去的 10 年里，我们经历了一些衰退。我们经历了一些经济低迷。当你剔除价值型公司时，这些价值型公司在低迷时期也能保护你。但这仅仅是开始。
现在，让我们来看看那些跑赢标普 500 指数更多的基金。既然你已经明白了这里的情况，第二个是 XLK。这是另一个 ETF，它只投资于标普 500 指数公司，但它不投资于所有标普 500 指数公司。它只投资于标普 500 指数中的科技公司。所以，它只投资于标普 500 指数中的大约 65 到 70 家公司。但由于它专注于科技公司，通常在过去十年里，这些科技公司增长得非常快。而这个基金就专注于这些。
在过去的 10 年里，我们看到这个 ETF 的平均年增长率为 21%，这远远超过了标普 500 指数，这就是为什么如果你看图表，你会发现，如果你把钱投入标普 500 指数与这个基金相比，你的钱在这个科技基金中会增长得更快。
再次强调，过去的表现并不保证未来的表现，但如果你相信科技将在未来十年成为一个重要的行业，那么这可能值得你考虑。再次强调，我不是来告诉你投资什么。我的目标是向你展示如何开始像投资者一样思考，以及如果你想承担更多风险以可能跑赢标普 500 指数。我正在介绍一些过去表现优异的基金的具体例子。
现在，第三个有点不同。这个与标普 500 指数无关。它与科技无关，而与航空航天和国防有关。这些是洛克希德·马丁、RTX、波音、通用动力公司这样的公司。所以，这些是制造战斗机、导弹、卫星和网络安全公司的公司。
在过去的 10 年里，这个 ETF 的平均年增长率为 19%，这不仅跑赢了标普 500 指数，而且你还可以开始看到，如果你能让你的钱增长得稍快一些，就能带来显著更多的财富。
现在，你可能会说：“好吧，杰斯，为什么是国防？为什么它很有趣？”原因在于，无论你是否处于经济衰退中，或者你处于哪种经济环境中，很多国防开支都无关紧要。因为如果发生地缘政治事件，政府将继续在国防上花钱。而且任何时候你听到更多关于地缘政治的担忧，那么国防开支就会增加。
无论你喜欢与否，事情就是这样运作的。现在，我明白这可能会让你感到有些不舒服，但我想让你记住一件事。一项好的金融投资必须对你来说有三种意义。它必须有财务意义，意味着有赚钱的潜力。它必须有法律意义，意味着它是合法的。你不会因此被捕。第三，它必须对你来说有道德意义。我不是来做你的法官或道德指南针的。我的目标是教你并帮助你理解金钱如何运作以及投资如何运作。这样，你就可以用自己的道德指南针来判断什么对你来说是更好的投资。我的目标只是展示机会。这样你就可以决定什么对你来说是正确的。
然后我们有第四个，SPMO。这是一个 ETF，它只投资于标普 500 指数公司，但只投资于排名前 100 的动量公司。这个有点意思，因为动量是指股票快速增长。所以，它的作用是买卖那些已经快速增长的标普 500 指数公司，以试图抓住这种动量交易。
我现在不是一个交易员，但有些人发现这样做是有利可图的，因为想法是，如果一家公司增长迅速，它可能会在具有高动量的时期继续快速增长。
现在，任何时候你开始谈论动量，你就是在谈论交易。这就是事情可能变得更具风险的地方。但这里的好处是，至少我们谈论的是标普 500 指数公司。所以，这些公司具有真正的价值，因为它们是股市中 500 家最大的公司之一。
在过去的 10 年里，这个 ETF 的年平均回报率略高于 18%。再次强调，这在过去 10 年的平均表现上跑赢了标普 500 指数。你可以看到，如果你做得比市场稍好一些，会发生什么。
现在，下一个，SMH，已经远远领先于其他所有产品。这是一个让你接触半导体行业的 ETF。SMH 是一个 ETF，它让你接触那些制造芯片的公司，这些芯片被用于你手机、汽车、人工智能服务器、数据中心、军事装备、医疗设备等所有东西。
现在，每个人都知道人工智能增长有多快。我明白。有些人一直在谈论人工智能泡沫，这当然可能存在，但为了人工智能的实现，为了这项新技术的发展，你需要驱动大脑的芯片。而这正是半导体的作用。而这正是 SMH 的全部内容。这也是 SMH 在过去十年中表现如此出色的原因之一，因为我们在过去十年中看到了这个巨大的繁荣。
现在，如果我们相信这种繁荣将在未来十年继续下去，那么它可能会继续增长。它会像现在一样快地增长吗？我不知道。但我们看到的是，在过去十年里，这个 ETF 的平均年增长率为 33%，这意味着，是的，它不仅增长速度超过了标普 500 指数，而且在过去 10 年里，它的增长速度是标普 500 指数的两倍多。再次强调，你可以自己计算一下，当你的钱的年增长率略高于平均 10% 时会发生什么。
现在，在我介绍奖励数字之前，我想重申一下。投资有风险。当你试图跑赢市场时，风险确实会增加。但关键在于，如果你是长期投资者，投资于你认为有价值的东西，那么这种波动性就是短期波动性，假设它是你想要长期持有的东西。
现在，我想谈论的最后一个是更广泛的市场机会，因为我们看到一些基金，如 QQQ，纳斯达克 100 指数，在过去几十年里一直跑赢标普 500 指数。
那么，什么是纳斯达克 100 指数？这是股市中 100 家最大公司的集合。但有一个注意事项。这些只是非金融公司。所以，当你查看股市中 100 家最大的非金融公司时，其中许多，事实上，大多数都是科技公司。所以，这是你接触科技行业的一种方式。股市中 100 家最大的非金融公司。但这并没有让你接触到任何特定的行业。它不是国防。它不是人工智能。它不是增长。它不是动量。它只是最大的 100 家公司。
然而，QQQ 的缺点，就像许多其他产品一样，是当你有更多的科技公司时，它往往更具波动性。这意味着当市场上涨时，它们通常比大盘上涨得更快。当市场下跌时，它们通常比大盘下跌得更快，这意味着它更具波动性。所以，当你经历市场崩盘时，它会下跌得更深、更猛。当你经历市场繁荣时，它通常会涨得更快、更猛。
在过去的十年左右，它的平均年回报率约为 18%，这再次跑赢了标普 500 指数。但当你投资 ETF 时，你必须知道你的投资策略是什么。因为很多人犯的错误是，他们在市场火爆时买入。然后当市场下跌时，他们就会恐慌性抛售。
这就是为什么我说，当你投资时，尤其是在广泛的 ETF 中，你获胜的方式，你必须使用的策略是“永远买入”（ABB）。也就是说，当市场上涨时，你买入；当市场下跌时，你买入。事实上，你改变策略的唯一时间是当市场下跌时。而且，当市场下跌时，你想要做的不是卖出，而是更积极地买入。这就是 ABB 的全部内容。
我喜欢做的是，我每周都有一个策略。钱从我的支票账户中流出，并自动投资到我的投资组合 ETF 中。每周都会发生，无论如何。无论白宫是共和党还是民主党，都无关紧要。无论下雨还是下雪，都无关紧要。无论我们是处于衰退还是经济繁荣期，都无关紧要。我唯一改变它的时间是当市场大幅下跌时。那时我就会进来，更积极地买入。
所以，你想要记住的第二点是“逢低买入”（BTD）。如果你真的相信你持有的资产，当市场下跌时，就进来买入更多这些资产，因为市场低迷让你有机会以折扣价购买更多优质投资。
在 2022 年，当股市下跌 20% 时，你可以以 20% 的折扣买入股市。在 2020 年，当股市下跌 34% 时，你可以以 34% 的折扣买入股市。在 2008 年，当股市腰斩时，这是一个以一半价格买入股市的机会。
问题是，大多数人在这些坏事发生时逃跑，而且没有钱去买。这就是为什么你需要聪明地管理你的钱。要有现金储备，这意味着你不能花光你所有的钱。这样，你就有了一个系统，让你始终在投资，然后在市场下跌时，你不会因为需要钱而恐慌性抛售。事实上，那时你就会进来买入更多，因为你很有耐心。
你知道衰退会发生。在过去的 100 年里，我们经历了 16 次衰退。在过去的 100 年里，有 25 次市场崩盘。市场崩盘将继续发生。所以，与其在它发生时感到震惊，不如把它当作一个买入的机会。这就是你可以增长和加速你的财富的方式，就是利用这些市场周期，因为它们是周期。它们一遍又一遍地重复同样的模式。利用这些周期来加速你的财富，而不是在别人恐慌时卖出而摧毁你的财富。在别人恐慌时买入。这样，当市场上涨时，你就能保持冷静。
经营企业最困难的部分之一是考虑税收。我曾与好的税务顾问合作过，也曾与坏的税务顾问合作过。我合作过的坏税务顾问非常便宜。所以我以为我得到了一个好交易。结果发现那些便宜的会计师最终让我损失了很多钱，因为我最终支付了更多的税款，更多的费用，更多的利息，更不用说我不得不花费更多的时间和精力来弄清楚我实际上需要支付多少税款了。
现在，我与一位优秀的税务顾问合作，他也是我的赞助商，Commonwealth。现在，我非常定期地与我的税务顾问会面，我们讨论我欠多少税款，以及我可以采取哪些策略来少交税款。这是好的税务顾问和坏的税务顾问之间的关键区别是税务策略会议。你是否与你的税务顾问会面，以真正了解你的税务责任是什么，以及根据今天的税法，你可以采取哪些措施来可能少交税款。
所以，如果你是一名企业主，年收入超过 25 万美元，并且想看看你是否符合与 Commonwealth 合作的资格，我会在描述中提供他们简短表格的链接。再次强调，这只适用于年收入超过 25 万美元的企业主。但如果你是这样的人，并且想看看你是否符合与 Commonwealth 合作的资格，我再次在描述中为你提供了链接。
所以，在这段视频中，我们讨论了标普 500 指数是股市中 500 家最大公司的集合。在过去十年中，它的平均年回报率为 10%。平均略高于 15%。我们知道，如果你能获得稍好的回报率，就能带来显著更多的财富。
现在，如果你有更多的时间，它真的会使这种差异复利增长。你获得的回报率越高，你的钱看起来就越好。如果你能投资更多的钱，这只是一次性投资。那么，它们开始进一步分化。回报率越高，你投资的钱越多，你就会变得越富有。
因此，我们还讨论了投资通常是有风险的。当你试图获得更好的回报时，风险会更大。但有一些方法可以减轻风险。我们研究了一些历史上跑赢标普 500 指数的基金。
现在，你永远无法保证投资能赚钱。过去的表现并不保证未来的表现。但我们正在看的是哪些类型的投资在过去表现良好。如果你相信它们将在未来继续创造机会，那么这可能是一个机会。
顺便说一下，我们谈到了市场简报，作为一种让你及时了解金融市场动态的简便方法。如果你还没有订阅市场简报并获得我的投资大师班。再次强调，链接就在下面的描述中。
所以，我们开始讨论标普 500 指数中的成长型公司。所以，不是投资于所有这 500 家公司，只是成长型公司。这就是 VG。然后，我们开始讨论 XLK。这些是标普 500 指数中的科技公司。再次强调，专注于这 500 家顶尖公司，但不是全部，只是科技公司。
然后我们谈到了 PPA，投资于国防和航空航天公司，因为无论你处于哪种经济环境中，如果发生地缘政治冲突，这些国防公司将获得更多资金。
然后我们谈到了 SPMO。这是投资于那些看到最佳动量的标普 500 指数公司，排名前 100 的公司，具有最快和最高动量，更多的是交易方面，但在过去十年中，它跑赢了标普 500 指数。
然后我们谈到了半导体，SMH，因为人工智能的繁荣，因为数据中心的繁荣。我们需要更多的这些半导体和芯片，这就是 SMH 发挥作用的地方。
然后作为奖励，我们谈到了 QQQ，作为一种接触纳斯达克 100 指数的方式，这是股市中 100 家最大的非金融公司，其中绝大多数是科技公司。
所以，如果你是一名投资者，这可能值得你考虑，但你必须知道你的策略。作为一名被动投资者投资 ETF，你获胜的方式是永远买入，假设你有一个好的基金，一个你信任的好投资。如果你信任它，当市场下跌时，继续买入。这就是为什么 BTD 存在。逢低买入，当市场下跌时，因为我们知道波动性、市场崩盘和衰退比任何其他时候都能创造更多的百万富翁，因为它们让财务精明的投资者有机会以折扣价买入优质投资。
所以，最终的关键是排除情绪，成为一个精明的投资者。这样，你就是为了长期投资。
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