It’s Happening Again! Lowest In 53 Years, Prepare Now!

هذا جنون مطلق. ثقة المستهلك جاءت عند أدنى مستوياتها في 53 عامًا. إذن، الأدنى منذ عام 1973. وأريد أن أفصل بالضبط لماذا يحدث هذا. يبدو الأمر واضحًا جدًا، بالطبع، مع أزمة الشرق الأوسط، وأزمة النفط، والتضخم المتوقع أن يرتفع بشكل كبير، مما يعني بدوره أن الأسعار قد ترتفع كثيرًا. لذا، نريد أن نتعمق في ما يحدث ولماذا يحدث، ولكن أيضًا ما يعنيه هذا لسوق العقارات ولك كمستثمر. إذا كنت شخصًا مستعدًا للشراء، فهل هذا وقت جيد للشراء بالفعل أم يجب أن تنتظر على الهامش؟ سنجيب على كل ذلك في هذا الفيديو. الآن، قد تكون جديدًا هنا. اسمي رافي شارما وأنا أصنع مقاطع فيديو على يوتيوب لأكثر من 6 سنوات. في الواقع، قبل 6 سنوات شهدنا الإغلاقات وكان ذلك أحد أدنى مستويات ثقة المستهلك التي كانت لدينا في النظام. لذا، الكثير من هذا يبدو ذا صلة الآن. الآن، كنت أشتري عقارات لمدة 12 عامًا شخصيًا، ولكن تحت "بحث العقارات"، اشترينا أكثر من 2000 عقار وساعدنا أكثر من 1500 عميل. لذا، لا أقوم فقط بمساعدة العملاء على شراء العقارات، وقد تكون أحد هؤلاء الأشخاص، بل أقوم أيضًا ببناء محفظتي الخاصة بنشاط. تبلغ المحفظة حاليًا حوالي 25 مليون دولار، ومن المتوقع أن تزيد في الأسابيع القليلة المقبلة حيث أقوم بعمليات الشراء القليلة التالية. لكن هذا ليس عني. هذا عنك وعن اتخاذ قرار ما إذا كانت لديك ثقة في السوق، وما إذا كانت لديك ثقة في نفسك وما إذا كان يجب عليك الاستثمار الآن أو مجرد الانتظار. دعنا نمر ببعض نقاط البيانات ثم سألخص كل شيء وأشاركك بالضبط كيف سأتعامل مع هذا.

وصلت ثقة المستهلك الأسترالي في A&Z Roy Morgan إلى أدنى مستوى لها منذ بدء السجلات في عام 1973. من المحتمل أن يكون الانخفاض ناتجًا عن قرار بنك الاحتياطي الأسترالي الأسبوع الماضي برفع سعر الفائدة النقدي إلى 4.1٪ بالإضافة إلى تأثيرات أزمة الشرق الأوسط على أسعار النفط والتوقعات الاقتصادية. الأسبوع الماضي، وصلت توقعات التضخم إلى أعلى مستوى لها على الإطلاق بسبب الارتفاعات الكبيرة في أسعار البنزين خلال شهر مارس. انخفض كل من مؤشر "الوقت المناسب لشراء سلعة منزلية رئيسية"، والذي هو عند أدنى مستوى له منذ الإعلان عن إغلاقات الوباء في أواخر مارس 2020، وثقة الأسر في وضعها المالي الحالي والمستقبلي بشكل كبير.

الآن هذا أمر مهم جدًا جدًا. ما يمكننا رؤيته هنا هو في الأساس ثقة المستهلك وكيف انخفضت على مدى السنوات العشر الماضية تقريبًا. وما يمكننا رؤيته هو أنه بين عامي 2014 و 2019 كنا إيجابيين للغاية وكنا حوالي 110 علامة، والتي مرة أخرى فوق 100 تعني أنك إيجابي. ما دون ذلك هو حيث نواجه بعض المشاكل. الآن، يتزامن هذا مع الإغلاقات التي شهدناها قبل 6 سنوات بالضبط عندما بدأت في صنع مقاطع فيديو على يوتيوب، وهو بالضبط ما شهدناه، وهو أن ثقة المستهلك انخفضت بشكل كبير. وبعد ذلك، حاولنا العودة إلى تلك المستويات التي شهدناها قبل عام 2019، لكننا ببساطة لم نفعل ذلك. وما رأيناه هو أنه على الرغم من أننا زدنا تلك الثقة، خاصة عندما خرجنا من الإغلاقات، فقد رأينا أنها تستمر في الانخفاض أكثر. بدأنا في رؤية بعض مستويات الإيجابية، خاصة مع انخفاض الأسعار بالفعل العام الماضي ثلاث مرات. لقد شهدنا الآن رفعين لأسعار الفائدة ومن المحتمل أن يكون هناك المزيد في الطريق وهذا هو السبب في أن ثقة المستهلك الآن عند مستوى منخفض جدًا جدًا.

ما لدينا هنا هو الظروف المالية المستقبلية وانخفضت بمقدار 9 نقاط هائلة، والآن لدينا مستويات أقل بكثير مما كان لدينا خلال الإغلاقات ولم نشهد هذا حقًا لفترة طويلة جدًا. في الوقت نفسه، نشهد ارتفاع توقعات التضخم الأسبوعية وقد ارتفعت إلى أعلى مستوياتها التي شهدناها على مدى السنوات السبع الماضية. كما يمكنك أن تقول، كان التضخم دائمًا مصدر قلق، ولكنه يبدو أنه يحظى بتغطية أوسع بكثير الآن منذ الإغلاقات وفهم أن كل هذه الأموال التي دخلت النظام تسبب الكثير من التضخم. والتضخم ليس جيدًا للكثير من الناس، خاصة أولئك الذين لا يملكون أصولًا لأن الأصول تواكب التضخم. في الواقع، تتفوق على التضخم. وإذا كنت ببساطة تدخر أموالك وتدخر بنسبة 3٪ والتضخم 3٪، فأنت في الواقع تتراجع أو تبقى في نفس المكان. بينما الآخرون الذين يخرجون ويشترون الأصول، فإنك ترى بالفعل زيادة في صافي ثروتهم.

إذن، لماذا هذا مهم جدًا للنظر فيه؟ ما الذي يهم إذا كانت ثقة المستهلك منخفضة أو مرتفعة أو تعامل مع هذا مثل مؤشر الخوف والجشع؟ والكثير منكم يتابع ما قاله وارن بافيت، وهو اشترِ عندما يكون الآخرون خائفين وبع عندما يكون الآخرون جشعين. والخلل الكبير هنا هو السوق مقابل الاقتصاد. وهذا شيء سنتعمق فيه حقًا هنا لأنه بينما قد نعتقد أن الاقتصاد يتدهور، يمكن للسوق أن يظل غير عقلاني لفترة أطول بكثير. مما يعني أن ما نراه غالبًا في اقتصاد صحي، يمكننا أن نرى الأسعار تنخفض بالفعل للأصول. ويحدث العكس عندما يبدو السوق أفضل، لكن الاقتصاد لا يؤدي كما ينبغي. لذا، إذا فكرت في هذا وأخذت خطوة منطقية إلى الوراء، وسأحاول تصور ذلك بمساعدة محرري. ولكن إذا كان لدينا اقتصاد ينمو، فهذا يعني أنه يجب أن يكون لدينا المزيد من التضخم في النظام، مما يعني أن لدينا زيادات في الأسعار. على غرار كيف ينظر الناس إلى دفع الضرائب، خاصة إذا كنت صاحب عمل، فأنت تقول، لا أريد دفع المزيد من الضرائب، ولكنك تدفع الضرائب فقط إذا حققت ربحًا. لذا، من الناحية الفنية، فإن دفع المزيد من الضرائب يعني أنك أكثر نجاحًا كصاحب عمل. الآن، عندما تزيد دخلك من وظيفتك أيضًا، ستنتهي بدفع المزيد من الضرائب، وهو تأثير متابعة من كسب المزيد من المال. لذا، إنه في الواقع شيء إيجابي. الآن، إذا حدث العكس، وهو أن الاقتصاد يتدهور بالفعل وشهدنا تخفيضات في الأسعار. يعتقد الكثير من الناس أنه بسبب تخفيضات الأسعار، أصبح الاقتراض أرخص. توافر الائتمان يذهب إلى الأصول يعني أن أسعار الأصول ترتفع بالفعل.

الآن، مثال واضح لما قد يحدث، لدينا أدلة من الإغلاقات. ولدينا أيضًا ركود يمكننا الرجوع إليه، على الرغم من أنه كان منذ وقت طويل جدًا. يمكننا بالتأكيد النظر إلى ذلك أيضًا. ولكن إذا عدنا إلى الإغلاقات، فقد صنعت فيديو على هذه القناة ولا يزال موجودًا على القناة. يجب عليك بالتأكيد التحقق منه، وهو عندما كان الجميع متشائمين. كانت ثقة المستهلك في أدنى مستوياتها وتنبأت بأننا سنشهد أكبر طفرة عقارية شهدناها على الإطلاق. وقد تحقق ذلك بالفعل على مدى السنوات الست الماضية.

إذن، ماذا يحدث للمضي قدمًا؟ الآن، ليس لدي لوحتي البيضاء Kmart بقيمة 10 دولارات، لكنني سأبذل قصارى جهدي لشرح ذلك. في الوقت الحالي، إذا كان الجميع خائفين، فستجد على الفور أشخاصًا يمكنهم الشراء، لن يشتروا بعد الآن لأنهم ينتظرون الآن. وهذا منطقي، وأنا لست هنا لأحكم عليك. هناك أشخاص آخرون ببساطة لم يتمكنوا من الشراء. إنهم أكثر سلبية، وهذا هو الحال. ولكن بعد ذلك هناك بعض الأشخاص الذين هم المتناقضون، الذين يخرجون ويقولون، "حسنًا، انظر، من الناحية الفنية، يمكنني الشراء الآن. أعرف أنني أستطيع الشراء الآن، ولقد وضعت بالفعل هوامش لتسمح لي بتجاوز العاصفة." الآن، إذا رأينا الأسعار ترتفع قليلاً، حسنًا، لدي هامش كافٍ ويجب أن أكون بخير. إذا رأينا الاقتصاد يدخل في ركود، صدقني، سيتحول بنك الاحتياطي الأسترالي على الفور ويقول، "حسنًا، في الواقع، أنا لا أهتم بأزمة النفط. ما أحتاج إلى التركيز عليه هو البطالة." وإذا كان لدينا الآن ركود، لأن هذه الأشياء تحدث، فأنا لا أهتم بما يحدث في النفط. أنا بالتأكيد أضع تخفيضات الأسعار على الطاولة. وادخل تخفيض سعر الفائدة الطارئ.

الآن، هذه المحادثة ستصبح أعلى وأعلى. وأنا أعرف أن الأمر يبدو وكأن، رافي، هل فقدت الاتصال تمامًا؟ لدينا تضخم يرتفع بشكل كبير، وأنت تتحدث عن تخفيضات أسعار الفائدة الطارئة. كل ما أفعله هو النظر إلى ما حدث في عامي 2020 و 2021 عندما اعتقد الكثير من الناس أن الكثير من الأشياء لم تكن ممكنة، لكنها تحققت جميعًا. الآن، من الآمن القول أن الكثير منكم الذين يستمعون هم في معسكر، حسنًا، التضخم مرتفع، أسعار البنزين مرتفعة، يجب أن نرى زيادات في الأسعار. لذا، تبدأ في وضع خطط وفقًا لهذا السيناريو. كل ما أفعله هو تزويدك برأي آخر أو على الأقل منظور آخر لهذا الوضع برمته لأن أفضل الأوقات لشراء العقارات أو أفضل الأوقات للخروج وبناء قاعدة أصولك كانت دائمًا عندما كانت ثقة المستهلك منخفضة. الآن يمكنك أن ترى ذلك بوضوح في الإغلاقات التي شهدناها في عام 2020 وكان ذلك بالتأكيد أفضل وقت للشراء. إذا كنت قد اشتريت في السنوات الخمس السابقة، لقلت، حسنًا، في الواقع، كانت ثقة المستهلك مرتفعة جدًا. ولكن إذا رأيت السوق من عام 2016 إلى عام 2019، فقد شهدنا بالفعل تباطؤًا. وفي العديد من المناطق، رأينا الأسعار تنخفض بالفعل. لذا، هذا يثبت أنه إذا نظرنا إلى السنوات العشر الماضية، كانت هناك فترة إذا قيل لك إنه لا يحدث شيء في الاقتصاد، وكل شيء على ما يرام. هذا هو أفضل وقت للشراء، أليس كذلك؟ لذا، تذهب وتشتري ثقة المستهلك موجودة وكانت الأسعار قد انخفضت في ذلك الوقت أو ظلت ثابتة. ولكن إذا ذهبت بعد ذلك، حسنًا، لدينا إغلاق وسيبقى الجميع في المنزل ولا نعرف كم عدد الأشخاص الذين سيموتون وماذا سيحدث بالأسواق. خلال تلك الفترة، انخفضت أسعار الفائدة، لكنها ارتفعت أيضًا وما زلنا نرى أسعار العقارات أعلى.

ما نراه يحدث، وقد ذكرت هذا من قبل، هو الاقتصاد على شكل حرف K. إذا كان علينا تصنيف هذا كقائمة، وبصريًا سأضعها على الشاشة، فإن الأشخاص الذين سيفوزون على مدى السنوات العشر القادمة هم أولئك الذين يمكنهم القول، لدي استراتيجية. سألتزم باستراتيجيتي وأتكيف حيث أحتاج إلى ذلك، لكنني سأخرج وأشتري ما أحتاج إلى شرائه. الآن، بالطبع، سيكون هناك عدد قليل جدًا من الأشخاص الذين يفعلون ذلك. لهذا السبب توجد فرصة عندما توجد فرصة لأنه إذا كان الجميع يفعل ذلك، فلن تكون فرصة بعد الآن. ولهذا السبب سيكون من المهم جدًا ومربحًا لك إذا حصلت على الأشخاص المناسبين في فريقك ليقولوا، حسنًا، دعنا ننظر إلى هذا بشكل منطقي. بالتأكيد، الذكاء الاصطناعي قادم ويدمر كل هذه الوظائف. ربما سأفقد وظيفتي في غضون عامين. حسنًا، ما هو التأثير المتابع؟ إذا رأينا زيادات في الأسعار الآن لأن التضخم مرتفع، فماذا يعني ذلك؟ وإذا كان لدينا تخفيضات أسعار فائدة طارئة، فماذا يعني ذلك؟ هل يصاب الناس بالذعر أم يخرج الناس ويقولون، "حسنًا، يمكنني الاقتراض أكثر بكثير. لم أستطع الاقتراض من قبل. أحتاج إلى الشراء."

لذا، إذا نظرنا إلى هذه القائمة، ننزل ونقول رقم واحد، الأشخاص الذين سيفوزون في السنوات العشر القادمة، وسيكونون قليلين جدًا جدًا هم الأشخاص الذين يلتزمون بخطتهم، ولديهم هوامش طوارئ في مكانها، وسيشترون بغض النظر عن العناوين الرئيسية. يمكنك أن ترى في سوق الأسهم التقلبات الموجودة فقط بناءً على ما يعلنه ترامب في ذلك اليوم. لذا، رأينا الأسواق تنخفض ببضع نقاط مئوية. كما ارتفعت مرة أخرى وترتفع بسرعة كبيرة. لذا، ما نراه الآن هو سوق متقلب. عدم اليقين ليس ما يريده السوق. اليقين هو ما يبحث عنه السوق. لذا، عندما يكون لديك عدم يقين، تنشأ الفرص، لكنها تأتي مع مستوى المخاطرة الذي تحصل عليه عند إدراك وجود فرصة. لذا، بالطبع، لن يفعل الكثير من الناس ذلك، ولكن إذا كان بإمكانهم الشراء، فإنهم يستمرون في الشراء. المستوى التالي لذلك هو الأشخاص الذين يمكنهم الشراء ولكنهم ببساطة لن يشتروا وهم ينتظرون. إنهم ينتظرون اليقين. لذا، السؤال الذي يجب أن تطرحه على نفسك هو، حسنًا، هل أنا على ما يرام مع تحرك السوق بنسبة 5 أو 10٪ إضافية على عقار بقيمة 700 ألف دولار، والذي قد يكون ما بين 35 ألف دولار إلى 70 ألف دولار ببساطة لأنني أريد راحة البال بأن هذا سيكون على ما يرام. وأنت تعلم ماذا؟ إذا كنت في هذا المعسكر، ولم تشترِ عقارًا من قبل، فهذا منطقي. إذا كنت ستجلس في هذا المعسكر وليس لديك فريق، فهذا منطقي. ولكن إذا كان لديك فريق وقد اشتريت عقارًا من قبل، فمن المحتمل أن يكون لديك هوامش ولديك حقوق ملكية في وضعك بالفعل ويجب أن ترى الأسواق ترتفع وتنخفض طوال الوقت الذي تحتفظ فيه بالعقار. إذا كنت تخرج وتتوقع أن السوق سيرتفع دائمًا، فمن المحتمل ألا ينجح ذلك بالنسبة لك لأنني أقسم لك، لقد كنت أحتفظ بالعقارات منذ عام 2014 وانهارت الأسواق حوالي 300 مرة وارتفعت أيضًا مرات عديدة. ارتفعت أسعار الفائدة، وانخفضت أسعار الفائدة، وفي بعض الأحيان أصبحت محفظتي سلبية بالفعل. لكن الحقيقة هي أنك تستثمر فقط في الأصول لإدراك وجود فرصة. عليك أن تتجاوز العاصفة وتثق بالعملية. لذا، الثقة العالية هي ما تحتاجه. ثم تحت ذلك، لديك الأشخاص الذين يريدون الشراء ولكن لا يمكنهم الشراء. لسوء الحظ، إذا رأينا المزيد من الزيادات في الأسعار، فقد نرى السوق يتباطأ بالفعل، ولكنه أيضًا يجفف كل المعروض المتاح، مما يعني أنه لن يكون هناك سوى عدد قليل من المنازل التي قد تُباع، وتنخفض أحجام المعاملات، وهذا هو الوقت الذي قد لا تزال فيه الأسعار أعلى بكثير. وأعلم أن هذا يبدو سخيفًا، لكن لا يهم ما نعتقده. هذا ما يفعله السوق بالفعل. الآن، بالإضافة إلى ذلك، إذا رأينا زيادات في الأسعار، فسنرى كل ذلك ينتقل إلى المستأجرين. لذا، يجب أن تبدأ الإيجارات في الزيادة مرة أخرى في عام 2026، وهو ما اعتقدت أنه سيكون في الاتجاه الآخر لأنني اعتقدت أن أسعار الفائدة ستنخفض. لسوء الحظ، لدينا الآن أزمة الشرق الأوسط هذه، وكما نعلم، فهي متقلبة. وأخيرًا، لدينا الأشخاص الذين لا يمكنهم ببساطة الشراء وهم يحاولون البقاء على قيد الحياة. هذه المجموعة من الأشخاص سيجدون الأمر الأصعب لأن كل ما ستفعله هو القول، "حسنًا، لا يمكنني الإنفاق على شيء آخر لأن إيجاراتي ارتفعت وأسعار البنزين أعلى، لذلك هناك أزمة."

الآن، بدلاً من الذهاب وإلقاء اللوم على بعضنا البعض في قسم التعليقات، هناك طرف واحد فقط يمكن لومه هنا، وهو الحكومة. لقد خرجوا وقاموا بقرارات سخيفة للغاية على مدى الخمسة عشر إلى العشرين عامًا الماضية، أو على الأقل منذ أن كنت كبيرًا بما يكفي لإدراك ما يحدث. ولهذا السبب أنا ببساطة لا أدعم أيًا من الحزبين، لأنهما يعدان بشيء ويفعلان العكس تمامًا. بالنظر من الخارج، تدرك أن كل ما يفعلونه هو إدارة اقتصاد يدير عملًا تجاريًا. ولديك أشخاص هناك لا يعرفون كيفية إدارة عمل تجاري ونتوقع أن كل شيء سيسير على ما يرام. بدلاً من الخروج وإنفاق الكثير على البنية التحتية، والخروج ووجود كل هذا الإنفاق الحكومي على أشياء عديمة الفائدة، في رأيي، سيكون من الأفضل لك استثمار ذلك في الاقتصاد بطرق أكثر إنتاجية. كما أن كوننا بلدًا غنيًا بالأصول عندما يتعلق الأمر بمواردنا الطبيعية. حقيقة أننا نجري هذه المحادثة الآن هي بسبب سنوات وسنوات من الأهداف قصيرة المدى التي تم إعطاؤها الأولوية على الأهداف طويلة المدى. وهذه هي المشكلة الكبيرة هنا التي لدينا ليس فقط مع الحكومة، ولكن مع الكثير من الناس بشكل عام. نحن ننظر فقط إلى التفاصيل الدقيقة لـ، أوه، إنها 6 أشهر، أوه، إنها سنة واحدة. ولهذا السبب يمكن أن يُغفر لك إذا أردت الانتظار لمدة عام للخروج والحصول على اليقين. ولكن كن على ما يرام مع ما يحدث كنتيجة ثانوية لأنه هناك فرصة جيدة جدًا لأن نرى الأسعار ترتفع. نرى الاقتصاد على شكل حرف K يحدث. وإذا استخدمت مثالي، فأنا في هذا السوق أتوقع أنه نعم، ستحدث زيادات في الأسعار. لدي هوامش طوارئ، ومع ذلك سأشتري وأنا أشتري الكثير. وهذا بالضبط ما حدث في عام 2020. في فبراير ومارس 2020 اشتريت عقارات أكثر مما اشتريت على الإطلاق حتى تلك النقطة. والسبب في ذلك هو أنني أدركت أن هناك فرصة. إذا كانت كل هذه الأموال تدخل النظام، فسنرى أسعار الأصول أعلى.

الآن، لا يمكنني تقديم نصيحة، وليس لدي فكرة عن وضعك، ولكن هل يمكنك الخروج والانتظار ببساطة؟ حسنًا، عليك أن تكون مرتاحًا لما يعنيه ذلك. وإذا كان بإمكانك الشراء، فسأشتري دائمًا. هذه هي القاعدة التي عرفتها وعشت بها، وقد نجحت بالنسبة لي حتى الآن. هل يمكننا أن نشهد عامين حيث تتحرك الأمور بشكل جانبي؟ بالطبع، يمكننا. ولكن عليك أن تسأل نفسك، من سيبني المنازل إذا كان السوق يتراجع؟ لأنه إذا كانت تكلفة البناء والتشييد ترتفع، فمن سيخرج بالفعل كمطور ليقول، سأقوم ببناء هذا، ثم أحاول بيعه بالضبط بما يساوي قيمته الآن. إنهم لن يدخلوا إلا في سوق له زخم يتحرك صعودًا. وهذا ما رأيناه مرارًا وتكرارًا على مدى الثلاثين عامًا الماضية من العقارات هنا في أستراليا. سواء أعجبك ذلك أم لا، لا يتعين عليك الإعجاب بهذه القواعد. إنها ببساطة القواعد التي مُنحت لنا. لهذا السبب سأثقف نفسي وأتخذ إجراءً لأن الكثير من هذه العناوين الرئيسية تعني شيئًا واحدًا. ولكن إذا قلت لنفسك أنه يمكنك العودة إلى عام 2020 في عمق ثقة المستهلك المنخفضة جدًا لتقول، يمكنني شراء الأصول والاستثمار فيها الآن. بالتأكيد ستقول 100٪ في عام 2026 سأعود إلى عام 2020 في لمح البصر لشراء المزيد من الأصول.

الآن في عام 2026، هل نشهد فرصة هائلة تحدث؟ هل فرصتنا الأخيرة لشراء العقارات مرة أخرى؟ أم يمكن أن يكون المحفز الكبير الذي يمكن أن يقلب سوق العقارات رأسًا على عقب؟ نرى الأسعار تنخفض كثيرًا وربما نرى هذا الانهيار الضخم الذي وُعدنا به منذ حوالي عامين. الأمر واضح وبديهي ما هي أفكاري، ليس فقط لأنني مستثمر في السوق. في الواقع، لقد قلت على هذه القناة، ولنضع ملاحظة إعلامية، إذا انخفضت الأسواق، فسيكون ذلك أكثر فائدة لي لأننا سنرى تخفيضات في الأسعار وهذا سيضع تدفقاتي النقدية في وضع أفضل، ولكنه يسمح لي أيضًا بالدخول وشراء المزيد من الأصول لأن المنازل لن تذهب إلى أي مكان. العقارات الأسترالية شيء يحبه الأستراليون بالتأكيد، ولكن الكثير من الناس من الخارج يحبونه أيضًا. وحكومة تغذيها الهجرة ولا تعطي الأولوية للإمدادات أو على الأقل إمدادات الإسكان الجديدة، لديك وصفة لأسعار أعلى بكثير. وأعتقد أنهم يحبون ذلك بهذه الطريقة لأنهم يجمعون الكثير من الضرائب. أريد أن أعرف ما هي أفكارك. قد يكون الأمر مثيرًا للجدل للغاية. أخبرني في التعليقات أدناه. وإذا كنت بحاجة إلى مساعدة في الحصول على الاستراتيجية الصحيحة، والاستعداد لما هو قادم لأنه قد يكون نفس الفرصة التي رأيناها في عام 2020، فبالتأكيد قم بحجز مكالمة مجانية. سأترك رابطًا في صندوق الوصف أدناه. سأراكم في المرة القادمة. حجم ثابت.