Transcription
العناوين تصرخ في وجوهنا الآن بشأن الشرق الأوسط. أسعار النفط تتحرك. أسواق الأسهم تتوتر بشدة مرة أخرى. وهناك الآلاف من الأشخاص يسألون أنفسهم نفس السؤال بطرق مختلفة قليلاً، وهو في الأساس هذا. هل يجب أن أسحب أموالي؟ هل يجب أن أتوقف عن الاستثمار؟ هل يجب أن أؤجل شراء العقارات؟ أم يجب أن أجلس مكتوف الأيدي وآمل أن تمر كل هذه الأمور؟ والسبب الذي أريد أن أبدأ به هناك هو أنه عندما يشتعل صراع كهذا، فإن معظم الناس يفعلون شيئًا واحدًا من ثلاثة أشياء دون أن يدركوا ذلك حتى. إنه يحدث بشكل لا واعٍ. إما أن يصابوا بالذعر ويبدأوا في بيع أشياء لا ينبغي لهم بيعها، أو يتجمدوا ولا يفعلوا شيئًا على الإطلاق لأنهم لا يعرفون ماذا يفعلون، أو يطاردون أي شيء ارتفع بالفعل، سواء كان ذلك النفط، أو الذهب، أو حفنة من الأسهم التي يبدأ الجميع على الإنترنت فجأة في التظاهر بأنها الفائزون الواضحون. والجزء المزعج هو أنه إذا نظرت إلى الوراء في الصراعات الكبرى العديدة الماضية، وحرب العراق، وأزمة كوفيد-19، والحرب الروسية الأوكرانية، والصدمات الجيوسياسية الكبيرة الأخرى، كان النمط متطابقًا تقريبًا في كل مرة. وحصل المستثمرون العاديون على الأمر خاطئًا في كل مرة تقريبًا. مرحباً يا رفاق، أنا سكوت. الآن، إذا كنت تشعر بعدم الارتياح قليلاً، أو بالتوتر قليلاً، أو بالارتباك قليلاً بشأن ما يعنيه كل هذا لأموالك، فإن هذا رد الفعل هو في الواقع عقلاني تمامًا لأن الحرب مزعزعة للاستقرار بشكل لا يصدق. الصراع غير متوقع للغاية والأسواق تكره عدم اليقين بشكل عام. لكن الشيء الذي لا يشرحه أحد بشكل صحيح هو أن الأسواق لديها أيضًا عادة الذعر أولاً ثم التكيف لاحقًا. مما يعني أن الأشخاص الذين يتفاعلون عاطفياً في الأيام القليلة الأولى عادة ما يحصلون على أسوأ النتائج. بينما الأشخاص الذين يفهمون النمط ويأخذون الوقت الكافي لمراقبة ما تفعله الأموال بالفعل تحت العناوين هم الذين يفوزون دائمًا خلال هذه الفترات ويتخذون القرارات الصحيحة، سواء كان هذا القرار هو عدم فعل شيء أو فعل شيء. لذا في هذا الفيديو، أريد أن أقدم لك إطارًا بسيطًا جدًا لكيفية تحرك الأموال خلال الصراع الجيوسياسي. ليس بالتظاهر بأنني أعرف أين ستسقط الصاروخ التالي أو ما سيقوله أحد السياسيين غدًا صباحًا لأنني في الواقع لا أعرف. ولكن من خلال النظر إلى ما يحدث لأسعار النفط، والتضخم، وأسعار الفائدة، والقطاعات في سوق الأسهم، ثم الأهم من ذلك ما يعنيه كل ذلك هنا في أستراليا، سواء بالنسبة للأسهم أو للعقارات. لأنه بمجرد أن تفهم النمط، تتوقف عن التفاعل مثل أي شخص آخر وتبدأ في وضع نفسك في وضع أفضل بكثير ماليًا. والسبب الذي جعلني أشعر بأنه من المهم عمل هذا الفيديو اليوم هو أنه خلال الأيام القليلة الماضية، كان هناك الكثير من الذعر والكثير من الأسئلة التي ترد. يقول الناس أشياء مثل: "سكوت، ماذا يجب أن نفعل الآن؟ هل سيرفع بنك الاحتياطي الأسترالي أسعار الفائدة مرة أخرى؟ ماذا سيحدث للعقارات؟ ماذا سيحدث لمدخراتي؟ ماذا سيحدث لأسهمي؟ هل يجب أن أستثمر الآن؟ هل لا يجب أن أستثمر الآن؟" لذا بدلاً من السماح لكل هذا عدم اليقين بالدوران، أريد أن أشرح ما يحدث بالفعل وكيف تلعب هذه المواقف عادة. لأن الحقيقة هي أن لا أحد يعلم هذه الأشياء في المدرسة. والطريقة الوحيدة للتعامل مع لحظات كهذه هي تثقيف أنفسنا حول كيفية تحرك الأموال بالفعل خلال فترات عدم اليقين حتى نتمكن من اتخاذ قرارات مالية أذكى لأنفسنا وللأشخاص الذين نحبهم ونعتني بهم. قبل أن نبدأ، إذا كنت تريد تحديثات منتظمة حول الاقتصاد الأسترالي، والسياسة الحكومية، وسوق العقارات، فتأكد من الاشتراك في القناة واضغط على أيقونة الجرس لأنني أشرح هذه الأشياء هنا كل يوم. عندما يبدأ صراع جيوسياسي أو تتصاعد التوترات فجأة، فإن رد الفعل الأول الذي تراه دائمًا تقريبًا في الأسواق المالية هو الذعر. وسبب هذا الذعر بسيط جدًا بمجرد أن تتراجع وتفكر فيه للحظة. لأن الأسواق المالية تكره عدم اليقين تمامًا. تذكر، الأسواق هي ببساطة مجموعات من الناس. وهي مجموعات من الناس وعواطفهم التي تدفع الأسواق. يبدأ المستثمرون فجأة في طرح أسئلة لا يمكن لأحد الإجابة عليها بعد، مثل المدة التي قد يستمر فيها هذا الصراع، وما إذا كان قد ينتشر إلى مناطق أخرى، وما إذا كانت سلاسل التوريد العالمية قد تتعطل، أو ما إذا كانت السلع الرئيسية مثل النفط قد تصبح فجأة أكثر صعوبة في الوصول إليها. على سبيل المثال، نسمع قصصًا الآن بأن أستراليا قد ينفد منها البنزين غدًا، وهذا ليس صحيحًا. ولكن على أي حال، سنتناول ذلك لاحقًا. وعندما لا يكون لدى أحد إجابات لهذه الأسئلة، تميل الأسواق إلى التفاعل عاطفياً بدلاً من عقلاني. لدينا أيضًا وسائل الإعلام التي تنشر عناوين جذابة لجذب انتباهك. كل هذا غالبًا هو سبب رؤية أسواق الأسهم تنخفض بشكل حاد في المراحل المبكرة من الأزمة الجيوسياسية. على الرغم من أن التأثير الاقتصادي الفعلي أو الصراع لا يزال غير واضح للغاية، فإن هذا رد الفعل العاطفي يخلق حلقة تغذية راجعة حيث يرى المستثمرون الأسواق تنخفض ويفترضون أن شيئًا كارثيًا قد يحدث، مما يتسبب بعد ذلك في المزيد من البيع والمزيد من الذعر. ولكن إذا عدت ودرست التاريخ بشكل صحيح، فستبدأ في إدراك أن ردود الفعل المبكرة هذه غالبًا ما تكون مؤقتة لأنه بمجرد أن يبدأ المستثمرون في فهم حجم ونطاق الصراع، يبدأ السوق في التكيف مع الواقع الجديد. وهذا هو أهم بصيرة يغفلها العديد من المستثمرين العاديين لأنه بينما تجعلك العناوين تشعر بأن كل شيء ينهار، فإن الأسواق غالبًا ما تمر ببساطة بعملية تعديل يمكن التنبؤ بها للغاية. إذا درست كيف تتصرف الأسواق خلال الصدمات الجيوسياسية، فستبدأ في ملاحظة أنها تتحرك دائمًا تقريبًا عبر ثلاث مراحل متميزة للغاية وفهم كل من هذه المراحل يمكن أن يحدث فرقًا كبيرًا في كيفية تفسيرك لما يحدث من حولك. المرحلة الأولى هي ما يمكن أن نسميه مرحلة الصدمة وهذه هي اللحظة التي تظهر فيها الأخبار لأول مرة وتتفاعل الأسواق على الفور. قد ترتفع أسعار النفط، وقد تنخفض أسواق الأسهم، وتزداد التقلبات لأن المستثمرين يحاولون تسعير موقف لا يفهمونه بالكامل بعد. المرحلة الثانية هي مرحلة إعادة التقييم، والتي تبدأ بمجرد أن يتاح للمستثمرين وقت لمعالجة الصدمة الأولية وبدء طرح أسئلة عملية طويلة الأجل حول العواقب الاقتصادية للصراع. خلال هذه المرحلة، تبدأ الأسواق في تحليل كيف يمكن أن تؤثر أسعار النفط على التضخم، وكيف يمكن أن يؤثر التضخم على أسعار الفائدة، وأي الصناعات قد تتأثر بشكل إيجابي أو سلبي بهذه التغييرات. ثم نصل إلى المرحلة الثالثة، وهي مرحلة التكيف. هذا هو المكان الذي تبدأ فيه الأسواق في إعادة تخصيص رأس المال نحو الأصول والقطاعات التي يُتوقع أن تؤدي أداءً أفضل في ظل الظروف الاقتصادية الجديدة. في هذه المرحلة، يكون الذعر الأولي قد تلاشى عادة. لدى المستثمرين فهم أوضح للوضع ويبدأ المال في التدفق إلى مجالات السوق التي تستفيد من الواقع الجديد أو البيئة الجديدة. بمجرد أن تتعرف على هذا النمط، تفهم هذا النمط، يصبح من الأسهل بكثير فهم سبب تصرف الأسواق بالطريقة التي تتصرف بها خلال الأزمات. الآن، كل هذا يصبح ذا صلة خاصة بأستراليا لأن اقتصادنا مرتبط ارتباطًا وثيقًا بالسلع وأسواق الطاقة، مما يعني أن التوترات الجيوسياسية في الشرق الأوسط يمكن أن تؤثر علينا بشكل مباشر أكثر بكثير مما يدرك الكثير من الناس. كلما تصاعدت التوترات في تلك المنطقة، فإن أحد أول الأشياء التي تنتبه إليها الأسواق العالمية هو النفط. لأن الشرق الأوسط ينتج حصة كبيرة من إمدادات الطاقة العالمية وحتى تصور الاضطراب يمكن أن يدفع أسعار النفط إلى الارتفاع. وعندما ترتفع أسعار النفط، تنتشر التأثيرات عبر الاقتصاد العالمي بسرعة فائقة. تزداد تكاليف النقل على الفور. تصبح التصنيع أكثر تكلفة. سترتفع تكاليف إنتاج الغذاء وستظهر تلك التكاليف المرتفعة في النهاية في بيانات التضخم عبر بلدان متعددة. بالنسبة لبنك الاحتياطي الأسترالي، يمكن أن تؤدي أسعار الطاقة المرتفعة إلى تعقيد السياسة النقدية لأن التضخم المرتفع قد يجبرهم على إبقاء أسعار الفائدة مرتفعة لفترة أطول مما توقعت الأسواق. وكما يعرف معظم الأستراليين بالفعل، تلعب أسعار الفائدة دورًا كبيرًا في تشكيل كل من إنفاق المستهلكين وسوق العقارات هنا في أستراليا. لذا بينما قد يبدو الصراع على بعد آلاف الكيلومترات بعيدًا، إلا أن العواقب الاقتصادية لا تزال تتدفق عبر أسعار الطاقة، والتضخم، وتوقعات أسعار الفائدة، وفي النهاية إلى القرارات المالية التي يتخذها الأستراليون كل يوم. الآن أهم شيء يجب فهمه هنا هو أن لحظات كهذه لا تتعلق بالتنبؤ بالعناوين أو محاولة تخمين كيف سيتكشف الصراع لأن هذا شيء لا يمكن لأحد، ولا أحد على الإطلاق، القيام به باستمرار في كل مرة. ما يهم أكثر بكثير هو الحفاظ على إطار للتفكير في المال عندما تصبح الأسواق متقلبة لأن أكبر الأخطاء التي يرتكبها المستثمرون خلال الأزمات تأتي عادة من التفاعل عاطفياً بدلاً من التفكير استراتيجياً. وبالإضافة إلى ذلك، التفكير على المدى الطويل. عندما تصبح الأسواق غير مؤكدة، ينتقل الكثير من الناس بشكل غريزي كل أموالهم إلى النقد، ويتجمدون ويتجنبون اتخاذ أي قرارات أو يطاردون أي أصل ارتفع بالفعل بشكل حاد. ولكن إذا تراجعت وراقبت، ستدرك أن التقلبات تكشف غالبًا عن مكان تدفق رأس المال وكيف تتغير القوى الاقتصادية تحت السطح. بالنسبة للأستراليين العاديين الذين يحاولون بناء الثروة على المدى الطويل، غالبًا ما يتم التعامل مع لحظات كهذه بصبر ومراقبة بدلاً من الذعر لأن مراقبة كيفية تحرك السلع وأسعار الفائدة والقطاعات خلال عدم اليقين يمكن أن توفر رؤى قيمة حول كيفية تطور المرحلة التالية من الدورة الاقتصادية. الآن، تاريخيًا، هذا هو السبب في أن الأموال غالبًا ما تتدفق نحو أصول مثل المعادن الثمينة مثل الذهب، على سبيل المثال، والسلع والعقارات. خلال البيئات غير المؤكدة، ينجذب الناس إلى الأصول التي لها قيمة جوهرية وتشكل أساس الاقتصاد. عندما تضيق سلاسل التوريد أو ترتفع أسعار الطاقة، غالبًا ما ترتفع السلع لأنها تقع في مركز الإنتاج العالمي. ولكن هناك شيء مهم يجب فهمه هنا. يفترض العديد من المستثمرين العاديين أن الحركة الواضحة خلال هذه اللحظات هي الاندفاع إلى قطاعات مثل النفط أو الطاقة أو أسهم الدفاع. المشكلة هي أنه بحلول الوقت الذي يبدأ فيه معظم الناس في النظر إلى تلك القطاعات، تكون الأسعار قد ارتفعت بالفعل بشكل حاد، مما يعني أنك غالبًا ما تشتري في الذروة بدلاً من بداية الدورة. لذا بدلاً من مطاردة ما ارتفع بالفعل، فإن النهج الأذكى هو التراجع والتركيز على الأصول المستقرة التي تؤدي أداءً جيدًا تاريخيًا عندما تصبح الأسواق مضطربة. وفي أستراليا، تحتل العقارات مركز هذه المحادثة. تعمل العقارات في أستراليا بشكل مختلف تمامًا عن العديد من أجزاء أخرى من العالم لأنها لا تُرى فقط كمكان للعيش. بل يُنظر إليها أيضًا على نطاق واسع على أنها واحدة من أهم الأدوات لبناء الثروة على المدى الطويل. الآن، إليك ما يحدث الآن. قامت كل من NAB و Westpac بتحديث توقعاتهما مؤخرًا، مما يشير إلى أن بنك الاحتياطي الأسترالي قد يحتاج إلى رفع أسعار الفائدة مرة أخرى هذا العام لأن ارتفاع أسعار النفط يمكن أن يدفع التضخم إلى الارتفاع. إذا حدث ذلك، يصبح المشترون حذرين بشكل طبيعي لأن شراء العقارات قرار مالي ضخم. عندما ترتفع تكاليف الشراء، يبدأ الكثير من الناس في التساؤل عما إذا كان يجب عليهم الانتظار. وهذا التردد يتسبب في تراجع المشترين عن السوق. عندما يحدث ذلك، تبرد المنافسة. وعندما تبرد المنافسة، غالبًا ما يتحول توازن القوى في السوق لصالح المشترين لأن هناك عددًا أقل من الأشخاص الذين يقدمون عروضًا بقوة على نفس العقارات. هذا يخلق شيئًا لا نراه كثيرًا في سوق العقارات المتنامي، وهو نافذة يمكن للمشترين فيها التفاوض بقوة أكبر وتأمين الأصول بمنافسة أقل. لا تزال أستراليا تعاني من نقص في المساكن ويظل نمو السكان قويًا. وحتى لو ارتفعت أسعار الفائدة مؤقتًا، فإن التاريخ يظهر أنه بمجرد استقرار الأسعار في النهاية أو بدء انخفاضها مرة أخرى، يميل الطلب إلى الارتفاع بسرعة. لذا فإن عدم اليقين لا يدمر السوق أبدًا. لقد وضع السوق في وضع إيقاف مؤقت ببساطة. رأينا هذا النمط خلال كوفيد عندما انخفضت أسعار الفائدة وتسارعت أسعار العقارات بشكل حاد. تنخفض الأسواق، وتضعف الثقة، ويصاب الناس بالذعر ثم يعاد ضبط الدورة. ولكن بالنسبة للمستثمرين الذين يظلون هادئين ويفهمون النمط، يمكن أن تصبح هذه اللحظات فرصًا قوية لبناء الثروة على المدى الطويل. لذا، أود حقًا أن أعرف ما رأيك؟ أخبرني في التعليقات إذا كان هذا الفيديو مفيدًا أم لا لأنني أود حقًا أن أعرف. ونصيحتي لك خلال فترات كهذه بسيطة جدًا جدًا. لا داعي للذعر. خذ خطوة إلى الوراء، راقب ما يحدث، ثقف نفسك، واتخذ قرارات مالية مدروسة بأموالك خلال هذه الفترات المتقلبة. لأنه إذا درست هذه الدورات بشكل صحيح، فيمكنها في الواقع خلق فرص لبناء الكثير من الثروة بمرور الوقت. تذكروا يا رفاق، لبناء الثروة وتحقيق الحرية المالية، نريد أن نفعل ذلك بأمان ومسؤولية وأن نفكر على المدى الطويل. شكراً للمشاهدة يا رفاق. كان هذا تحديثك اليومي للعقارات. أقوم بعمل هذه الفيديوهات كل يوم. لذا، إذا استمتعت بهذا الفيديو، فتأكد من الضغط على إعجاب، والاشتراك في القناة، وسأراكم في الفيديو التالي.