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資産収入がないとエスカレーターを逆走して登らなければなりません。労働収入だけだとずっとこの状態、ラットレースからなかなか抜け出されないです。ちなみに資産1000万円に到達したらこんな感じ、夢の上りエスカレーターです。勝手に資産が増えていくゾーンです。3000万円になったらもっと素早く上に登れます。資産はもっともっと勝手に増えていきます。
はい、皆さんこんにちは、なすびです。今日の動画は2023年9月の資産額と配当の公開ということでやっていきます。今回はちょうど配当金の公開を始めて1年ですから、この1年でどれだけ配当金が増えたか、またこの1年何を買ってきたかを公開していきます。
なすびのプロフィールです。投資歴は17年で現在の総資産は2.5億円ほどです。本業の労働収入はずっと年収300万円で不労所得になれたので、貯める力、増やす力はあったかと思います。皆さんも真似をすることにより不労所得になれますから、ぜひナスビの過去の動画を参考にしてみてください。
なすびのオンラインコミュニティを始めました。投資についてもっと深く学びたい方、同じ共通の仲間が欲しい方、成功ができるいい環境が整っています。ぜひご参加をお待ちしております。概要欄にリンクを貼っておきます。それでは動画を開始いたします。
なすび「ついに資産公開して1年が経ったね。」
「いや、1年ってあっという間だよね。気づいたら今年もあと3ヶ月だし。」
「なすびのポートフォリオは結構連続増配株で構成されているから、配当金がどれだけ増えたか気になる。」
なすび「ああ、確かにそれはなすびも気になるから集計してみるよ。予想は8%くらい増えてたらいいなくらいで思っている。」
「VIGやVYMでも増配率は6から8%だから厳しいんじゃない？」
なすび「でも1年前よりドル高だし、買い足したのもあるからいってると思うんだけどなあ。」
「確かに早く見たい、見たい。」
なすび「そしたら9月末時点の資産額と9月の配当金と1年前との比較をしていきます。ではまず2023年9月末現在の株式と現金の資産の合計を見ていきます。」
なすびの楽天証券の資産は29,135,290円でした。なすびのSBI証券の資産は27,175,414円でした。なすびずの楽天証券の資産は39,026,501円でした。なすびずのSBI証券の資産は15,953,676円でした。法人口座の楽天証券の資産は1,638,410円でした。株式資産の合計は1億12,921,111円でした。待機資金は22,863,985円でした。合計すると1億35,785,696円でした。
株式資産は8月末からはプラス381万円でした。しかしこれは9月の末にインド株に500万円ぐらい投資していますから、実質は大体マイナス462万円です。9月は株価が軟調だったためです。そして待機資金はマイナス73万円でしたが、先ほども言ったようにインド株に500万円くらい投資しているので実質プラス427万円です。合計するとマイナス36万円でした。
では次は2023年9月の配当金を公開していきます。まずは米国ETFから見ていきましょう。全世界株であるVTの資産は576万円ほどで配当金は24,500円でした。高配当ETFであるVYMの資産は828万円ぐらいで配当金は61,700円でした。同じく高配当ETFであるSPYDの資産は1,319万円ほどで配当金は164,028円でした。バリュー株ETFであるVTVの資産は121万円ほどで配当金は7,770円でした。
次は個別株を見ていきます。まずは米国の個別株です。マクドナルドの資産は47万円ほどで配当金は2,696円でした。コカ・コーラの資産は200万円ほどで配当金は13,939円でした。サザンカンパニーの資産は183万円ほどで配当金は19,498円でした。ビザの資産は329万円ほどで配当金は6,376円でした。
次は日本の個別株を見ていきます。小林製薬の資産は20万円ほどで配当金は1,290円でした。ユニ・チャームの資産は31万円ほどで配当金は1,200円でした。花王の資産は22万円ほどで配当金は3,000円でした。
次は米国の債券ETFを見ていきます。AGGの資産は133万円ほどで配当金は3,345円でした。BNDの資産は132万円ほどで配当金は3,358円でした。LQDの資産は131万円ほどで配当金は4,398円でした。HYGの資産は142万円ほどで配当金は6,134円でした。
配当金が出た銘柄の合計資産は4,108万4,490円でした。元本は約3,022万円です。配当金の合計は32万2,532円でした。年間利回りにすると約3.45%です。そして元本に対する利回りは約4.6%ありました。元本に対する利回りとはこの元本約3,022万円から求めた利回りになります。
2022年9月からの配当金推移はこのようになっています。この1年で配当金は2万9,000円増えました。増配率にすると約10%です。しかし昨年10月以降買った株がありますから、実際の増配率は約3%です。これはどういうことかというと、昨年10月以降に買った株からの配当金を含めるとフェアじゃないからです。ですから昨年10月以降に買った株からの配当金を引くと増配率は約3%です。しかしこの増配率は本来は7%ほどあります。なぜかと言うと、去年はVIGの配当金の入金日が9月だったけど、今年は10月になるため今年はVIGの配当金を集計していないからです。それでも昨年よりも配当金が多かったわけで増配の凄さが分かります。
ちなみにVIGの増配率は約8%でVYMの増配率は約5.8%です。ですから連続増配株で構成すると配当金が毎年これだけ増配する可能性があるわけです。そして2022年10月からの1年分の配当金は合計で2,715,395円です。つまり配当金の増配率を3%とすると、5年後には配当金は約315万円になり、10年後には約365万円、20年後には約500万円、30年後には約665万円になります。ちなみに増配率を5%とすると、5年後には約348万円、10年後には約447万円、20年後には約736万円、30年後には約1,211万円になりますからかなり夢がありますよね。
そしてなすびの実際に買っている全銘柄を詳しく知りたい方はこちらの動画に詳細を載せていますから、ぜひ参考にしてみてください。概要欄にリンクを貼っておきます。
そしてなすびのポートフォリオはほとんど連続増配系で構成しています。理由はシンプルで毎年配当金が増えていくからです。例えば配当王の株、配当貴族の株、VIGなどです。これだけ連続で増配できるということは売上もどんどん上がっているからです。売上もどんどん上がっているということは株価も上がりやすいからです。つまり連続増配系は株価の上昇と配当金の増配のダブルを享受することができます。評価益はどんどん増えるし配当金もどんどん増えるしと感情的に非常に向き合いやすいので、ほとんどを連続増配系にしています。
ではこの1年間でどれだけの株を買ったかを見ていきましょう。まずはETFからです。全世界株ETFであるVTは約79万円買いました。インド株ETFであるEPIは約35万円買いました。S&P 500ETFであるIVVは約43万円買いました。高配当株ETFであるVYMは約54万円買いました。連続増配株ETFであるVIGは約51万円買いました。そして債券ETFのこの4つ、AGG、BND、LQD、HYGはそれぞれ約10万円買って合計で約660万円買いました。
次は投資信託を見ていきましょう。積立てNISAは夫婦2人で約80万円です。そして9月末にフリNEXTインド株に500万円投資しました。投資信託の合計は約580万円です。ETFと投資信託を合計すると約1,246万円買いました。この1年はインドに約半分ほど投資をしました。コロナショックの頃から淡々と積み立ててはいましたが、めんどくさくなったのと信託報酬が安い投資信託が出てきたので一括投資にしました。そしてすでに将来積み立てる予定だった分を前倒しで一括投資をしましたから、今後はインドへの投資は一旦ストップして、あとは値上がりをするのをじっと待ちます。
ではなすびの今後の投資方針をご紹介します。今年は積立てNISA以外は追加投資をしません。理由は単純にお金がないからです。今後は家と車を買って夫婦2人分の新NISAを現金で埋めなければならないからです。そして2024年以降は新NISA以外は株には投資をしません。金利が下がったタイミングで債券ETFであるTLTには投資をするかもしれません。
先日「頑丈な車を教えてください」とちらっと言っただけなのにたくさんのコメントありがとうございました。そして圧倒的に多かったコメントはボルボでした。あんまりボルボのことは詳しくなかったので、まさか頑丈な車がボルボとは思っていませんでした。ボルボについで多かったコメントはランクル、レクサス、スバルのインプレッサなどです。ランクルは見るからに頑丈そうで強そうですよね。リセールバリューもいいそうですね。レクサスは静寂性が優れてるみたいで乗り心地は最高みたいです。しかもなんか民度が高そうに見えます。スバルは安全面では世界でも最高みたいです。どれも捨てがたいですが全部試乗してみて決めたいと思います。多くのコメントありがとうございました。
そしてこんなコメントもいただきました。「レズバニタンク」です。なんか戦車みたいでめっちゃ頑丈そうですよね。これは世界一頑丈らしいです。しかも防弾仕様もあるそうです。でも価格は2,000万円からとかなり高額です。このレズバニタンク絶対死ななそうですね。
そしてボルボは全く詳しくないのでどんな車種があるかを調べてみました。そしたら意外と高くてびっくりしました。この中ならV60やS60がいいかと思いました。この車種はレクサスでいうところのGSやESに匹敵する車種ですかね。またXC60もいいかと思いました。これはレクサスでいうRXに匹敵する車種ですかね。そして1,000万円以上するS90、XC90、V90はやはり高いからかっこいいですよね。できればこの3つから選びたいですが、新NISAを夫婦で満額埋めたいのでこの3つは5年後以降ですかね。まずはV60かS60を試乗してみたいと思います。
一応レクサスも調べてみました。昔に比べて車種がだいぶ増えた印象です。最初は4つでしたからね。そしてやはりこの中ならRXやRC、ESぐらいの価格帯がいいかなと思いました。特にRCはクーペでめちゃめちゃかっこいいですよね。このレクサスのホームページを見るとたまらなく欲しくなります。ただ2ドアであんまり実用的ではないので今のところは断念します。RCもいいですがこのLCのオープンカーもいいですよね。
普段車はA地点からB地点まで移動できればいいと思っていましたが、やはり事故した時の死亡リスクと満足度を考えると高級車も有りなんじゃないかなと思ってきました。こういうのを考えてる時って結構楽しくモチベーションアップになりますよね。たまに高級車のサイトを見てモチベーションアップするのもありかなと思いました。これを買うために年収上げたり資産を増加させたりと意欲が湧いてきます。
ただこういう高い車を買うのは資産形成が終わって資産収入から買うといいです。資産形成初期に買ってしまうと大幅に資産増加スピードが減ってしまいます。例えば100万円の車と600万円の車を比較した場合、その差は500万円になります。車を10年乗るとしたら500万円を年利5%で運用すると約823万円の差になります。仮に資産を1億円作ってその資産収入が年利5%で500万円あれば、その資産収入の500万円プラス100万円で600万円の車を買うことができます。ですから贅沢は送らせる方がお得なんです。まずは資産を作ってその資産収入で贅沢ができるので皆さん頑張って資産を拡大させていきましょう。
なすび「先に高級車を買って排水の陣を敷いて仕事を頑張るって選択肢は？」
「でもそれだと毎月5.3万円余分に稼がないとさっきの823万円の差は埋められないよ。」
なすび「でも5万円くらいなら稼げそうじゃない？」
「確かに欲しいものを買うことで5万円プラスに持っていけるならいいけど、人って所有するとそれが当たり前になってしまい、頑張るのも最初の数ヶ月だと思うよ。」
なすび「あ、確かに所有してしまったら頑張る理由がなくなるもんね。」
「それにその5.3万円を余分に稼いでさらに運用に回した方がさらに資産拡大するよ。福利の効果は絶大だからね。」
なすび「はい、贅沢は資産収入からします。」
なすび「資産形成期は配当金を再投資することを推奨しているけど、配当金を全部使っていくことで資産形成を長く続けられるならそれでもいいよね。」
「あ、それだと長く待たなくてもいいからちょっとした贅沢をすぐに味わえていいかも。配当金が大体3%だから100万円投資で年間3万円、1000万円だと30万円あるからそれが毎年自由に使えるって思ったら感情的にも資産形成に向き合いやすいかも。再投資した方が資産が膨らみもらえる配当金も増えるけど、10年も20年も待てないからそれがいいかもね。」
「ま、そこのところは個人の性格などにもよるから、自分が向き合いやすい投資スタイルを見つけるのがいいよ。極論、投資を長く続けられるなら配当金は使っちゃってもいいと思う。」
なすび「うん、将来の配当金も増やしたいし今も使いたいし、迷ったら半々戦略でもいい。」
「なるほど、配当金の半分を再投資し、半分を使っちゃうっていう手もあるね。」
なすび「よし、僕はそれでいこう。頑張って資産形成していこうね。」
皆さん、ここまでご覧いただきありがとうございました。皆さんは9月の資産推移はどうでしたか？よかったらコメントで教えてください。今日の動画は以上になります。ぜひ高評価とチャンネル登録をよろしくお願いいたします。皆さんからのコメントが次の動画作成の活力になりますので、ぜひメッセージもお待ちしております。それでは次の動画でお会いしましょう。