Transcription
白手起家，拥有万亿资产的托尼·罗宾斯说道。世界上最顶尖的0.001%中的1%的富豪们，正通过终极的投资方式积累财富。您的财富，将通过本视频中的建议得以圆满。
现存最伟大的投资者沃伦·巴菲特，2022年与他共进的午餐，曾在一次拍卖中以高达246亿韩元的价格成交。
这意味着，无数的富豪渴望与拥有“亿万富翁”头衔的全球巨头进行沟通和交流。那么，他们究竟会进行怎样的对话呢？
有一位男士，他为这个问题写下了完美的答案。他的名字是托尼·罗宾斯。
这位白手起家积累了万亿韩元资产的他，曾向现存最伟大的投资者寻求过个人建议。
从10年前开始，他便为了寻找财富的答案，从投资方法到财富的圆满，写下了三本投资相关的书籍。
并且，他以与13位亿万富翁巨头在餐桌上的对话——《富豪的圆满》——为他的投资实践系列画上了最后的句号。
桥水基金的雷·达利奥曾这样评价这本书：“托尼·罗宾斯又带来了一本投资必读之作。他在书中公开了世界顶尖富豪们的策略。本次视频中，我将与您分享《富豪的圆满》中亿万富翁们的投资秘密。”
首先，托尼·罗宾斯这样开场：“我开始深入研究投资，是在2008年全球金融危机之后。没有人能幸免于经济的痛苦，我也不例外。我没有被动地承受这种情况，而是立即采取行动，成为解决方案的一部分。我开始寻找，这个社会面临的、关于财务文盲的最重要问题的答案。那个问题是：这场游戏还有胜算吗？金融危机后，普通投资者能在投资游戏中获胜吗？普通人能获得经济自由吗？”
“于是，我采访了50多位世界顶尖的金融专家，整理了数百小时的录音文件，最终找到了这个问题的答案：是的。”
“接受采访的巨头们，虽然讲述了各自不同的方法，但在投资者如何在游戏中获胜，需要采取或必须避免的、不变的法则和步骤上，意见却高度一致。”
“第一，不亏损。第二，作为资产配置的核心原则，进行风险回报比各不相同的多种类型投资的资产分散。第三，尽可能寻找回报与风险不对称的投资，即潜在回报远超下行风险的投资。最后是分散投资。”
“然而，分散投资，即安全地保管鸡蛋的一部分，已不再能保证成功。”
“本书将谈到的另类投资，为世界顶尖的聪明投资者创造了巨大的收益。我浏览KKR的报告时，看到了一个惊人的统计数据：资产规模在3000万美元以上的超高净值人士，将46%的资产配置于另类投资，而上市股票的比例仅为29%。”
“他们将另类投资资金的一半以上，即52%，投资于私募股权，其次是房地产和对冲基金，分配比例几乎相等。”
“即使是私募股权，从1986年到2020年的35年间，有35年都跑赢了股市。其年均回报率比标普500指数高出5个百分点以上，由于复利效应，差距会越来越大。”
“如果投资100万美元，标普500指数将增长到约2631万美元，这并不算太差。然而，如果投资于私募股权，将惊人地增长到1.396亿美元。”
“事实上，私募股权在三次经济衰退中，受到的冲击都比公募基金小，并且恢复得更快。”
“为了写这本书，我采访了13位创造了普通人难以实现的惊人复利收益的另类投资经理。他们帮助我找到了属于我自己的投资圣杯——投资组合，并分享了引领他们走向成功的直觉、技巧、原则和策略。”
“2022年中期，零利率时代结束，持续的通货膨胀、供应链危机、俄乌战争以及无数其他因素席卷全球市场时，他们中没有一个人感到恐惧。相反，他们感到兴奋。他们发现了机会。”
“众所周知，福布斯富豪榜前400名中，最多的群体并非来自大型企业或石油天然气行业，而是来自私募股权、私募房地产基金、私募信贷领域的巨头。”
“他们为客户（LP）和自己（GP）创造了巨额财富。他们掌握了金钱游戏，管理着数千亿甚至数万亿美元的资产。”
“在数万亿美元流入另类投资的情况下，我能否拥有他们资金管理业务的一部分呢？答案是肯定的。”
“这种被称为GP份额的领域，在过去十年中在大型机构投资者中越来越受欢迎，但现在才开始被媒体报道。也就是说，私募股权运营商的GP份额是其中的一部分。”
“您会押注一匹赛马，还是会拥有整个赛马场的一部分？”
“事实上，美国许多顶尖的投资咨询公司已经开始利用客户投资组合中的GP份额。”
“彼得·梅洛克曾这样说道：‘GP份额是一种非常独特的方式，让客户能够从完全不同的角度接触到顶级的私募股权，并体验到所有权的好处。’”
“就这样，托尼·罗宾斯在《富豪的圆满》中分享了各种另类投资的方法。前面提到的私募股权的GP份额只是其中之一，此外，还有对能源和绿色技术领域——这个需求必然增长的资产类别——的私募股权投资，以及投资于各种初创企业的风险投资，还有世界上最大资产之一的房地产，他分享了许多关于这些领域的隐藏信息。”
“在随后与13位巨头的对话中，我找到了关于投资的原始、真实见解。”
“举个例子，硅谷投资奇才维诺德·科斯拉是这样看待经济危机的：‘我总是持有相反的观点。如果从现在往回看20年、25年后的2020年代初期，我遗憾地认为，地球上发生的两件最好的事情将是乌克兰和新冠疫情。’”
“为什么呢？乌克兰已经开始走向能源独立之路。德国根本不可能说不使用俄罗斯天然气。他们甚至没有想过这是可能的。而现在，一年半过去了，德国明确表示，他们确实没有使用俄罗斯生产的天然气。”
“我想说的是，能源转型是由于乌克兰而发生的。”
“而新冠疫情做了两件事：第一，它证明了疫苗的开发速度可以比预期快十倍。第二，企业出现了远程办公等新的工作方式。出现了新的消费者娱乐方式。最重要的是，所有政府以及所有企业，都在努力摆脱仅依赖中国的局面。我想说，中国独立始于新冠疫情。”
“此外，PayPal黑手党的核心成员之一，也是Uber、Palantier、Airbnb、Facebook等独角兽企业的早期投资者之一的大卫·塞克斯，也坦率地谈论了他寻找投资机会的秘诀。”
“我寻找的几个要素是这样的：一是所谓的‘产品粘性’。我寻找的是产品核心中简单、可重复的交易或互动，用户会想不断重复。”
“在PayPal，只需输入电子邮件地址和金额，就可以非常轻松地转账。在Uber，输入目的地，车就会来接你。谷歌最简单，用户通过搜索框这个非常简单的互动，就会想不断参与。”
“我认为许多公司都忽略了这一点。原因在于，他们认为增加越来越多的功能，使其越来越复杂，就能解决产品契合度的问题。然而，如果不能引导用户做简单的事情，就更难引导他们做复杂的事情。”
“最好是从用户可以接受的简单事物开始，然后再在其上增加复杂性。”
“而硅谷最大的优势在于，大约每十年平台就会发生一次变化。1980年代是个人电脑，1990年代是互联网的诞生，2000年代初期是社交的出现，2000年代后期是移动的诞生。而现在，平台最大的变化是向AI的转型。”
“在投资之前，我们总是会问这个问题：产品是如何分发的？它将如何推向市场？创始人的愿景是什么？他拥有的无形品质中，有什么能让这家公司与众不同？”
“就这样，我们努力寻找能为初创企业带来最大价值的要素。”
“在《富豪的圆满》中，管理着1150亿美元资产的贝瑞·斯滕利特，对投资领域分享了这样的建议：‘目前市场充斥着恐惧和不安。我们中的一些人会大胆地购买东西，人们会认为我们疯了。但他们会发现，未来那将是我们一生中最好的购买。’”
“也就是说，即使不是天才，也要完全客观。不要爱上任何东西。人们会误解这一点。他们情绪化，不注意细节。市场可能比你我想象的更长时间地非理性运行。”
“房地产也是如此。因此，有时资金流会压倒基本面。所以，我必须学会如何正确看待基本面，以及资金流。”
“所有投资领域都是如此。我曾问过一位在对冲基金行业取得巨大成功的的朋友，他最糟糕的投资是什么。他回答说：‘过早卖出了我的获胜股票。’”
“如果你有一只非常适合你的股票，就一直持有它。每天持有它时，都想象你又重新买入了。”
“人们本能地认为，不卖出就没赚钱。稍微上涨就卖出，下跌了就抱着希望它会变好。这是股市中最糟糕的策略，房地产市场也是如此。”
“也就是说，重要的是从未来而非现在的角度思考。”
“我卖出的原则是，当市场或资产类别出现新的大量供应时，当资金流似乎发生变化，比如人们对某只股票失去兴趣，转而关注其他股票时。”
“您觉得托尼·罗宾斯在本次视频中分享的，关于世界顶尖0.001%富豪们的信息怎么样？”
“他殷切地希望这些信息能成为您追求经济自由的基础，并引用了他导师吉姆·罗恩的话，提醒您不要忘记，知识不是力量，而是潜在的力量，每天的执行力超越知识。”
“‘不要让学习变成知识，否则你会变成傻瓜。让学习变成行动。’”
“最后，他留下了这样一句话：‘我们内心都知道，金钱并不能造就富豪。你也已经意识到，最大的宝藏并非金钱。’”
“感恩万物完美与美好的瞬间，那才是最大的宝藏。那时，我们能感受到内心永恒不屈的东西——我们灵魂的精髓。这才是真正的圣杯。”
“希望本次视频中托尼·罗宾斯在《富豪的圆满》中传达的信息，能为许多人带来经济自由和心灵的丰盛。这是转折点。”