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Top drei Aktien, die unter 15 $ gehandelt werden und ein enormes Aufwärtspotenzial haben. Darüber sprechen wir im heutigen Video.
Wenn wir uns das öffentliche Konto ansehen, finden wir etwas ziemlich Faszinierendes. Einige der Aktien mit den besten Renditen in meinem öffentlichen Konto waren Aktien, bei denen ich einen durchschnittlichen Kostenansatz von unter 15 $ hatte, darunter Palantir mit einem durchschnittlichen Kostenansatz von 7,39 $. Diese Aktie hat über 1500 % an Rendite erzielt. ELF mit einem durchschnittlichen Kostenansatz von 7,28 $, ein Gewinn von 839 %. SoFi mit einem Kostenansatz von 8,30 $, über 60 % im Plus. Und dann Revolve, 12,79 $, über 34 % im Plus.
Und selbst wenn wir meine Tesla-Aktien betrachten, das ist ein Teil meiner Tesla-Aktien. Wenn man das auf einer splitbereinigten Basis betrachtet, lag der Kostenansatz bei etwa 15 $ pro Aktie.
Aktien, die unter 15 $ gehandelt werden, nennen wir die „Doppel-M“. Das bedeutet, Sie bekommen entweder das Herrenhaus oder die Geldgrube. Entweder verdienen Sie so viel Geld mit diesen Aktien, dass Sie gefragt werden: „Herr, wie groß möchten Sie Ihr Haus haben?“ Und Sie sagen: „Größer. Wie schnell möchten Sie Ihr Auto haben?“ Schneller. Wie viele Urlaube möchten Sie machen? Alle. Das sagen Sie. Okay? Oder es sind einfach absolute Geldgrube-Aktien, und Sie kaufen diese Aktien, und sie tun absolut nichts. Oder sie fallen einfach weiter und gehen schließlich in Konkurs. Sie sind also entweder Herrenhaus- oder Geldgrube-Aktien, das sollte man bei diesen preiswerten Aktien im Hinterkopf behalten.
In diesem Video sprechen wir heute über drei Aktien, die unter 15 $ liegen und ein unglaubliches Aufwärtspotenzial haben. Ich hoffe, es gefällt Ihnen. Ich hoffe, Sie schätzen es, dass ich das mit Ihnen teile und Ihnen zeige, warum ich glaube, dass diese drei Aktien in den kommenden Jahren ein ziemlich enormes Aufwärtspotenzial haben.
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Also, Aktie Nummer eins dieser drei Aktien, die unter 15 $ gehandelt werden und ein enormes Aufwärtspotenzial haben, ist die Honest Company. Das Tickersymbol lautet HNST. Dies ist eine Aktie von etwa 4,40 $ Stand heute. Im vergangenen Jahr ist die Aktie um etwa 50 % gestiegen. Und das war vor ein paar Jahren noch eine Aktie von etwa einem Dollar, aber sie haben einen langen Weg zurückgelegt und haben in Bezug auf diese Geschichte noch einen langen Weg vor sich.
Honest Company: Sie könnten sich dieses Geschäftsmodell ansehen und sagen: Okay, Windeln, Feuchttücher, Babyprodukte, Lotionen, Seifen, solche Dinge, richtig? Schönheitsbezogene Produkte, Hautpflegeprodukte, einige Make-up-Produkte, richtig? Sie könnten sich dieses Unternehmen ansehen und sagen: Was ist die große Sache? Es scheint ein langweiliges Unternehmen zu sein, eine Aktie wie diese könnte keine großen Renditen liefern, richtig? Es ist einfach so ein langweiliges Unternehmen, große Sache, richtig? Nein. Sie haben kürzlich eine Studie über die Top-Aktien der letzten 25 Jahre durchgeführt. Und sie haben festgestellt, dass fast jede einzelne der bestperformenden Aktien – schöner Lamborghini fährt gerade vorbei – fast alle der bestperformenden Aktien der letzten 25 Jahre haben etwas gemeinsam: Langweilige, einschläfernde Unternehmen.
Wenn wir uns die Top-Aktie ansehen, die in den letzten 25 Jahren eine schockierende Rendite von 124.000 % erzielt hat, ist es ein Energy-Drink-Unternehmen. Big Whoopy. Okay, wir geben eine Menge Koffein und Zucker in diese Dinge. Wow. Okay, dann haben wir Nvidia. Wir sagen: „Okay, das ist wirklich ein spannendes Unternehmen. All diese großen Chips.“ Wissen Sie, was als Nächstes kommt? Texas Pacific Land Corporation. Könnten Sie sich ein langweiligeres Geschäft vorstellen? Wissen Sie, wie viel diese Aktie in den letzten 25 Jahren an Rendite erzielt hat? 66.000 %. Die nächste ist ein langweiliges Schuhunternehmen namens Decker's Outdoor Corporation. Es ist in den letzten 25 Jahren um 50.000 % gestiegen. Als Nächstes kommt FICO. Haben Sie schon einmal von Ihrem FICO-Score gehört? Ich hoffe doch. Jeder, der sich dieses Video gerade ansieht, sollte schon einmal von seinem FICO-Score gehört haben. Fair Isaac Corporation, die einen FICO-Score hat, 37.000 % Rendite in den letzten 25 Jahren. Die nächste hier ist die Old Dominion Freight Company. Old Dominion Freight Company. Wird es langweiliger? 32.000 % Gewinn. Tractor Supply Company. Diese Liste ist phänomenal. 25.000 % Gewinn in den letzten 25 Jahren. Die nächste hier ist O'Reilly Automotive. Wissen Sie, wie in der Werbung O O'Reilly Auto Parts. Dieses Unternehmen, 20.000 % Gewinn in den letzten 25 Jahren, richtig? Lebensverändernde Aktien. Wenn Sie die Rechnung machen, hätten Sie 10.000 $ in diese Unternehmen investieren und wahnsinnig reich werden können. Ganz zu schweigen davon, wenn Sie 50.000 $, 100.000 $, 200.000 $ investiert hätten. Unglaublich.
Die Moral der Geschichte ist: Verwerfen Sie ein Unternehmen niemals und sagen Sie: „Das ist ein langweiliges Geschäftsmodell. Das kann…“ Nein, nein, nein. Jeder möchte versuchen, das nächste Unternehmen zu finden, das Produkte auf dem Mars herstellen wird, und er investiert in all diese verrückten Dinge, während die besten Investitionen, die Sie jemals in Ihrem Leben finden werden, oft die langweiligsten, einfachsten Unternehmen sind, die im Laufe von 25 Jahren zu Giganten geworden sind.
Nun zu den Dingen hier. Es hat sich kürzlich eine sehr wichtige Veränderung bei Honest ergeben, die der Aktie zu einem weiteren Wachstum verhelfen wird. Ich habe ihre letzte Gewinn- und Verlustrechnung bewertet. Es war eine B+-Bewertung der Gewinn- und Verlustrechnung, was schockierend ist, denn wenn ich Sie auf vor 2 bis 3 Jahren zurückführe, meldete dieses Unternehmen nur F-bewertete Gewinn- und Verlustrechnungen Quartal für Quartal. Es war eine unverhüllte Katastrophe für das Unternehmen an der finanziellen Front. Und jetzt sind sie fast bei A angekommen. Es ist wie ein Schüler, der in der Schule einfach schrecklich war und dann plötzlich, oh mein Gott, sie stehen kurz davor, ein Musterschüler zu werden. Das ist lächerlich. Was für ein Turnaround, richtig?
Der Umsatz im letzten Quartal stieg von 86 Millionen auf 97 Millionen im Vergleich zum Vorjahresquartal. Die Herstellungskosten stiegen von 54 Millionen auf 59 Millionen. Das haben sie also ziemlich gut im Griff behalten. Der Bruttogewinn stieg von 31 Millionen auf 37 Millionen Dollar. Die Vertriebs-, Verwaltungs- und allgemeinen Kosten haben sie im Jahresvergleich sogar gesenkt. Ihr Umsatz stieg also um 11 Millionen im Jahresvergleich, aber die SG&A-Kosten sind im Jahresvergleich tatsächlich gesunken. Jetzt geben sie ziemlich viel Geld für Marketing aus, das von 9 Millionen auf 12 Millionen Dollar stieg. Das funktioniert aber offensichtlich, richtig? Sehen Sie sich die Umsatzzahlen an. Forschung und Entwicklung sind hier nur sehr leicht gestiegen. Sie haben ihre Kosten also ziemlich gut im Griff behalten. Operativer Gewinn, meine Freunde, wir sprechen vom operativen Gewinn für Honest, jetzt kein operativer Verlust mehr, ein operativer Gewinn von 2,5 Millionen Dollar gegenüber einem Verlust von 1,3 Millionen Dollar. Wenn wir uns den Nettoertrag ansehen, 3,2 Millionen Dollar gegenüber einem Verlust von 1,4 Millionen Dollar bzw. 4 Millionen Dollar und tatsächlich ein positives verwässertes EPS, richtig? Verrückt, wie sehr dieses Unternehmen die Dinge verbessert hat. Aber denken Sie daran, dies ist nur der Anfang dieses gesamten Rentabilitätszyklus. Wir befinden uns in Bezug darauf noch sehr, sehr früh in den Kinderschuhen.
Wenn Sie wissen, was ein Unternehmen wirklich besonders macht, kann ich Ihnen sagen, was es ist. Ein Unternehmen, dessen Umsatz, Margen, Gewinne und EBIT steigen. Und was finden wir bei Honest? Alles passiert. Der Umsatz stieg im letzten Quartal um 13 %, richtig? Die Margen stiegen von 37 % auf 38,7 %. Der Nettoertrag, Entschuldigung, stieg um 5 Millionen auf einen Gewinn von 3 Millionen gegenüber einem Nettoverlust von über einer Million. Und das bereinigte EBIT lag bei 7 Millionen Dollar gegenüber 3 Millionen Dollar im gleichen Quartal des Vorjahres. Alles, was Sie an der Finanzfront sehen wollen, läuft richtig, richtig? Aber nicht nur das. Die Bilanz ist jetzt wie ein Festung aus Bargeld bei diesem Unternehmen. Sie sitzen jetzt auf 73 Millionen Dollar an Barmitteln und Zahlungsmitteln ohne Schulden. Was denken Sie, auf welchen Betrag sich dieser Barmittelbestand in einem Jahr, in zwei Jahren, in drei Jahren erhöhen wird? Jetzt sprechen wir über tatsächliche Rentabilität bei diesem Unternehmen. Oh mein Gott, 73 Millionen Dollar ohne Schulden. Denken Sie daran, dies ist ein Unternehmen mit einer sehr kleinen Marktkapitalisierung. Die Marktkapitalisierung von Honest liegt wahrscheinlich unter 500 Millionen Dollar. Es ist eine Marktkapitalisierung von 400 Millionen Dollar mit 73 Millionen Dollar Bargeld und ohne Schulden. Sie haben auch ihre Prognose für das Gesamtjahr 2025 bestätigt. Denken Sie daran, sie werden diese Zahlen wahrscheinlich übertreffen. Sie werden wahrscheinlich hereinkommen. Wissen Sie, wie ich das weiß? Nun, raten Sie mal? Sie tun es fast jedes Quartal. Tatsächlich hat Carla sieben Quartale in Folge die Erwartungen übertroffen. Carla, die CEO des Unternehmens, sieben Quartale in Folge. Sehen Sie sich das an. 3 Cent EPS-Überschuss, 9 Cent, 71, 1 Cent, 3 Cent, 1 Cent, 3 Cent. Richtig? Sehen Sie sich den Umsatz an. Etwa 4 Millionen Überschuss, 6 Millionen, 3 Millionen, 6 Millionen, 6 Millionen, 3 Millionen, 5 Millionen. Wenn es ein Unternehmen gibt, auf das man sich verlassen kann, ein Unternehmen mit kleiner Marktkapitalisierung, das Quartal für Quartal seine Prognose übertrifft, dann sehen Sie sie sieben Quartale in Folge die Erwartungen deutlich übertroffen. Normalerweise sind diese Unternehmen mit kleiner Marktkapitalisierung sehr inkonsistent. Carla leitet dieses Unternehmen. Sie leitet diese Show, als wäre es, wissen Sie, als würde sie hier Proctor & Gamble leiten oder so. Das ist unglaublich. Lassen Sie mich Ihnen das alte Honest zeigen, das diese Aktie auf ein Tief von einem Dollar brachte. Sehen Sie sich das an. Verfehlt, verfehlt, verfehlt, verfehlt, verfehlt, verfehlt, verfehlt, verfehlt, doppelt verfehlt, doppelt verfehlt, doppelt verfehlt. Das ist das alte Honest. Und das sind die Verbesserungen, die Carla am Geschäftsmodell vorgenommen hat, bei dem es sich jetzt um ein Unternehmen handelt, über das man sich keine Sorgen machen muss, wenn es in die Berichtssaison geht und man denkt: „Oh Gott, sie werden ihre Zahlen wieder verfehlen. Das wird schrecklich.“ Nein. Es ist jetzt eine absolut stressfreie Aktie, richtig? Was wertvoll ist, wenn Sie eine Investition tätigen, um darauf vertrauen zu können, dass ein Managementteam mindestens die Zahlen liefern wird, die es angibt, oder wahrscheinlich bessere Zahlen, und genau das passiert jetzt Quartal für Quartal.
Jetzt gibt es drei Szenarien, die ich für Honest sehe, in Bezug darauf, wohin der Aktienkurs gehen wird. Okay, also Szenario Nummer eins ist, dass dieses Unternehmen in den nächsten drei Jahren, wenn wir uns also drei Jahre von jetzt aus ansehen, können wir uns bis 2028 ansehen, Szenario eins ist, dass dieses Unternehmen etwa 50 Millionen Dollar Nettoertrag pro Jahr erreicht. Ich sehe das überhaupt nicht als Problem an, angesichts der Fortschritte, die dieses Unternehmen gemacht hat, und wenn man sieht, wohin sich das Ergebnis entwickelt, und wenn man versteht, wie sich dieser Umsatz in den nächsten drei Jahren wahrscheinlich entwickeln wird. Also, 50 Millionen Dollar Nettoertrag sollten für dieses Unternehmen ein Kinderspiel sein. Wenn sie 50 Millionen Dollar pro Jahr an Nettoertrag erzielen, setzen Sie ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 20 darauf, was für ein Unternehmen wie dieses sehr, sehr fair wäre. Ich meine, wenn sie starke Wachstumsraten haben, sollten sie zu diesem Zeitpunkt weit über dem Kurs-Gewinn-Verhältnis von 20 liegen. Aber, wissen Sie, sagen wir einfach, das Wachstum ist wirklich langsam, aber sie haben diesen konstanten Nettoertrag von 50 Millionen Dollar. Ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 20 ist fair. Sie setzen es auf eine Marktkapitalisierung von einer Milliarde Dollar, das ist das Doppelte von hier aus. Eigentlich ist es technisch gesehen mehr als das Doppelte von hier aus. Okay. Denn die Marktkapitalisierung liegt derzeit im Bereich von etwa 400 Millionen Dollar. Okay. Zweites Szenario, das ich für dieses Unternehmen sehe. Ich denke, ich würde die höchste Wahrscheinlichkeit oder eine Art von Wahrscheinlichkeit für dieses Szenario persönlich setzen. Okay. Das ist der Fall, dass das Unternehmen 100 Millionen Dollar Nettoertrag pro Jahr erreicht. Okay. Nehmen Sie diese 100 Millionen, wenn wir wieder einmal sagen, dass die Wachstumsraten wirklich langsam sind, sodass sie zu diesem Zeitpunkt nur ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 20 erzielen können, das ist eine Marktkapitalisierung von 2 Milliarden Dollar, das ist mehr als das Vierfache des Aktienkurses von hier aus, mehr als das Vierfache, okay? Sagen wir, die Dinge laufen wirklich gut, sie erreichen 150 Millionen Dollar Nettoertrag pro Jahr in drei Jahren, richtig? Und sagen wir, die Wachstumsraten sind immer noch wirklich gut, sagen wir, sie wachsen um 10 bis 15 % beim Umsatz, dann könnten sie wahrscheinlich ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von etwa 20 bis 28 erreichen, irgendwo dazwischen, richtig? Das würde das Unternehmen auf eine Marktkapitalisierung von etwa 4 Milliarden Dollar bringen, was, wissen Sie, von hier aus ein 8- bis 10-faches der Aktie in den nächsten drei Jahren ist, richtig? Das ist sozusagen das optimistischste Szenario. Man kann also sehen, dass Honest, es mag so aussehen, als wäre es ein langweiliges Geschäft. Die Gewinne bei Honest waren in den letzten Jahren nicht langweilig, und ich glaube nicht, dass die Gewinne in den nächsten drei Jahren langweilig sein werden. Ich denke, es wird sehr, sehr spannend sein, und die Leute schauen manchmal auf diese Aktien zurück und sagen: Das ist ein so langweiliges Unternehmen, was ist die große Sache? Und denken Sie daran, so sehen es viele Leute, bevor sie wirklich verstehen, was mit dem Unternehmen los ist, richtig? Es wird spannender, wie zum Beispiel Palantir vor ein paar Jahren, da sprachen die Leute über Palantir als dieses langweilige Unternehmen, oh, also, was tun sie? Sie helfen der Regierung mit einigen Daten aus, okay, große Sache, richtig? Jetzt sagen die Leute: Oh, Palantir ist so aufregend, richtig? Aber das liegt daran, dass der Aktienkurs so stark gestiegen ist. Elf, als ich diese Aktie vor ein paar Jahren für 7 Dollar kaufte, richtig? Nun, das ist jetzt schon lange her. Was ist das? Vor fünf, sechs, sechs Jahren oder so, richtig? Als ich diese Aktie für etwa sieben Dollar pro Aktie kaufte, vor über sechs Jahren, meine ich, wissen Sie, man könnte sagen: „Große Sache, Make-up-Unternehmen. So langweilig. Gewinne sind nicht langweilig. Das Geld ist nicht langweilig, richtig? Das ist am Ende alles, was zählt.“
Lassen Sie mich Ihnen jetzt eine andere Möglichkeit zeigen, über diese Situation nachzudenken. Ich denke, das wird für viele Leute sehr wertvoll sein, zu verstehen, was ich jetzt in Bezug darauf durchmache, wohin die Honest-Aktie geht. Okay, hören Sie zu. Wenn Sie Honest mit Proctor & Gamble und Kimberly Clark vergleichen möchten, können Sie das tun. Eine der wenigen Dienstleistungen, wenn nicht die einzige Dienstleistung, mit der Sie so etwas wirklich tun können, ist thousandxtocks.com. Also gehen Sie zu thousandx.com, und vergleichen Sie diese drei Unternehmen. Erstens wächst es viel schneller als Proctor & Gamble und Kimberly Clark. Kimberly Clark und Proctor & Gamble sehen aus, als würden sie den falschen Weg gehen. Richtig? Honest erzielt tatsächlich schöne Wachstumsraten, darunter eine Beschleunigung im letzten Quartal von bis zu 13 %. Richtig? Da Honest gerade erst anfängt, in die Profitabilität umzuschwenken, könnte man sagen: „Lasst uns diese Unternehmen anhand des Kurs-Umsatz-Verhältnisses bewerten und nicht anhand des Kurs-Gewinn-Verhältnisses“, richtig? Was völlig fair ist. Hier ist der Deal. Das Kurs-Umsatz-Verhältnis von Honest im Vergleich zu Proctor & Gamble und Kimberly Clark, die wahrscheinlich die beiden besten Vergleichsunternehmen für ein Unternehmen wie Honest sind, richtig? Das Kurs-Umsatz-Verhältnis von Honest beträgt 1,18. Proctor & Gamble liegt bei 4,22. Kimberly Clark liegt bei 2,26. Okay, also müsste Honest seinen Aktienkurs etwa vervierfachen. Also von 4 $ auf sagen wir 16 $ von hier aus, nur um das Kurs-Umsatz-Verhältnis von Proctor & Gamble zu erreichen. Es müsste sich von hier aus verdoppeln, nur um das Kurs-Umsatz-Verhältnis von Kimberly Clark zu erreichen. Ich finde es auch sehr unfair, dass Proctor & Gamble und Kimberly Clark ein höheres Kurs-Umsatz-Verhältnis haben sollten. Warum sollten sie? Sie haben viel weniger Wachstum und sind viel weniger spannende Geschäftsmodelle als Honest, das tatsächlich ein großartiges Wachstum aufweist. Wenn überhaupt, sollte Honest und die Bilanz von Honest besser aussehen als die von Proctor & Gamble und Kimberly Clark, wenn man sich den Barmittelbestand im Vergleich zur Marktkapitalisierung und den Schulden ansieht, richtig? Ehrlich gesagt, Honest sollte ein höheres Kurs-Umsatz-Verhältnis als Proctor & Gamble haben, was bedeuten würde, dass das Kurs-Umsatz-Verhältnis jetzt wirklich bei fünf oder sechs liegen sollte, richtig? Wenn man es von diesem Standpunkt aus betrachtet, kann man wirklich verstehen, dass Honest, oh mein Gott, noch einen langen Weg vor sich hat, um die Aktienkurse zu steigern. Richtig?
Zusätzlich dazu, wenn es um das Managementteam hier geht, richtig? Ich habe Ihnen von Carla erzählt. Sie hat einen phänomenalen Job gemacht, dieses Schiff herumzureißen. Ich meine, Gott, wissen Sie, als sie in das Unternehmen kam, sah es aus wie die Titanic. Es sah wirklich schlecht aus. Es war eine wirklich hässliche Situation, und sie hat diese Show umgedreht. Aber es ist nicht nur sie. Dieses Kate Barton, das Unternehmen hat, sie ist die Chief Growth Officer. Sie hat auch einen phänomenalen Job gemacht. Und ich erinnere mich, ich glaube, es war letztes Jahr oder vielleicht vor 12 bis 18 Monaten, da hat sie dem gehobenen Managementteam diese Hüte mit der Aufschrift Ibida oder so gemacht, und ich war einfach, ich war einfach begeistert. Ich dachte nur: Mann, Mann, genau das meine ich doch. Richtig. Dave Loretta wird das Unternehmen, der CFO, verlassen. Und sie haben bereits den neuen Herrn, der hereinkommt, der viel Erfahrung zu haben scheint. Es sieht so aus, als wäre er erst kürzlich sehr hochrangig bei Hannes Celestial gewesen. Aber die Moral der Geschichte ist, dass ich denke, dass die beiden Personen, die diese Show wirklich leiten, von der Titanic zu, wissen Sie, wir können sie jetzt ein wunderschönes Royal Caribbean-Schiff nennen, ich denke, es sind wirklich Carla und Kate, und solange Carla und Kate da sind, fühle ich mich sehr wohl damit, in die Aktie zu investieren, die Aktie aktiv zu kaufen und mich auf viele Gewinne mit der Aktie in den nächsten Jahren zu freuen. Also wirklich aufregend in Bezug auf Honest.
Okay, Aktie Nummer zwei dieser drei Aktien ist SoFi Technologies. 13 Dollar hier heute. Die Aktie ist im vergangenen Jahr um etwa 88 % gestiegen. Es war also ein sehr gutes vergangenes Jahr für SoFi Technologies.
SoFi Technologies, denken Sie daran als Fintech trifft Banking, richtig? Und alles, was Sie von der Bankenseite erwarten würden, hat es, richtig? Aber es bietet auch Kreditkarten, Investitionen, Kredite, richtig? Sie können einen Immobilienkredit über SoFi erhalten oder Studenten- oder Privatkredite, wissen Sie, Sie können Kreditkarten über sie erhalten, richtig? Sie können über SoFi investieren, all diese Dinge. Es ist also eine Anlaufstelle für fast alles, was mit Geld zu tun hat, richtig?
SoFi kann dann im Grunde andere Kredite weiterverkaufen. Nehmen wir an, SoFi, wissen Sie, nehmen wir an, Sie sind SoFi-Kunde und möchten einen Autokredit erhalten, richtig? Und Sie beantragen also einen Autokredit bei SoFi. Aber nehmen wir an, SoFi sagt, Sie seien zu kreditrisikoreich, richtig? Denn SoFi möchte oft nur Personen mit höherer Bonität, Personen mit höherem Nettovermögen, Kredite geben, richtig? Nun, Sie möchten nicht unbedingt kein Geld damit verdienen. Also könnte SoFi diesen Lead an jemand anderen verkaufen, der dann einen Kredit anbietet, egal ob es sich um einen Privatkredit, einen Autokredit oder was auch immer handelt, richtig? SoFi muss also nicht das Risiko eingehen, aber sie können reinen Gewinn, reine Marge erzielen, weil so viele Menschen ihre Plattform nutzen, wissen Sie, Anthony Noto sagte kürzlich, dass die überwiegende Mehrheit der Menschen, die verschiedene kreditbezogene Produkte beantragen, abgewiesen werden müssen, richtig? Nun, anstatt sie einfach abzuweisen, können sie jetzt Geld damit verdienen, was ein reiner Gewinn ist, richtig? Und Gebühren zu erzielen, anstatt zu versuchen, Kreditrisiken in Bezug darauf zu übernehmen.
SoFi macht einen meisterhaften Job bei der Gewinnung neuer Mitglieder. Sie nennen sie Mitglieder, Sie können sie Kunden nennen, wie auch immer Sie wollen, richtig? Aber SoFi hat jetzt etwa 11 Millionen Mitglieder. Die jährliche Wachstumsrate in den letzten Jahren lag bei 52 %. Sie stiegen von 3,4 Millionen Kunden auf 5,2 Millionen, auf 7,5 Millionen, auf 10,1 Millionen und im letzten Quartal auf 10,9 Millionen, richtig? Und so sollte SoFi bis Ende dieses Jahres, würde ich sagen, mindestens 12,5 Millionen Mitglieder haben. Potenziell 14 Millionen Mitglieder bis Ende dieses Jahres, richtig? Was eine unglaubliche Leistung ist. Und wenn Sie all diese Mitglieder haben, haben Sie wieder so viele verschiedene Produkte, die Sie im Wesentlichen verkaufen können, richtig?
Wenn wir über die größten Banken da draußen nachdenken, die größten Banken, wissen Sie, diese können über 60 Millionen Kunden haben, richtig? Wenn man von Wells Fargo, Bank of America, Chase und solchen Unternehmen spricht, richtig? Im Grunde sind Sie eine große Bank, wenn Sie über 50 Millionen Mitglieder, Kunden, wie auch immer Sie sie nennen wollen, haben, aber es ist ziemlich klar, dass SoFi, wenn es weiter so gut läuft, dorthin gelangen wird, richtig? Sie werden es schaffen. Sie müssen nur weiter so gut arbeiten, zukünftige Rezessionen überstehen, nicht untergehen, richtig? Wie viele Banken in Rezessionen tun. Auf die andere Seite kommen, weiter wachsen, weiter neue Mitglieder gewinnen, was sie phänomenal gut machen, besonders bei Millennials, der Generation Z, richtig? Viele der Leute, die digital orientiert sind, richtig? Anstatt sich auf Filialen zu konzentrieren. SoFi ist also in einer großartigen Position.
Hier wird es wirklich interessant, wie groß das Potenzial ist, dass die SoFi-Aktie hier nach oben explodiert. Okay. Also, was ich Ihnen jetzt vor Augen führe, sind die größten börsennotierten Finanzinstitute, die Banken, richtig? JP Morgan hat eine Marktkapitalisierung von über 700 Milliarden Dollar. Bank of America hat eine Marktkapitalisierung von über 300 Milliarden Dollar. Wells Fargo hat eine Marktkapitalisierung von über 200 Milliarden Dollar. SoFis Marktkapitalisierung lag in letzter Zeit zwischen 10 und 15 Milliarden Dollar. Richtig? Hören Sie zu, wenn SoFi in den nächsten zehn Jahren einfach weiter Mitglieder gewinnt, richtig? Sie verkaufen immer mehr Produkte. Sie werden in den nächsten zehn Jahren zu einem Finanzriesen. Sie werden zu einem dieser Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von mehreren hundert Milliarden Dollar werden, richtig? Und denken Sie daran, wie klein dieses Unternehmen derzeit ist. Und es ist sehr klar. Man schaut sich die Entwicklung an und denkt: Mann, Mann. Wenn sie einfach weiter so gut arbeiten, gehört die Welt ihnen. Nein, Anthony, richtig? Hören Sie zu, ein CEO in Bezug auf Unternehmen, die Sie kaufen werden, die weniger als 15 $ kosten, ist alles, richtig? Und CEOs sind wichtig, egal welche Art von Aktie Sie besitzen. Aber wenn Sie unter 15 $ pro Aktie liegen, ist der CEO sehr wichtig. Ich habe Ihnen gerade ein Beispiel für Carla gezeigt, die kam, wissen Sie, kurz nachdem sie hereingekommen war, was war die Aktie, ein Dollar pro Aktie, und sehen Sie, was sie getan hat, richtig? Und seien Sie nicht überrascht, wenn Honest bis zu diesem Zeitpunkt im nächsten Jahr über 10 Dollar wert ist. Wenn es um Anthony geht, hat er vor seinem Einstieg bei SoFi eine sehr beeindruckende Erfolgsbilanz vorzuweisen. Zuvor war er Managing Director bei Goldman Sachs, CFO der NFL und COO von Twitter, als Twitter noch etwas mehr, wissen Sie, ähm, wir können es nennen, ich möchte gar nicht darauf eingehen. Okay. SoFi Technologies, hier ist der Deal. Okay. Wenn man sich das Unternehmen in letzter Zeit ansieht, ist der Umsatz erheblich gestiegen. Der Nettozinsertrag ist erheblich gestiegen. Das Einzige, woran man sich festhalten und sagen könnte, es sei schlecht in Bezug auf SoFi, sind die Ausgaben, richtig? Sie haben, man könnte sagen, ein Ausgabenproblem, richtig? Denn sie geben einfach links und rechts Geld aus. Sobald sie Geld bekommen, ist es sofort wieder weg. Und so betrug der Nettoertrag für das letzte Quartal nur 71 Millionen Dollar, obwohl der Nettozinsertrag 498 Millionen Dollar betrug. Aber hier ist der Deal, okay? Wir könnten das als negativ ansehen und sagen: „Hey, sie haben ein Ausgabenproblem. Sehen Sie sich an, wie viel Geld sie ausgeben.“ Aber hören Sie zu, wenn Sie SoFi sind, was versuchen Sie zu tun? Wen versuchen Sie zu werden? Nun, ich habe es Ihnen gerade erklärt. Sie versuchen, ein Finanzriese zu werden. Ich denke, Anthony Noto möchte, dass SoFi zu einem Finanzriesen wird, einem JP Morgan, einem Wells Fargo, einem Bank of America, richtig? Ein Unternehmen, das aber viel profitabler sein wird als diese alten Unternehmen, denn die alten, raten Sie mal? Diese mussten alle 10 Meter eine Filiale in einer Stadt bauen, richtig? Und mussten diese große Präsenz haben, während SoFi nur digital ist, richtig? Was es ihnen ermöglicht, viel weniger kapitalintensiv zu sein als diese traditionellen Banken, die eine Filiale bauen mussten,
Worry about building, you know, thousands and thousands of locations everywhere, right? So, they’re spending, but ultimately at the end of the day, it’s because they’re going after this massive thing. So, the the the name of their game is: We got to get to 50 million members over the next 10 years. And how do you do that? You’re going to have to spend a lot on marketing, right? You’re going to have to spend a lot on your teams. Like, it’s just the way it is, right?
Now, here’s the deal for SoFi, right? If they become a banking giant, right? If they really pull this off over the next 10 years, you’re going to be talking about a stock that is going to anywhere from 10x to 100x the stock price if they really become a banking giant. And that makes SoFi extremely exciting, cuz if they really pull this off and you look at the numbers, you look at the data, and it’s hard to disbelieve why would they not pull this off? Look at how many members they’re attracting. Look at what’s going on with their revenue, right? Why would they not pull this off? Anthony Noto’s been leading this company through a lot of messy situations already. High inflation, low inflation, Rona, student loan pause. He’s led this company through so many messes already. Got them out to the other side. If there’s a guy that’s kind of proven that he’s going to be able to get this company through future recessions, gosh, it’s probably Anthony Noto.
So, we could be talking about a stock in in regards to SoFi that, you know, between 10xes and 100xes over the next decade, right? Which is a life changer. Like if you can make between a 10x and 100x in a 10-year span, you know, it’s a life changer. So SoFi looks pretty darn good here.
Now, let me take you through another scenario that could happen in regards to SoFi. Okay, listen. JP Morgan, Bank of America, Wells Fargo, these type of companies, they should try to buy out SoFi quick. I would try to I would try to buy out SoFi in the next 12 to 18 months if I was these companies. I would try to make it happen any way you can. Okay. And here’s why. We know SoFi is clearly having tons of success attracting the younger generation, right? And getting those millennials, a lot of those Gen Z’s, and then they’re going to be very well, they’re going to be probably one of the most well-positioned to attract Gen Alpha and and those folks to create bank accounts, right? Why would you not why would you not try to buy out SoFi? Like if I was Bank of America, Wells Fargo, any of these companies, man, I would be, because here’s the thing, like Bank of America, Wells Fargo, a lot of people don’t want to own those stocks. They usually trade at very low P ratios. Like usually those stocks trade at P ratios anywhere is between like 8 and 12, cuz a lot of people look at them and they’re like, you know what? What about the future? That that’s what they what about the future in regards to these companies? And there’s a lot of doubt around that because of companies like SoFi, right?
Now, additionally, you think about somebody like JP Morgan. I think JP Morgan would be it’d be very intelligent for them to try to buy out SoFi. Not because necessarily they need the SoFi members or something like that. Although that would be great. But Jamie Diamond, he’s been such a famous figure at JP Morgan for years now at this point in time. He’s always a guy that can go on TV and go on CNBC or Bloomberg or wherever and talk about the state of the economy, talk about JP Morgan’s business, right? He’s very well trained in all that. Does a phenomenal job. Listen, Jamie Diamond is likely retired in the next few years. Some believe he’s retiring at the end of 2026. Some say it’s 2027. Some say it’s 2028, right? And from my understanding, there has not been a successor picked yet. I think it would be really intelligent for JP Morgan to buy out SoFi, right? You get all that growth and all that future growth of SoFi, but then you get Anthony Noto who get him trained under right under Jamie Diamond for a few years. Make him CEO JP Morgan and you got your guy that’s ready to take that limelight, right? Cuz Anthony goes on these, you know, financial media places all the time and speaks about SoFi’s business, speaks about the consumer, speaks about the economy. He’s a very He’s almost like the perfect person to take the spot of somebody like Jamie Diamond when Jamie Diamond decides to retire. So, man, I like I think that would be very very intelligent. But we’ll see. We’ll see what happens. My hope is no one buys out SoFi cuz I think stock has a ability to 10x or 100x over the next 10 years, right? If as long as they can make it through recessions, keep growing larger and larger, like they’re going to become a financial giant, right?
All righty. Stock number three of these three stocks that is under $15 that has some incredible upside potential is Fubo TV. Ticker symbol $2.70 stock as of right now. This stock in the past year is up 88%. How about that? The eights are coming through right now. Fubo TV, if you don’t know, streaming platform competitor, I mean the most direct competition I could think for them is YouTube TV, right? And they have different packages. These are their two kind of most popular packages. At least in my opinion, their pro package and their elite package. And here’s the deal. Okay, if you want the traditional TV type experience, but with uh let’s call it streaming ability, right? Fubo is the way to go. And especially if you like sports, cuz I mean Fubo has just a I mean it’s the ultimate sports platform in my personal opinion. That’s what attracted me as a Fubo customer. Two things attracted me was one I love college football. College football is my favorite sport. And so I the issue is college football is on a trillion different channels and you need a lot of channels to go ahead and watch college football. And so I have like their highest end package at Fubo and they’re I’m able to watch like you know all the college football games I could possibly want to watch, right? But additionally they have this tech where essentially you can watch four games at one time. Yes. Four games at one time on your TV. So you’ll say you got an 85 in, you know, flat screen at your house. Boom. You know, you can watch four games all at one time, all on the same TV rather than trying to do old school and try to flip back through the channels and all those sorts of things, right?
Now, in regards to Fubo, the income statement was not an F. And that’s a huge accomplishment for Fubo. It was a D plus income statement. If we look at total revenues went to $416 million from 402. Operating loss got cut down to 25 mil from 63 mil. And then additionally, if you look at net income, they actually had net income positive of $188 mil from we can call it a $56 million loss, right? Now, additionally, gain on settlement of litigation, that was a one-off there, but they did win the big or you know, basically they got a big payout from the the lawsuit they had against some of the big TV providers that were kind of um you know, let’s just call it not not playing the game very right. Okay, they were doing some dirty stuff, at least in my opinion. And uh you know Fubo ended up being you know in a very good position in regards to that, right? Now he also says something very important David Gambler says here toward the end of the uh we can call it shareholder letter, right? He says: “In summary, we are pleased with our performance in the for in the first quarter and remain focused on our goal of achieving profitability profitability in 2025 for our global streaming business. We also remain excited about our agreement with the Walt Disney Company to combine Fubo Hul and with Hulu Plus live TV and it’s which should take them to like 6 million plus uh subscribers and its potential to increase competition in the paid TV space. We continue to work through the regulatory process and look forward to sharing more information when we are available.” Right, that deal should likely go through at some point this year. It’s just a question of when is it going to go through right now?
Additionally, he says: “As we have previously communicated, our skinny bundle offer will include a sports and broadcasting service in addition to featuring content from the Walt Disney Company, which owns ESPN by the way, and a bunch of other uh sports related um networks. We are working hard to secure content from non-D Disney programmers for the new service. It is critical for Fubo subscribers that we are able to negotiate content licensing agreements at their rates and terms. Our goal remains to launch the service for the fall sports season.” Now, that’s a big deal. The skinny bundle essentially is this concept of like being able to have a lower price product. Let’s say something that’s priced more $29, $39, $49, something like that, but has more of like the sports related content like somebody would want rather than paying, let’s say, $100 a month or $150 a month or something like that, right? for let’s call it you this crazy package you have where you got a trillion different channels and like 10 of those channels you actually watch right so what good is it to have 500 channels that you have access to if you watch 10 of them right so that’s where skinny bundle comes in and we could be talking about a way to increase uh Fubo’s business quite dramatically right now.
Additionally, if you look at the latest numbers here their cash and cash equivalents look to be around 321,1 million. Now, that’s a huge number. You know why? Cuz Fubo’s entire market capitalization is a little over $900 million right now. And once again, they got $300 million plus in cash and cash equivalents. And it’s not like the business really needs crazy cash nowadays because now they’re getting close to flipping over to profitability. So, how beautiful is that, right? Now, if you think about the past companies that were really dominant in this space, right, DirecTV, Direct TV ended up getting sold to AT&T in 2015 for $67 billion. Once again, Fubo is a $900 million market cap, right? Dish Network in its heyday was well over a $30 billion market cap, right? Now, think about that for a moment. Dish Network over $30 billion market cap. Direct TV got sold for nearly $70 billion. Fubo’s less than a billion dollar market cap right now. And those companies had to go to your home, set up like satellite dishes, and you had to have these boxes and all those sorts of things. Like I think Fubo is going to like be a much better business model. And Fubo’s like peak is a long long time from here, right? So here’s a deal with Fubo. Under $1 billion market cap, they’re cash loaded on the balance sheet. They look like they’re ready to flip to profitability, right? Disney deals should be cleared at some point in 2025. If for any reason that Disney deal doesn’t go through, from what I remember when I was reading through the legal related stuff, uh, Fubo would get a nine figure payout if for any reason that Disney deals block, but it should likely clear at some point in 2025. And we got skinny bundles coming. Like I think Fubo’s, uh, pretty darn compelling.
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