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皆さん、こんにちは。花子です。米国株インデックス最高値を更新してきましたが、ここに来てちょっと下落し始めましたね。NASDAQとS&P500は年来高値を更新していました。今はどうしたらいいのと思ってる人、多いと思います。
今週末7月5日からオンライン会計クラススタートします。募集は1月と7月、1年に2回のみ。実践クラスでは今話題のメタバース、善か悪かじっくり調べます。詳しいことはwww.fanswithhana.comまで。
とうとう、長く言われてきた2025年7月問題。7月ですよ。今年は梅雨が短かったですね。もう梅明け、暑い。2025年7月に災害が来ると言われていましたが、災害じゃなくて経済災害じゃないか、なんて言われていました。実際に経済的に不安定な話題が多いです。利上げ、増税再発動、中東の地政学的リスク、まさに情報の迷路です。
こういう時こそ機関投資家は一般投資家を振り落とす準備を始めています。しかし米インデックスは上昇。S&P500は年来5.5%上昇。NASDAQは年来7%上昇。ただ日本人にとっては、年に一括投資をした人は、年初157.5円、現在143.6円の円高なので、NASDAQでも未だに含み益。
NASDAQ上昇で最近目につくのがIPO新規上場による調達。2025年上半期、NASDAQがニューヨーク市場を圧倒。コアウィーブ15億ドルやチャイムの上場が話題。NASDAQは213億ドルを調達。ニューヨーク市場ナスダックは87億ドル。先月上場のチャイムはすでに7%下落。手数料無料のモバイルバンキングサービス。今年3月末上場のCORAweaveは上場以来293%上昇。AIクラウド会社。そして今年の1月にSPAC合併完了した小型モジュール炉のオクロは年来140%上昇。チャイムは1月から3月の売上745億円、純利益19億円。コアウィーブは3ヶ月の売上1413億円と大きいが、最終損失450億円。オクロなんて売上なし、最終損失14億円。そしてこういうIPOがNASDAQを上昇させている。これは気になるぞ。
2025年上半期、SPAC以外の普通のIPOだけ見ても、NASDAQでは79.90億ドルの調達。ニューヨーク市場は15.78億ドル。さらにニューヨーク市場ナスダックからNASDAQへ除籍した企業が10社。時価総額はなんと2710億ドル。逆にナスダックへ行った企業はたった5社だけです。NASDAQ上場する日本企業も最近よく見かけますが、NASDAQは上場の条件が緩いんです。NASDAQ上場は売上や利益が出てなくても上場可能。利益の代わりに資産額や時価総額などでクリアできる。赤字スタートアップでもOK。AI、バイオテク系に多い熱狂が広がれば広がるほど、売り抜けの準備をしている人が増えてくるんです。
以前出したものですが、ここでカエルちゃんの暴落の仕組みを見てみましょう。金持ちが一般人を取る方法。初心者投資家は上昇していく株に我も我もと飛びついてお金を払います。そして100万円投資したところで5%下がります。世間はざわざわし始めます。今までバブルだったんじゃない？もう投資やめた方がいいよ、と投資をしていない人が特に声高に叫びます。5%なくしたところで怖くなって売ってしまう人がいます。結局5万円の損、こんなハワイの平和な波で、そういうコアガリーズ投資初心者さんはたくさんいます。
もうちょっとレベルが上がると、いろんな情報を手に入れます。そのうち10%損切りルールというのを信じる人が出てきます。5%のコミは乗り切れるので、うまく波乗りできます。そしてちょこちょこと短期トレードで小銭を稼いでいきます。しかし10%下落の波も来ます。そうなるとウォールストリートジャーナルやロイターなどが米国株の終わりの始まりなんて言い始めます。10%損切りルールの人はそこで終了して、大した損でもないけど大した稼ぎにはなりません。私は長期投資、5%、10%の波ではまだまだ保有しますよ、と余裕な人もいます。しかし時には嵐が来る時もあります。いくら長期投資だから気にしないと思ってる人でも、30%下落するとかなりビビります。2020年3月のコロナ下落で下落した時は、S&P500は35%下落しました。妻にはこれ以上下落したらどうすんのよ。さっさと損切りしなさいよ、のプレッシャー。長期保有したかった夫は、なくなく30%で損したところで損切りします。妻にはもう2度と投資なんてするなと怒られます。
そして30%、50%下落すると富裕層が動き始めます。よし、十分に株価は落ちたと確認します。すると逆のことが起こり始めます。入金力ある富裕層が30%、50%下落した株を一気買いします。1人の富裕層が買い始めると、他の富裕層もどんどん続きます。彼らの投資額は半端ないです。株価がどんどん上昇し始めます。ウォールストリートジャーナルやロイターが富裕層が株を買い始めた、これから上がる米国株という見出しをどんどん出し始めます。その時すでに時遅し、損切りした価格よりもどんどん上がっていく株価を見て一般人は泣き崩れます。何が言いたいかと言うと、次の下落の準備をしておきましょうということです。
米国株は上昇して、上昇の次は下落して、下落の次は上昇します。下落すると世の中はがらりと変わっていきます。過去の暴落と回復。世界恐慌は84%下落。リーマンショック61%下落。オイルショック45%下落。ドットコムバブル39%下落。ブラックマンデー37%下落。コロナショック32%下落。そして色々ショック。直近25%下落。2022年1月から下落期間は10ヶ月。元に戻るまでは2年。過去の暴落ではもう終わりだと言われながらも回復してきました。この下落の中で勝ってきたのは、下がっても動じず、むしろ静かに買っていた人です。
下落した時に過去メディアが行ってきたこと。2020年2月のコロナ下落、ついに株式市場の化けの皮が剥がれ始めた。コロナ下落では3月に底を迎え、どんどん上昇しました。損をしたのはメディアに怖がらされて投げ売りした人たち。得した人はその下落で買った人たち。そして2020年9月、半年後、米株市場は再び暴落。サーズ株が最大の打撃を受けている。暴落は全然見えません。その後上昇。2023年2月、米国株今年の高値は終わった。ゴールドマンのゴスティン氏、2022年は5%近い利上げで株価は下落しましたが、上昇の始まりでしたね。
昨日の会計クラスデモレッスンでテスラとパラダイムのPRを調べました。参加してくれた皆さん、ありがとうございます。2023年2月なんてテスラの最後の買い時でしたね。100ドル台です。何が言いたいかと言うと、メディアは株価が上昇したら上昇するといい。下落するとこれ以上上がらないという。私たちは下落で買いたいんですよ。ということは上昇したら次の下落の準備をしないといけない。今年の4月の暴落時にこれをXに書きました。4月5日、米国株積み立て投資を今やめたら正直後悔します。あの時どうでしたか？4月4日、かなり下落しましたが、下落の心構えができていない人はやられたと思います。下落の心構えができてる人はとにかくガチホ。うまい人はさらに買い増し。私も買いましたよ。
テスラが下落している2025年3月31日、1万6000ドル分買った。株価は255ドル。現在米株市場火曜日、あと5分で終わるところですが、本日かなり下落しましたが、下落したと言っても303ドル。4月3日、イーサリアムETF2000ドル分。買った株価は17.68ドル、現在24ドル。SOXL4月4日買った株価9.07ドル、現在24ドル。まだまだ余裕です。4月7日、イーサリアムETF13.51さらに下落したところ、現在24ドル。テスラはさらに下落した4月7日、227.89ドルで買いましたが、現在303ドル。4月17日、SLさらに下落して8.4ドルで買いましたが、現在24ドル。ユナイテッドヘルスは4月25日、結構高めに買ってしまいましたが、434.26ドル、現在325ドル。5月3日さらに諦めず2000ドル分買い増し、398.78ドル。5月13日それでもめげずにまたユナイテッドヘルスを320ドルで買いました。これはやっとオセロが変わりました。325ドル。そして5月16日、さらに下落した時に2000ドル分、260ドルで買いました。これは余裕で325ドル。そして5月30日にCGC1万ドル分、1.33ドルで買いました。これは下落していて1.16ドル。同じ日にまた1万ドル、1.32ドルで買いました。そして6月2日、さらに週末開けて月曜日に1万ドル分買いました。これは1.27ドル。これも負けています。そして6月3日、ブラックロック持っていないと思ったので、え、これは1000ドルだけ973ドルで買いました。これは1054ドル。CGCは負けていますが、CGCに払った総額なんと1600万円。合計保有株は3万580株、現在620万円、1000万円損しています。しかし一方コインベース買ったのは450万円、現在3800万円。コインベースは2022年の12月に買ったので、ここまで上昇しました。でもあと10年売りません。10年後会いましょう。
個別株は下落を狙っていくのですが、インデックスは今も同じ。下落しても上昇しても毎月買う、複利の力を狙ってるんですから、いちいち占い、そして下落で買わなかったら意味がない。米国株積み立て投資は今やめたら正直後悔します。7月1日、今月下落するかどうかは分かりませんが、上昇したら次の下落の準備。下落したら売らずに耐える忍耐力、できる人にとってはバーゲンセール。下落の心構えはいつでもしておきましょう。
今日はテスラが下落しましたが、まだイーロン・マスクとトランプ大統領は喧嘩してますね。トランプがまたイーロン・マスクに噛みついた。「マスクは歴史上1番補助金をもらっている。なければ南アフリカに帰るしかないだろう」とトゥルースソーシャルに投稿。政府に補助金見直しを指示。マスクは「私は全部カットしろと言ってるんだけど」とXで反論。両者の確執が再燃。運輸省はテスラのハンドルなしロボタクシーの量産を認可するかの判断を控えていて、規制強化の懸念が高まる中、株価にも影響。マスクは最近支出拡大法案を狂ってると批判し、法案に賛成した議員は来年の予備選で落とすと宣言。移民構想にも再言及。一方マスクのスペースXは220億ドルの連邦契約中。政治的対立はビジネスに直結。補助金を失えばアメリカ国内販売も厳しくなるとの声。共和党内からもこのままでは中間選挙に響くとの懸念が出ている。
アンケートを取ってみました。イーロン・マスク派、トランプ派、両方嫌いか興味ないか、両方好き。イーロン・マスク派41.8%。トランプ派8.9%。両方嫌いか興味ない15.8%。両方好き33.5%。まだ残り10何時間あるので投票してみてください。
ということで現在はよほど下落した気に入った株がなければ様子見。しかし積み立てNASDAQは積み立て継続。IPOが活発になるとその裏で誰かが利確を考えている。増税が再発動されれば一時的な調整は起こりうる。中東情勢が悪化すれば株は売られる。でもそれは怖がる材料じゃなくて備える材料。投資で生き残るシンプルな方法は、株価が上がってる時ほど冷静に。株価が下がった時こそ構えていたものが勝つ。大事なのは今買うかではなく、自分の作戦通りか。周りが騒いでも自分の投資軸を持つこと。個人投資家よ立ち上がれ。カモにされるな。ニュースに踊らされるな。機関投資家の裏をかき、焦らず着実に資産形成をしていきましょう。日々戦う投資家の皆さん、今日も迷わず強く冷静に行きましょう。
米株市場火曜日終了。ダウは1%近い上昇、NASDAQは1%近い下落と別れ道。私の米個別株はユナイテッドヘルスが4%上昇したものの、コインベース、テスラ、CGCの下落で2%近い下落の1億3224万円。トランプ氏は貿易協定の期限を延長することを考えていないと述べた。そして税金と支出法案が米国上院を通過。トランプとマスクの確執が再燃したため、テスラは3週間ぶりの安値に下落。米国の求人は5月に予想外に増加し、貿易と経済の不確実性にも関わらず労働市場の回復力があることを示唆。国債は下落し、2年利回りは1週間ぶりの高値に上昇しました。パウエル議長は金利を引き下げる前に増税がインフレに及ぼす影響について待って学ぶというFRBの計画を繰り返し、トランプの即時かつ大幅利下げの要求を再び脇に置いた。ISMによると製造業のPMIは5月の6ヶ月ぶりの48.5から49に上昇し、エコノミストの予測である48.8をわずかに上回った。次は明日の雇用率。お疲れ様でした。
世界情勢が大きく変わる。あなたは準備できてますか？下落は怖くない。下落こそ米国株を買うチャンスなんです。だけど何でもかんでも下落で買えばいいってもんじゃないです。今後伸びていく有望株を探すこと。どうやったら上がる株、下がる株を見極められるのか。それは会社を知らないといけません。花子ブレイン会計クラスでは常に最新の会社の決算書分析をしています。今まで調べた会社はUSスチール、コマーシャルキャスト、ブラックロック、バークシャー・ハサウェイ、そして現在はオクロを調べています。
決算書分析は企業の価値を見極めるために非常に重要です。企業の収益性、安全性、成長性を示す財務諸表を詳細に分析し、その企業の潜在的な価値を評価していきます。決算書が読めるようになれば、株を買う時の判断材料になる。他にも起業した時に税務署へ青色申告できるようにしたり、アメリカで駐在留学する時に大いに役立ちます。もちろん株を買ったことがなくて何から始めたらいいか分からない初心者の方にも、基本的なことから勉強して下落を楽しめるようになると思います。
現在新規会計クラスメンバー花子ブレイン募集中。募集は1月と7月だけです。アメリカの銀行で英語で15年間働いてきた花子が教えます。www.fanswithhana.com。2025年7月新規クラス登録。クラスは初心者コース、決算書を読むコース、英文会計入門コース、実践コース。レッスン初回は7月5日、6日です。お申し込み詳細は下のリンクをクリックしてください。1年に2回は会員限定の大きなイベントをしています。全く初めての方は初心者コースをお勧めしています。ある程度株売買のことをご存知の方は決算書を読むコースをお勧めしています。基本的には決算書を読むコースを終了した方に英文会計入門コースをお勧めしています。
初心者コースは投資未経験者や投資を始めたけれどよく分からない方向けの入門コースです。何から始めればいいの、どこに投資すればいいのという疑問を基礎から分かりやすく解説。自分で投資先を分析できる力を養い、米経済の最新情報もアップデート形式で学びます。リスクとリターンの関係を理解し、自分にあった投資スタイルを見つけましょう。新NISAを活用して誰でも投資を始められるようにサポートします。
決算書を読むコース、アメリカ株投資で役立つ決算書の読み方を実践的に学べるコースです。米国株投資で役立つ決算書の読み方を実践的に学べるコースです。日米の決算書の違いと基本はしっかり理解。株価が下がっても安心して保有できる理由が分かる。自分で有望な個別株を選ぶ力が身につく。下落時に持っていい株と危ない株の見分けがつく。最新の決算書を使うから今の企業状況も分かる。投資判断に自信が持てるようになります。
そして英文会計入門コース。簿記コース、決算書を読むコースを取り終わっている方限定のコースです。MBAを取る人はこのクラスは必須ですが、実際は英語で会計クラスについていけなくて挫折してしまう人多いです。実際の最新決算書を使って学習。アメリカの大学で使われてる本格的なテキスト、会計と英語の基礎を固めて実践、実践的な決算分析に進むためにはこのレベルの会計知識と英語用語の理解が必須です。パウエルFRB議長もこのテキストから学んだはずです。アメリカの会計クラスで学ぶこのテキストブックはパーペチュアルインベントリーシステムを使っているので、え、それは簿記で言うと1級ぐらいのレベルになります。
実践コースは株価だけを見て売買しても資産は増えません。大切なのは下落した時に本当に買うべき株を見極める力です。このコースでは実際の企業の決算書を1ヶ月かけてじっくり分析。メディアやアナリストの評価に流されず、自分で株の良し悪しを判断できる力を身につけます。株価に振り回されない投資判断力が身につく。アナリスト予想ではなく実態を見る目を養う。英語の決算書中心ですが、日本基準、国際基準も時々調べます。ユニクロやソニーなど日本企業でもIFRS国際会計基準を使っている。今こそ必要なスキル。投資だけではなく企業や仕事にも生きる一生物のスキル。このクラスは基礎力のある方のみ対象です。受講には決算書を読むコース、英文会計入門コースの終了または同等の知識が必要です。昨日はデモレッスンでオクロを調べました。1ヶ月かけてじっくり調べていきます。
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